Expandindo horizontes além do sistema bancário tradicional: três caminhos para o crescimento

Expandindo horizontes além do sistema bancário tradicional: três caminhos para o crescimento

Carimbo de data / hora: 18 de janeiro de 2024 8h14
Expandindo horizontes além dos bancos tradicionais: três caminhos para o crescimento PlatoBlockchain Data Intelligence. Pesquisa vertical. Ai.

Os bancos estão a passar por uma metamorfose estratégica, redefinindo o crescimento
paradigmas, aventurando-se além de seus papéis convencionais e entrando em novos
ecossistemas. Tradicionalmente confinado à venda cruzada dentro das ofertas principais,
os bancos estão agora explorando diversos caminhos para fortalecer o envolvimento do cliente, toque em
em dados valiosos e desbloquear novos fluxos de receita.

1. Revolucionarback-end
Ativos: um modelo para criação de valor

Em meio à batalha contínua pela interface voltada ao cliente entre bancos e
fintechs, surge um caminho alternativo para grandes instituições – transformando
em uma fábrica fornecedora de produtos ou infraestrutura. Reconhecendo as limitações
de muitas instituições pequenas e não tradicionais em termos de core banking
produtos, infraestrutura e licenças, instituições financeiras maiores podem aproveitar
a oportunidade de criar valor. Ao aproveitar seus robustos ativos de back-end,
eles podem desenvolver um portfólio de produtos de marca branca, oferecer infraestrutura como
serviço e estendem seu balanço a players menores. Enquanto o clássico
exemplo está nos bancos que fornecem processamento de cartão de crédito aos varejistas, o
A era digital apresenta uma infinidade de novas oportunidades para esses serviços.

Considerações Estratégicas para Bancos:

Bancos contemplando isso
abordagem transformadora deve possuir uma capacidade back-end substancial que
os diferencia. Essencial para esta estratégia é a capacidade de estender com segurança
essas capacidades em diversos ambientes. Talento tecnológico adequado, especialmente
no domínio das APIs, é um pré-requisito para manter os níveis exigidos de
segurança ao oferecer produtos ou serviços a terceiros. Além de meramente
abrindo novos fluxos de receitas, esta abordagem serve como um meio valioso para os bancos
acumular novos dados, aumentando a sua vantagem competitiva na evolução
cenário financeiro.

Implicações para profissionais da indústria:

Como o setor financeiro
passa por mudanças dinâmicas, o talento tecnológico torna-se um ativo crítico. Investindo
em infraestrutura robusta de API e talento é fundamental para os bancos que buscam
embarcar em um modelo de fábrica de fornecimento de produtos ou infraestrutura. Colaborações
e as parcerias podem amplificar ainda mais o impacto desta estratégia, promovendo
inovação e resiliência face à disrupção digital.

2. Desbloqueando as jornadas do cliente

Embora o setor bancário seja muitas vezes visto como um meio para atingir um fim para os consumidores, o foco
em momentos discretos e centrados no banco deixa um valor considerável inexplorado. Bancos
pode desbloquear esse valor envolvendo clientes em diferentes estágios de seu
jornada de decisão. Oferecendo conselhos sobre poupança para a aposentadoria, compra de casa ou
fornecer informações sobre taxas e vencimentos de instrumentos financeiros pode enriquecer
o relacionamento geral com o cliente. Esta abordagem é particularmente eficaz para
bancos com participação de mercado significativa em produtos essenciais para compras maiores
processos.

Implicações para o futuro: navegando com tecnologia

À medida que os bancos navegam nestas vias de crescimento, a tecnologia torna-se um elemento crucial.
Facilitador. O uso de análises avançadas, inteligência artificial e máquinas
o aprendizado pode capacitar os bancos a obter insights acionáveis ​​a partir de dados de clientes,
gerando recomendações personalizadas e melhorando a experiência geral do cliente.
Além disso, a tecnologia blockchain pode desempenhar um papel fundamental na criação de segurança
e ecossistemas financeiros transparentes, especialmente em adjacências não bancárias.

