Genesis Global Trading faz acordo com NYDFS por US$ 8 milhões por falhas de conformidade

A subsidiária do Digital Currency Group (DCG) – Genesis Global Trading – chegou a um acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) em 12 de janeiro. A Genesis pagará uma multa de US$ 8 milhões depois que uma investigação de uma agência encontrou falhas significativas nos programas de combate à lavagem de dinheiro e segurança cibernética.

O NYDFS disse que as falhas de conformidade deixaram a empresa vulnerável a atividades ilícitas e ameaças à segurança cibernética.

Lapsos de conformidade do Genesis

De acordo com o anúncio oficial, Genesis Global Trading, Inc. e Genesis Global Capital, LLC são entidades distintas. Entre as entidades Genesis, apenas Genesis Global Trading, Inc. possui licença do NYDFS e não fazia parte do programa Gemini Earn.

Após inspeções regulares e um inquérito de execução subsequente, foi revelado que a Genesis Global Trading não aderiu aos padrões exigidos em conformidade com a Lei de Sigilo Bancário/Anti-Lavagem de Dinheiro (BSA/AML), monitoramento de transações, preenchimento de Relatórios de Atividades Suspeitas (SAR), conduzindo a triagem do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) e mantendo a segurança cibernética.

Como parte do acordo, a Genesis Global Trading também entregará sua BitLicense e está em processo de encerramento de suas operações.

Em um artigo do afirmação, a Superintendente Adrienne A. Harris disse:

“As regulamentações de moeda virtual e segurança cibernética do DFS são frequentemente citadas como o padrão ouro, fornecendo requisitos claros e rigorosos para proteger os consumidores e salvaguardar as instituições contra maus atores. A falha da Genesis Global Trading em manter um programa de conformidade funcional demonstrou um desrespeito pelos requisitos regulamentares do Departamento e expôs a empresa e seus clientes a ameaças potenciais.”

Ações do NYDFS contra criptografia

Sob o comando do Superintendente Harris, a DFS iniciou suas primeiras medidas de supervisão e fiscalização visando empresas de criptografia. Além disso, o DFS foi o primeiro regulador do mundo a tomar medidas contra a Binance.

Tinha ordenado Paxos vai parar de cunhar a stablecoin BUSD e negociado uma das maiores liquidações de ativos digitais do mundo com a Coinbase.

Naquela época, Harris mencionou que as deficiências de conformidade da Coinbase deixaram a plataforma vulnerável a atividades criminosas graves, incluindo, entre outras, fraude, possível lavagem de dinheiro, suspeita de envolvimento em material de abuso sexual infantil e potencial tráfico de drogas.