Esquema Ponzi? CEO da KeFi abre processo contra a corretora de criptomoedas Celsius

Celsius foi descrito como um golpe Ponzi e uma fraude por seu ex-parceiro de negócios. Que declaração. Vamos lá…

Em 7 de julho, Jason Stone, CEO da KeyFi Inc., disse que está entrando com uma ação legal contra o grande credor de criptomoedas Celsius em um tribunal de Nova York.

A pessoa por trás da conta de agricultura de rendimento 0xb1 acusou Celsius de se comportar como um esquema Ponzi e de violar um acordo de participação nos lucros.

A maré está FORA!

Stone disse que entre agosto de 2020 e abril de 2021, a KeyFi atuou como gestora da 0xb1, unidade de gestão de investimentos que a Celsius comprou para desenvolver uma estratégia de monetização.

De acordo com as declarações de Stone, Celsius fez centenas de milhões de dólares em depósitos de ativos de criptomoedas dos depositantes na plataforma para a KeyFi investir.

De acordo com um acordo conjunto, a Celsius se dedica a observar de perto a atividade de investimento e implementar técnicas de hedge para reduzir os riscos. Em fevereiro de 2021, a KeyFi descobriu que Celsius estava mentindo.

Ao mesmo tempo, a empresa não está protegendo as posições da KeyFi, mas aumentou sua exposição ao mercado a um nível alarmante (sua opinião).

Stone então fez a oferta de encerrar sua parceria com a Celsius e devolver os fundos. Devido à instabilidade no mercado, este montante sofreu uma perda temporária substancial durante a negociação.

No entanto, Celsius cobra KeyFi com peculato e não fazer pagamentos acordados. Após mais de um ano de negociações privadas, a KeyFi tomou a decisão de processar a Celsius por não conseguir chegar a um acordo.

O inverno criptográfico é frio

A KeyFi também acusou Celsius de usar um esquema Ponzi em documentos judiciais. Stone disse que a perda significativa de Celsius em janeiro de 2021, durante a qual o mercado de criptomoedas experimentou um rápido crescimento, foi causada por seu investimento disfarçado em DeFi.

Para resolver a escassez de liquidez, a corporação foi posteriormente obrigada a comprar ETH pelo seu preço mais alto. A Celsius atrai novos investidores com taxas de juros de depósito de até dois dígitos e usa seus fundos para reembolsar investidores anteriores.

De acordo com o processo, o CEO da Celsius, Alex Mashinsky, roubou dinheiro de clientes depois de recuperar os ativos da KeyFi para seu próprio benefício (não temos ideia).

Pouco depois da Celsius Network confirmar uma Bitcoin reembolso, a notícia dos documentos do tribunal veio à tona. A empresa pagou um empréstimo de mais de 224 milhões de DAI para a Maker e retirou quase US$ 450 milhões em garantias.

Depois de fazer um reembolso, Celsius depositou mais de 25,000 Wrapped Bitcoin (wBTC), no valor de US$ 528.9 milhões para a troca FTX. Os analistas estão preocupados que uma liquidação provavelmente aconteça em breve.

Celsius é um esquema Ponzi?

Os sistemas CeFi e DeFi foram construídos dentro de criptomoedas para satisfazer as necessidades de empréstimos, investimentos e pagamentos dos consumidores. O empréstimo é um serviço popular em exchanges como Celsius, Voyager e BlockFi.

Qual é o pior cenário para esses credores?

Na verdade, não sabemos. Mas vamos especular…

A é um usuário e B e C são dois sistemas de empréstimo CeFi. O usuário A hipoteca sua casa para pedir dinheiro emprestado a B para comprar uma casa.

B empresta dinheiro a C e usa a propriedade de A como garantia. Quando a crise financeira chegou e o mercado caiu, as plataformas faliram devido ao gerenciamento inadequado de riscos, empréstimos e uso indevido de alavancagem de capital.

Além disso, com taxas de juros ideais, o mecanismo de recompensa não é sustentável.

Como o modelo se compara a um esquema Ponzi?

Um esquema Ponzi envolve pedir dinheiro emprestado a uma pessoa e reembolsá-lo a outra.

Os mutuários oferecem aos credores garantias de alto rendimento e mostram exemplos de retornos de alto rendimento passados ​​para atrair os credores subsequentes. Altos rendimentos atraem novos credores, fazendo com que os consumidores tomem emprestado grandes somas de dinheiro de um número crescente de novos credores.

Este modelo gera riqueza de forma contínua, aumenta o prestígio e diminui o risco para os entrantes posteriores.

A pessoa que chega primeiro enfrenta o mesmo risco de perder dinheiro que a pessoa que chega depois, mas a recompensa dos juros é significativamente maior para a pessoa que chega primeiro. Em poucas palavras, o plano oferece uma alta taxa de retorno em um período de tempo relativamente curto.

Os lucros de novos investidores serão usados ​​para compensar os investidores existentes. Isso significa que a farsa pode continuar por muito tempo sem que os investidores percebam, mas será exposta se todos retirarem dinheiro ao mesmo tempo.

Em uma palavra, há uma linha tênue entre o golpe Ponzi e as desvantagens atuais do DeFi/CeFi, e as plataformas de empréstimo estão claramente em apuros quando o atravessam.