Considerações estratégicas para profissionais da indústria

Para os profissionais do setor, abraçar esses caminhos de crescimento exige uma
abordagem proativa. Os bancos devem aproveitar as tecnologias emergentes para aproveitar o
todo o potencial dos dados do cliente, garantindo atendimento personalizado e contínuo
experiências. Colaborações e parcerias dentro e fora do setor financeiro
setor pode amplificar o impacto da expansão do ecossistema e das finanças
supermercados. Além disso, ficar atento à evolução das necessidades dos clientes e
preferências é fundamental, orientando decisões estratégicas e mantendo uma competitividade
Beira.

3. Expansão do ecossistema e ascensão dos supermercados financeiros: uma mudança estratégica

Nesta mudança estratégica, os bancos estão a expandir-se para ecossistemas que vão além do seu território.
funções principais tradicionais, envolvendo os clientes em vários pontos de contato. Esse
A mudança não apenas aumenta o envolvimento do cliente, mas também fornece aos bancos uma
visão holística das necessidades do cliente. À medida que os bancos se aventuram em adjacências bancárias e
mesmo em domínios não bancários, eles criam seus próprios ecossistemas, oferecendo uma diversidade
gama de serviços a custos mais baixos. Esta mudança estratégica torna-se um poderoso
motor de crescimento, especialmente para bancos com uma quota de mercado substancial nos principais
áreas de produtos.

Paralelamente, inspirados pelos gigantes digitais, os bancos também estão abraçando
o conceito de supermercados financeiros, curando uma mistura de conteúdo interno e
ofertas de terceiros. Este modelo de agregação oferece aos clientes um balcão único
para diversos produtos financeiros, simplificando sua jornada financeira. Com o
integração de mecanismos de recomendação, os bancos podem fornecer
sugestões, reduzindo o risco de desintermediação. Esta abordagem prova
eficaz para bancos que pretendem atender clientes que valorizam a escolha e o preço
comparações, abrindo caminho para o crescimento em segmentos como produtos de investimento ou
com seguro

Considerações Estratégicas para Bancos:

Embarcar na jornada estratégica da expansão do ecossistema e do estabelecimento de supermercados financeiros exige um planeamento meticuloso e uma previsão estratégica por parte dos bancos. À medida que vão além das suas funções essenciais tradicionais, é imperativo que os bancos realizem uma avaliação abrangente da sua quota de mercado existente nas principais áreas de produtos. Os bancos com uma presença significativa nestes segmentos estão melhor posicionados para alavancar esta mudança estratégica para o crescimento. Antes de se aventurarem em áreas adjacentes bancárias e não bancárias, os bancos devem avaliar a força das suas actuais franquias e até que ponto podem complementar as suas ofertas existentes com novos serviços.

A montagem de uma gama diversificada de serviços dentro dos seus ecossistemas exige uma compreensão profunda das necessidades e preferências dos clientes. Os bancos devem investir em análises avançadas e tecnologias centradas no cliente para obter insights que informem a criação de um conjunto de ofertas bem selecionado. Esta mudança estratégica exige não só a integração de tecnologias inovadoras, mas também uma mudança cultural dentro da organização para promover a agilidade, a adaptabilidade e a centralização no cliente. Colaborações e parcerias com fintechs, startups ou outros intervenientes da indústria podem tornar-se fundamentais para melhorar a amplitude e profundidade dos serviços oferecidos no ecossistema.

Implicações para profissionais da indústria:

Para os profissionais da indústria, esta mudança estratégica significa a necessidade de um conjunto multidimensional de competências. Os bancos devem priorizar a contratação ou o desenvolvimento de talentos com experiência em análise, tecnologias digitais e experiência do cliente. A implementação bem-sucedida da expansão do ecossistema e dos supermercados financeiros depende fortemente da capacidade de interpretar os dados dos clientes com precisão e traduzi-los em ofertas personalizadas e valiosas.

