Conectividade Global: Impacto do financiamento em tempo real nas transações transfronteiriças

Conectividade Global: Impacto do financiamento em tempo real nas transações transfronteiriças

Carimbo de hora: 14 de março de 2024 11h00
Conectividade global: impacto do financiamento em tempo real nas transações transfronteiriças PlatoBlockchain Data Intelligence. Pesquisa vertical. Ai.

As transações transfronteiriças funcionam há muito tempo como força motriz do investimento internacional e desempenham um papel fundamental na economia global. À medida que as empresas continuam a expandir as suas operações e a envolver-se em parcerias internacionais, as ineficiências
da tecnologia de pagamentos herdada continuam a representar desafios significativos. De acordo com um estudo de 2022, mais de

30% das empresas citam transações transfronteiriças como um ponto problemático consistente em suas operações financeiras.

O rápido desenvolvimento de ferramentas financeiras em tempo real nos últimos anos desbloqueou valor imediato, ao mesmo tempo que catalisou o crescimento dos negócios com novas capacidades para servir os clientes de forma mais eficaz. 

O que é finanças em tempo real?

Ao contrário dos métodos tradicionais, como transferências ACH e cheques em papel, que são limitados por altas taxas de transferência, limites de tamanho de transação, 9 a 5 horas de operação e longos atrasos, a tecnologia financeira em tempo real permite que os fundos sejam transferidos instantaneamente,
24/7/365, e com maior confiança na segurança de cada transação.

Uma tecnologia chave para permitir transações em tempo real é o blockchain com permissão privada, que é um banco de dados rigidamente controlado, responsável perante participantes especificamente aprovados e que opera em uma rede de contrapartes confiáveis.

Um dos principais benefícios desta tecnologia é a capacidade de enviar e receber pagamentos de forma instantânea e contínua, permitindo aos usuários pagar contas, reembolsar fornecedores, depositar ganhos e fazer compras urgentes com mais eficiência, tudo dentro de um ambiente controlado.
base de dados. As soluções financeiras em tempo real também proporcionam acesso imediato aos dados das transações, promovendo a responsabilização e a transparência nas transações.

Nos últimos anos, as empresas conseguiram efetivamente implementar essas soluções em grande escala. O megavarejista Walmart usa dados financeiros em tempo real para melhorar suas operações, processando vendas de milhões de clientes por hora. A tecnologia também provou
benéfico em sistemas de ponto de venda, onde plataformas de comércio eletrônico como
Shopify aproveite o acesso instantâneo aos seus registros para atualizar o estoque em tempo real ou vender produtos para clientes que já estão comprando.

Impacto nas transações transfronteiriças

O financiamento em tempo real tem servido como um importante motor de crescimento para a adopção internacional, permitindo transacções transfronteiriças contínuas, ao mesmo tempo que promove uma participação financeira mais ampla e uma integração económica.

O benefício mais significativo do financiamento em tempo real nas transações transfronteiriças é a velocidade, que revoluciona a eficiência dos pagamentos internacionais, mitigando o risco de fraude e minimizando o tempo em que os fundos ficam vulneráveis ​​a potenciais intervenientes maliciosos.
As preocupações tradicionais dos pagamentos internacionais (ou seja, taxas de câmbio elevadas e taxas adicionais) também são eliminadas, uma vez que os bancos intermediários e os custos de processamento deixam de ser considerados. O financiamento em tempo real também oferece a capacidade de rastrear e monitorar
transações à medida que ocorrem, garantindo a conformidade regulatória.

Por exemplo, a iniciativa Global Payment Innovation (GPI) da SWIFT aumenta a transparência e a conformidade dos pagamentos transfronteiriços, garantindo que as transações cumprem os requisitos regulamentares, como as leis anti-lavagem de dinheiro (AML). Casos de uso semelhantes não apenas simplificam
transacções transfronteiriças, mas também promovem a segurança, a protecção e a eficiência à escala global, abrindo caminho para um ecossistema financeiro mais acessível.

Adoção crescente

A crescente adoção do financiamento em tempo real nas transações transfronteiriças está a transformar o processo de pagamentos em vários setores, promovendo um ambiente mais eficiente e seguro para as empresas. O volume total é

estimado em mais de US$ 56.1 trilhões em transações B2B globais até 2030.

A tecnologia também está trazendo benefícios imediatos para vários setores. Veja o conglomerado de lojas de departamentos
Macy, por exemplo, que utiliza dados financeiros em tempo real para avaliar com eficiência os custos operacionais de estoque e pedidos de clientes, permitindo que suas equipes financeiras operem perfeitamente durante os períodos de pico de feriados. 

As marcas do setor de transporte marítimo experimentam resultados semelhantes. As empresas de carga não podem retirar a carga até que as taxas tenham sido pagas, a maioria das quais começa fora dos Estados Unidos e em vários fusos horários. Para liberar mercadorias, empresas de agenciamento de carga
deve primeiro pagar pela liberação da carga. Sem pagamento, os envios atrasam-se frequentemente e as taxas de armazenamento podem acumular-se rapidamente, reduzindo a rentabilidade de todos os envolvidos. Com ferramentas financeiras em tempo real, as empresas no processo de agenciamento de carga
têm capacidade para realizar transações instantaneamente com parceiros em todo o mundo e operar com maior velocidade, eficiência e segurança.

À medida que mais organizações adoptam a tecnologia para melhorar as suas capacidades de transacção transfronteiriça, as empresas em todo o mundo experimentarão um aumento exponencial na produtividade e nas capacidades de serviço para os seus clientes.

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