Como criar e iniciar o protocolo DeFi | Desenvolvimento do protocolo DeFi

Se você já esteve perto do mundo cripto e DeFi, projetos como Aave, Curve e Yearn certamente despertaram seu interesse. Tendo sido exposto aos rendimentos incomparáveis ​​do mundo DeFi, experimentando um ecossistema imparcial de empréstimos e empréstimos e sendo parte de um ecossistema descentralizado faz com que todos desejem criar e lançar o protocolo DeFi

No entanto, se você acredita que um protocolo DeFi é algo que pode ser feito facilmente, prepare-se para aprender sobre os verdadeiros poderes do DeFi. 

Em primeiro lugar, vamos examinar os conceitos principais que você precisa entender.

Um mergulho profundo no DeFi

Em contraste com o ecossistema financeiro centralizado tradicional, o mundo DeFi opera com contratos inteligentes. Com base no Blockchain, os protocolos DeFi oferecem um ecossistema imparcial e transparente para realizar nossas interações financeiras, digitalmente. 

Os contratos inteligentes baseados em blockchain são usados ​​para definir todas as regras e regulamentos que regem as atividades em um protocolo DeFi. Esses contratos inteligentes são essencialmente pedaços de código pré-programados que são armazenados no livro-razão imutável do Blockchain. Uma vez implantados no Blockchain, eles nunca podem ser alterados e as funções definidas dentro deles são utilizadas para atividades financeiras específicas, criando um ambiente padronizado. Portanto, o uso de contratos inteligentes substitui a necessidade de interferência de terceiros.

Como resultado, os credores podem chegar à rede DeFi de qualquer lugar do mundo e simplesmente fornecer seus ativos digitais no mercado monetário de plataformas. Esses ativos são então fornecidos aos mutuários a uma taxa de juros definida, dando um APY ou Rendimento percentual anual aos credores. 

Vamos entender alguns componentes do DeFi para obter uma visão mais profunda.

1. O que é um pool de liquidez?

Todo protocolo DeFi, como Aave ou Yearn, precisa ter um fluxo ininterrupto de liquidez para acomodar as necessidades dos mutuários. Caso não consiga manter o equilíbrio suficiente, os tomadores de empréstimo mudarão para outra plataforma e haverá uma situação de mais oferta e menos demanda, o que eventualmente significa menor retorno para os investidores. 

Para garantir que os fundos estejam disponíveis na plataforma, esses protocolos usam pools de liquidez. 

Pools de liquidez são grandes conjuntos de tokens protegidos e regulados por algoritmos complexos. 

Em protocolos como o Aave, os credores depositam seus ativos digitais no pool de liquidez e recebem tokens LP em troca. Em cada transação, é cobrada uma determinada quantia de taxa que é recolhida e depois distribuída entre todos os provedores de liquidez. 

Os credores ou provedores de liquidez, neste caso, desempenham um papel crucial na manutenção da liquidez da rede. Por serem provedores de liquidez, esses investidores são recompensados ​​com tokens. Essa distribuição de tokens é chamada de mineração de liquidez. 

2. O que é AMM?

Enquanto os pools de liquidez garantem que as necessidades dos tomadores e credores sejam atendidas, a regulamentação do protocolo em termos de taxas de juros e outras operações matemáticas é feita por um Formador de Mercado Automatizado ou um AMM. 

Um formador de mercado automatizado nada mais é do que um algoritmo matemático complexo que define qual taxa de juros cobrar dos tomadores de empréstimo e quanta recompensa será dada aos credores. Em essência, o AMM elimina a necessidade de terceiros e permite um ecossistema descentralizado e imparcial. 

Com o AMM em vigor, o protocolo DeFi é capaz de criar um ecossistema imparcial onde cada entidade goza de transparência em termos de taxas de juros, oferta e volume de negócios. Portanto, os pools de liquidez não requerem nenhum formador de mercado centralizado para lidar com os custos de tais ativos. 

Esses AMMs são uma das partes mais essenciais de um mercado monetário descentralizado. 

3. O que é agricultura produtiva?

Até agora, passamos pelo modelo de liquidez de um protocolo def, como ele é mantido e como é regulado. No entanto, quando se trata de obter lucros, um novo conceito entra em jogo. 

Obter retornos em um protocolo DeFi não é tão simples. Os usuários devem identificar qual protocolo DeFi oferece o maior APY. 

Portanto, os usuários de DeFi seguem uma prática em que mudam de um protocolo DeFi para outro a fim de colher os benefícios do maior APY disponível em um protocolo específico em um determinado momento. 

Esse processo é chamado de cultivo produtivo. 

Alavancagem, alto risco e alto retorno e mineração de liquidez são algumas das técnicas populares usadas para a produção agrícola. 

