Insights: Due diligence com provedores de criptografia

Com o benefício de Redes de prova de participação em toda a indústria criptográfica, os ativos criptográficos apostados surgiram como um instrumento financeiro cada vez mais atraente para investidores individuais e corporativos. Dados from DefiLlama mostra que o valor dos ativos bloqueados em serviços de apostas líquidas saltou 292%, para US$ 20 bilhões em setembro de 2023. Esse crescimento não passou despercebido entre as instituições que buscam explorar o espaço criptográfico – com 74% das empresas comprometido em explorar ativos digitais e sobre% 63 relatando uma perspectiva positiva sobre o espaço criptográfico mais amplo.

No entanto, a falta de conformidade e de devida diligência continua a ser um obstáculo fundamental para potenciais investidores. Descobertas recentes de empresas de criptografia sediadas no Reino Unido descobriram que apenas um em cada cinco (17%) verifica consistentemente novos clientes, com metade admitindo realizar essas verificações esporadicamente.

Como tal, com a crescente adoção de ativos digitais e serviços de staking, é mais crítico que os investidores avaliem o risco da contraparte para proteger completamente as suas carteiras. Para investidores institucionais baseados na UE ou offshore de qualquer outra jurisdição, é essencial fazer as perguntas certas ao seu fornecedor de staking. Como tal, aqui estão cinco questões críticas que ajudarão a estabelecer a veracidade do seu fornecedor de staking.

O seu provedor de staking expõe você à jurisdição legal dos EUA e/ou à jurisdição da SEC?

Um dos principais aspectos a considerar ao escolher um provedor de staking é a jurisdição legal em que ele opera. Especificamente, os usuários devem perguntar se o provedor de staking os expõe à jurisdição legal dos EUA e/ou à jurisdição de órgãos reguladores, como o Securities and Comissão de Câmbio (SEC). É importante observar isso, pois os provedores de staking que operam sob a jurisdição legal dos EUA podem apresentar um risco de contraparte para os investidores.

Em contrapartida, a UE tem um estrutura regulatória clara para ativos criptográficos, oferecendo proteção ao investidor e estabelecendo requisitos para provedores de serviços de ativos criptográficos (CASPs). Alguns países também têm controles de capital ou proibições sobre negócios criptográficos que podem afetar a capacidade dos investidores internacionais de usar determinados serviços de staking.

As leis locais também influenciam os processos de integração e as regulamentações contra a lavagem de dinheiro, impactando os riscos de acesso e conformidade para os investidores. Finalmente, as jurisdições também impactam a propriedade legal dos ativos criptográficos apostados e o que aconteceria em cenários como falência ou apreensões governamentais. Tal como visto com os factores acima mencionados, melhores leis jurisdicionais influenciam uma miríade de factores, tais como a segurança dos activos, a liquidez do mercado e os requisitos fiscais para os investidores.

Entretanto, à medida que as regulamentações continuam a ser discutidas, os investidores precisam de estar conscientes das potenciais consequências de operar em jurisdições pouco claras, como os EUA e, dependendo do seu curso de ação, podem optar por evitar completamente esses países ou prosseguir a operação. sob a legislação não refinada em vigor para garantir que não atraiam a ira dos reguladores locais. Os investidores também poderão beneficiar se seguirem o exemplo de outros intervenientes que operam nessas jurisdições, que adquiriram maior consciência da indústria para garantir a conformidade face à incerteza.

O seu provedor de staking auditou finanças e conta com auditorias ou garantias regulares de terceiros para sua conduta operacional?

Transparência e conformidade também são fatores vitais ao selecionar um provedor de staking. Para ganhar confiança nas suas operações, é importante verificar se o fornecedor de staking auditou as finanças e se submete regularmente a auditorias ou garantias de terceiros para a sua conduta operacional. Os provedores de staking incorporados na UE ou nos EUA normalmente seguem padrões contábeis, como os Princípios Contábeis Geralmente Aceitos dos EUA (GAAP) ou os Padrões Internacionais de Relatórios Financeiros (IFRS), que exigem demonstrações financeiras auditadas.

Além disso, os provedores de staking podem fornecer documentação adicional para seus sistemas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de conformidade, registrando-se como provedores de serviços de ativos criptográficos de acordo com o regulamento de mercados de ativos criptográficos (MiCA). Este registo garante que dispõem de mecanismos, políticas e procedimentos de controlo interno para identificar, avaliar e gerir riscos, incluindo riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, bem como um plano de continuidade de negócios.