Conclusão: abrindo o caminho a seguir

Estas três vias de crescimento anunciam uma nova era para
bancos que buscam relevância e crescimento sustentados. Ao navegar por esses caminhos com
capacidade tecnológica, visão estratégica e centralização no cliente, os bancos podem
posicionar-se na vanguarda de um cenário financeiro em evolução.

Os bancos estão a passar por uma metamorfose estratégica, redefinindo o crescimento
paradigmas, aventurando-se além de seus papéis convencionais e entrando em novos
ecossistemas. Tradicionalmente confinado à venda cruzada dentro das ofertas principais,
os bancos estão agora explorando diversos caminhos para fortalecer o envolvimento do cliente, toque em
em dados valiosos e desbloquear novos fluxos de receita.

1. Revolucionarback-end
Ativos: um modelo para criação de valor

Em meio à batalha contínua pela interface voltada ao cliente entre bancos e
fintechs, surge um caminho alternativo para grandes instituições – transformando
em uma fábrica fornecedora de produtos ou infraestrutura. Reconhecendo as limitações
de muitas instituições pequenas e não tradicionais em termos de core banking
produtos, infraestrutura e licenças, instituições financeiras maiores podem aproveitar
a oportunidade de criar valor. Ao aproveitar seus robustos ativos de back-end,
eles podem desenvolver um portfólio de produtos de marca branca, oferecer infraestrutura como
serviço e estendem seu balanço a players menores. Enquanto o clássico
exemplo está nos bancos que fornecem processamento de cartão de crédito aos varejistas, o
A era digital apresenta uma infinidade de novas oportunidades para esses serviços.

Considerações Estratégicas para Bancos:

Bancos contemplando isso
abordagem transformadora deve possuir uma capacidade back-end substancial que
os diferencia. Essencial para esta estratégia é a capacidade de estender com segurança
essas capacidades em diversos ambientes. Talento tecnológico adequado, especialmente
no domínio das APIs, é um pré-requisito para manter os níveis exigidos de
segurança ao oferecer produtos ou serviços a terceiros. Além de meramente
abrindo novos fluxos de receitas, esta abordagem serve como um meio valioso para os bancos
acumular novos dados, aumentando a sua vantagem competitiva na evolução
cenário financeiro.

Implicações para profissionais da indústria:

Como o setor financeiro
passa por mudanças dinâmicas, o talento tecnológico torna-se um ativo crítico. Investindo
em infraestrutura robusta de API e talento é fundamental para os bancos que buscam
embarcar em um modelo de fábrica de fornecimento de produtos ou infraestrutura. Colaborações
e as parcerias podem amplificar ainda mais o impacto desta estratégia, promovendo
inovação e resiliência face à disrupção digital.

2. Desbloqueando as jornadas do cliente

Embora o setor bancário seja muitas vezes visto como um meio para atingir um fim para os consumidores, o foco
em momentos discretos e centrados no banco deixa um valor considerável inexplorado. Bancos
pode desbloquear esse valor envolvendo clientes em diferentes estágios de seu
jornada de decisão. Oferecendo conselhos sobre poupança para a aposentadoria, compra de casa ou
fornecer informações sobre taxas e vencimentos de instrumentos financeiros pode enriquecer
o relacionamento geral com o cliente. Esta abordagem é particularmente eficaz para
bancos com participação de mercado significativa em produtos essenciais para compras maiores
processos.

Implicações para o futuro: navegando com tecnologia

À medida que os bancos navegam nestas vias de crescimento, a tecnologia torna-se um elemento crucial.
Facilitador. O uso de análises avançadas, inteligência artificial e máquinas
o aprendizado pode capacitar os bancos a obter insights acionáveis ​​a partir de dados de clientes,
gerando recomendações personalizadas e melhorando a experiência geral do cliente.
Além disso, a tecnologia blockchain pode desempenhar um papel fundamental na criação de segurança
e ecossistemas financeiros transparentes, especialmente em adjacências não bancárias.