É importante observar que o cultivo de rendimento está sendo feito usando apenas tokens ERC-20 e pode oferecer suporte a outras plataformas Blockchain ou padrões de token no futuro. Esta é uma das principais razões pelas quais Ethereum deve ser sua escolha de plataforma Blockchain se você estiver criando um protocolo de empréstimo e empréstimo descentralizado. 

4. O que está apostando?

Basicamente, apostar é bloquear suas criptomoedas ou ativos digitais em um contrato inteligente para obter lucro na forma de recompensa ou juros. 

Você pode apostar diretamente de sua carteira ou por meio de uma troca. Se você está apostando seus tokens, significa que você está essencialmente facilitando os serviços financeiros do protocolo 

No entanto, o processo de estaqueamento é mais do que isso. A aposta no mundo Blockchain origina-se da prova de consenso da aposta. Firmar neste consenso significa que um nó da Blockchain se torna um validador ao colocar seu próprio dinheiro em jogo. 

A aposta é necessária para garantir que o nó não realizará nenhuma atividade maliciosa na plataforma, pois isso resultará em sua própria perda pessoal. Ao apostar uma grande quantidade, os nós tornam-se validadores das transações e criam blocos na rede pelos quais são recompensados. 

Calcular o sistema de recompensa ou o sistema de piquetagem é um dos principais componentes dos populares protocolos DeFi, como Aave, Curve e Yearn. 

5. Tokenomics

Tokenomics é a parte mais importante de um protocolo DeFi. Como o nome sugere, consiste em duas palavras token e economia. Portanto, tokenomics é uma coleção de características diferentes que afetam o valor de um token de protocolo. Os diferentes componentes incluídos no tokenomics são alocação de token, relações públicas e marca, estrutura de token, tipo de token, modelo de negócios e muito mais. 

Um tokenomics bem definido pode fazer toda a diferença na definição do sucesso de um DeFi

Como você pode criar e iniciar o protocolo DeFi

Depois de entender esses conceitos, a criação de um protocolo DeFi como Aave, Curve e Yearn não se torna fácil, apenas se torna mais clara. 

Certos fatores envolvidos na criação e lançamento de tal protocolo são:

1. Selecionando a plataforma Blockchain certa (mais preferencialmente Ethereum)
2. Análise de negócios do DeFi Idea
3. Arquitetura técnica e desenvolvedores experientes, como os da QuillHash, para realizar o desenvolvimento complexo
4. Marketing e modelo de negócios para o projeto, como ICOs, IDOs ou Airdrops

Esses fatores ainda são a ponta do iceberg. Assim que um projeto é iniciado, muitas outras coisas vêm à tona.

Resumo

O ecossistema DeFi foi inundado com protocolos de empréstimos e empréstimos e outros protocolos DeFi. Se observarmos de perto como os protocolos como Aave ou Yearn se tornaram populares, podemos facilmente notar alguns fatores-chave. 

Aave surgiu um mercado monetário descentralizado que introduziu atividades mais eficientes de contração e concessão de empréstimos, juntamente com a concessão de empréstimos rápidos. Isso fez com que Aave se destacasse da multidão. 

Ansiar O financiamento, por outro lado, é um agregador de rendimento baseado em Ethereum que permite aos usuários de criptografia obter lucros sem precedentes, maximizando seu rendimento. 

Curve é mais um projeto inovador e um exemplo perfeito neste contexto. É uma bolsa descentralizada baseada em Ethereum construída especificamente para suportar stablecoins. Uma das principais características do protocolo é o baixo deslizamento e a baixa taxa de manuseio (0.04%) para a troca de moeda estável. Também introduziu um token de governança CRV para recompensar os provedores de liquidez.

Semelhante a esses protocolos, cada protocolo DeFi popular possui alguns recursos-chave que agregam mais valor a esse ecossistema. Mesmo que não estejam trazendo algo único, eles se tornam uma versão atualizada dos protocolos existentes, por exemplo, Curve. 

Outro aspecto crucial é conseguir uma auditoria de qualidade. Sem a garantia de segurança, a usabilidade do protocolo nunca pode atingir seu verdadeiro potencial. Além disso, uma auditoria por uma empresa de renome, como QuillAuditorias garante que seu protocolo não tenha portas dos fundos, caso contrário, seu protocolo pode acabar sendo uma das vítimas dos crescentes hacks de DeFi. 

Visite a este link para ver a lista de protocolos def que sofreram grandes perdas devido a vários motivos, como bugs no contrato inteligente.

Para obter mais informações sobre a segurança DeFi, você pode ver nosso relatório detalhado de auditoria de segurança DeFi SUA PARTICIPAÇÃO FAZ A DIFERENÇA.

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Fonte: https://blog.quillhash.com/2021/04/22/how-to-create-and-launch-defi-protocol-defi-protocol-development/