Como é que o seu fornecedor de staking garante que os fundos — inadvertidamente ou não — não contribuíram para a geração de recompensas de staking que possam ter beneficiado entidades sancionadas?

Os investidores também devem ser cautelosos quanto a qualquer exposição a entidades ou jurisdições sancionadas. Os investidores exigem clareza dos provedores de staking em relação ao uso potencial de fundos para contribuir inadvertidamente para a geração de recompensas que possam beneficiar entidades sancionadas.

A exposição direta a entidades sancionadas pode resultar em obrigações legais para os investidores reportarem tal exposição às autoridades relevantes, como o Gabinete de Controlo de Ativos Estrangeiros (OFAC) ou a Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) nos EUA, a Autoridade Bancária Europeia (EBA) em a UE, ou o Gabinete de Implementação de Sanções Financeiras (OFSI) no Reino Unido. Portanto, é essencial garantir que o fornecedor de staking tenha estratégias e processos para cumprir essas obrigações e mitigar riscos potenciais.

Como o seu provedor de staking garante a não mistura e segregação de fundos?

Outro aspecto importante a considerar é como é executada a separação e segregação dos fundos. Os investidores institucionais muitas vezes exigem custodiantes que possam garantir que os fundos sejam segregados e mantidos em conformidade com os requisitos regulamentares, como o regulamento dos Mercados de Criptoativos (MiCA) na UE. No entanto, em alguns casos, ao iniciar o staking, os fundos precisam de deixar o custodiante e serem comprometidos na cadeia através de uma transação.

Este processo pode levar à mistura de fundos onde são utilizados contratos ou protocolos inteligentes, que devem ser cuidadosamente monitorizados e avaliados pelo fornecedor de staking ou custodiante. Compreender como o fornecedor de staking garante a separação e segregação de fundos é vital para minimizar os riscos associados à mistura para garantir a conformidade com as normas regulamentares.

A quais contrapartes seu provedor de staking o expõe?

As contrapartes envolvidas na aposta podem variar dependendo do fornecedor. Obter uma visão geral detalhada da exposição ao risco da contraparte, como contratos inteligentes ou organizações autônomas descentralizadas (DAOs), é essencial para avaliar os riscos associados. Os provedores de staking descentralizados, organizados como DAOs ou utilizando contratos inteligentes, exigem uma avaliação de risco completa, incluindo estabilidade financeira, segurança operacional, revisão de código e governança e conformidade regulatória.

Por outro lado, os provedores de staking centralizado devem cumprir as regulamentações de criptografia atuais e futuras, bem como as leis de combate à lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo (AML/CTF) e leis de valores mobiliários.

Portanto, é importante afirmar se o provedor de staking realiza verificações minuciosas da comprovação da origem dos fundos e dos Proprietários Beneficiários Finais (UBOs) de seus clientes. Isto garante a conformidade com os requisitos ABC e ajuda a evitar que os investimentos beneficiem de fundos ilícitos. Práticas, políticas e sistemas rigorosos de LBC devem ser um requisito mínimo para os prestadores de staking, comparáveis ​​a outros prestadores de serviços em investimentos alternativos.

Estabelecendo Padrões

Embora os ativos criptográficos apostados representem uma oportunidade financeira atraente, os investidores devem realizar a devida diligência nos fornecedores de apostas e continuar a fazer-lhes as exigências certas. Com tantos factores em jogo, fazer perguntas investigativas, como as descritas acima, ajudará os potenciais investidores a compreender plenamente como os seus fundos serão geridos e quais as protecções existentes.

O Staking promete uma base sólida para a adoção institucional contínua de ativos digitais. Embora sejam atraídos pelas perspectivas de ganhos elevados e de geração de valor adicional, os investidores precisam estar bem informados sobre os riscos associados às práticas de staking. Este fardo deverá recair cada vez mais sobre os ombros dos fornecedores de staking, que precisam de garantir que os potenciais investidores recebem esclarecimentos, orientações e estratégias para capitalizarem a indústria e o seu crescimento, impulsionando a sua adoção nos próximos anos.

Isenção de responsabilidade: as informações fornecidas neste artigo são apenas para fins educacionais e não devem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou de investimento. Sempre conduza a devida diligência e consulte um consultor profissional antes de tomar qualquer decisão de investimento.

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• Fonte: https://cryptoslate.com/insights-due-diligence-with-crypto-staking-providers/