Considerações estratégicas para profissionais da indústria

Para os profissionais do setor, abraçar esses caminhos de crescimento exige uma
abordagem proativa. Os bancos devem aproveitar as tecnologias emergentes para aproveitar o
todo o potencial dos dados do cliente, garantindo atendimento personalizado e contínuo
experiências. Colaborações e parcerias dentro e fora do setor financeiro
setor pode amplificar o impacto da expansão do ecossistema e das finanças
supermercados. Além disso, ficar atento à evolução das necessidades dos clientes e
preferências é fundamental, orientando decisões estratégicas e mantendo uma competitividade
Beira.

3. Expansão do ecossistema e ascensão dos supermercados financeiros: uma mudança estratégica

Nesta mudança estratégica, os bancos estão a expandir-se para ecossistemas que vão além do seu território.
funções principais tradicionais, envolvendo os clientes em vários pontos de contato. Esse
A mudança não apenas aumenta o envolvimento do cliente, mas também fornece aos bancos uma
visão holística das necessidades do cliente. À medida que os bancos se aventuram em adjacências bancárias e
mesmo em domínios não bancários, eles criam seus próprios ecossistemas, oferecendo uma diversidade
gama de serviços a custos mais baixos. Esta mudança estratégica torna-se um poderoso
motor de crescimento, especialmente para bancos com uma quota de mercado substancial nos principais
áreas de produtos.

Paralelamente, inspirados pelos gigantes digitais, os bancos também estão abraçando
o conceito de supermercados financeiros, curando uma mistura de conteúdo interno e
ofertas de terceiros. Este modelo de agregação oferece aos clientes um balcão único
para diversos produtos financeiros, simplificando sua jornada financeira. Com o
integração de mecanismos de recomendação, os bancos podem fornecer
sugestões, reduzindo o risco de desintermediação. Esta abordagem prova
eficaz para bancos que pretendem atender clientes que valorizam a escolha e o preço
comparações, abrindo caminho para o crescimento em segmentos como produtos de investimento ou
com seguro

Considerações Estratégicas para Bancos:

Embarcar na jornada estratégica da expansão do ecossistema e do estabelecimento de supermercados financeiros exige um planeamento meticuloso e uma previsão estratégica por parte dos bancos. À medida que vão além das suas funções essenciais tradicionais, é imperativo que os bancos realizem uma avaliação abrangente da sua quota de mercado existente nas principais áreas de produtos. Os bancos com uma presença significativa nestes segmentos estão melhor posicionados para alavancar esta mudança estratégica para o crescimento. Antes de se aventurarem em áreas adjacentes bancárias e não bancárias, os bancos devem avaliar a força das suas actuais franquias e até que ponto podem complementar as suas ofertas existentes com novos serviços.

A montagem de uma gama diversificada de serviços dentro dos seus ecossistemas exige uma compreensão profunda das necessidades e preferências dos clientes. Os bancos devem investir em análises avançadas e tecnologias centradas no cliente para obter insights que informem a criação de um conjunto de ofertas bem selecionado. Esta mudança estratégica exige não só a integração de tecnologias inovadoras, mas também uma mudança cultural dentro da organização para promover a agilidade, a adaptabilidade e a centralização no cliente. Colaborações e parcerias com fintechs, startups ou outros intervenientes da indústria podem tornar-se fundamentais para melhorar a amplitude e profundidade dos serviços oferecidos no ecossistema.

Implicações para profissionais da indústria:

Para os profissionais da indústria, esta mudança estratégica significa a necessidade de um conjunto multidimensional de competências. Os bancos devem priorizar a contratação ou o desenvolvimento de talentos com experiência em análise, tecnologias digitais e experiência do cliente. A implementação bem-sucedida da expansão do ecossistema e dos supermercados financeiros depende fortemente da capacidade de interpretar os dados dos clientes com precisão e traduzi-los em ofertas personalizadas e valiosas.

Conclusão: abrindo o caminho a seguir

Estas três vias de crescimento anunciam uma nova era para
bancos que buscam relevância e crescimento sustentados. Ao navegar por esses caminhos com
capacidade tecnológica, visão estratégica e centralização no cliente, os bancos podem
posicionar-se na vanguarda de um cenário financeiro em evolução.

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