Jim Meduri atendeu um telefonema terrível em janeiro de um homem que fingia ser seu filho.
A pessoa que ligou, que parecia à beira das lágrimas, disse que havia sofrido um acidente de carro. Meduri estava convencido de que seu filho havia sido preso por dirigir alcoolizado e ferir uma mulher grávida e sua filha.
O residente de San Jose conversou mais tarde com pessoas que se faziam passar por advogado de defesa e escrivão do tribunal, que lhe disseram que seu filho poderia ser enviado da Bay Area para Nevada por causa de um surto de varíola dos macacos na prisão. Em pânico e com pressa, Meduri concordou em enviar o dinheiro da fiança por meio de criptomoeda. O falso advogado direcionou Meduri, 65 anos, a um caixa eletrônico onde as pessoas podem comprar a moeda digital Bitcoin. Ele inseriu US$ 15,000 mil em dinheiro na máquina, escaneou um código fornecido pelos golpistas e transferiu o dinheiro.
Quando Meduri percebeu que havia sido enganado, seu dinheiro acabou.
“Eles brincaram com o medo e com o que um pai faria para ajudar seu filho, e foi elaborado”, disse Meduri, que conseguiu recuperar a maior parte de seu dinheiro com a ajuda do gabinete do procurador distrital do condado de Santa Clara.
O infortúnio de Meduri é apenas um exemplo de como os golpistas estão usando caixas eletrônicos Bitcoin para roubar milhares de dólares das vítimas, uma fraude que aplicação da lei autoridades alertam que está aumentando.
As máquinas, localizadas em lojas de conveniência, postos de gasolina e até padarias, são uma maneira fácil para as pessoas comprarem criptomoedas rapidamente com dinheiro, o que é mais difícil de rastrear do que uma transferência bancária ou cheque. À medida que os golpistas exploram a conveniência que essas máquinas oferecem, os caixas eletrônicos Bitcoin também atraem a atenção de legisladores, reguladores e grupos de defesa do consumidor que buscam proteger as pessoas contra fraudes e taxas exorbitantes.
A partir de janeiro, a Califórnia limitará as transações em caixas eletrônicos com criptomoedas a US$ 1,000 por dia, por pessoa, sob Senado Bill 401, que o governador Gavin Newsom sancionou. Alguns caixas eletrônicos Bitcoin anunciam limites de até US$ 50,000. A nova lei também proíbe os operadores de caixas eletrônicos Bitcoin de cobrar taxas superiores a US$ 5 ou 15% da transação, o que for maior, a partir de 2025. Membros da equipe legislativa visitaram um quiosque de criptografia em Sacramento e encontraram margens de lucro de até 33% em alguns ativos digitais. quando compararam os preços pelos quais a criptomoeda é comprada e vendida. Normalmente, um caixa eletrônico criptografado cobra taxas entre 12% e 25% sobre o valor do ativo digital, de acordo com análise legislativa.
“Este projeto de lei visa garantir que as pessoas que foram fraudadas em nossas comunidades não continuem a ver nosso estado se afastar quando sabemos que esses são problemas reais que estão acontecendo”, disse a senadora Monique Limón, D-Goleta, que co- - foi o autor do projeto de lei.
Embora fraudes semelhantes já existissem muito antes da crescente popularidade das criptomoedas, o uso desses ativos digitais por fraudadores tem aumentado, de acordo com o Comissão Federal de Comércio. Desde 2021, mais de 46,000 pessoas relataram ter perdido mais de US$ 1 bilhão em criptografia devido a golpes, informou a agência em 2022.
As vítimas de golpes em caixas eletrônicos Bitcoin dizem que limitar as transações dará às pessoas mais tempo para descobrir que estão sendo enganadas e as impedirá de usar grandes quantidades de dinheiro para comprar criptomoedas. Mas os operadores de caixas eletrônicos criptografados dizem que as novas leis prejudicarão sua indústria e as pequenas empresas que pagam para alugar espaço para as máquinas. Existem mais de 3,200 caixas eletrônicos Bitcoin na Califórnia, de acordo com Moeda ATM Radar, um site que rastreia a localização das máquinas.
“Este projeto de lei não aborda adequadamente como reprimir a fraude e, em vez disso, adota um caminho punitivo focado em uma tecnologia específica que estremecerá a indústria e prejudicará os consumidores, sem fazer nada para impedir os maus atores”, disse Charles Belle, diretor executivo da a Coalizão de Defesa do Blockchain.
Embora os legisladores da Califórnia tenham se esforçado para equilibrar a necessidade de apoiar a indústria de criptomoedas e proteger os consumidores, a legislação recente tem se direcionado para uma regulamentação estadual mais rígida. Outra lei exigiria, até julho de 2025, que as empresas de ativos financeiros digitais obtivessem uma licença do Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia.
Ao assinar a legislação, Projeto de montagem 39, Newsom incluiu um mensagem que dizia que a lei precisava de mais refinamentos para fornecer clareza aos consumidores, empresas e reguladores estaduais.
“É essencial encontrarmos o equilíbrio apropriado entre proteger os consumidores de danos e promover um ambiente de inovação responsável”, escreveu ele.
Em 2022, meses antes do colapso da bolsa de criptomoedas FTX, Newsom vetou uma conta semelhante isso exigiria que as empresas de criptomoeda obtivessem uma licença estadual, alegando preocupações de que um novo programa regulatório seria caro e as ações seriam prematuras.
Erin West, promotora adjunta do condado de Santa Clara que ajudou Meduri a recuperar seu dinheiro, disse que os golpistas recorrem aos caixas eletrônicos Bitcoin porque aceitam grandes quantias de dinheiro. O valor do Bitcoin também pode aumentar, dando aos fraudadores uma forma de aumentar o seu saque.
Os golpistas usam táticas diferentes para induzir as pessoas a entregarem seu dinheiro, inclusive criando uma falsa sensação de urgência e conquistando sua confiança. Alguns fazem amizade ou seduzem suas vítimas por meio de mídias sociais ou aplicativos de namoro, atraindo-as para uma teia de mentiras que inclui emergências falsas. Outras vezes, o golpe começa com uma mensagem de texto direcionando as vítimas a um site falso de investimento em criptomoedas.
West disse que sua equipe conseguiu recuperar US$ 2.5 milhões para vítimas de golpes como Meduri, rastreando a exchange de criptomoedas envolvida na transação. Depois que Meduri colocou US$ 15,000 em um quiosque operado pela Bitcoin ATM Services, o dinheiro digital acabou na bolsa de criptomoedas Binance. A exchange cumpriu um mandado de busca e apreensão, permitindo que sua equipe recuperasse os fundos roubados da Binance e os devolvesse para Meduri.
Embora seja possível que as vítimas de criptomoedas recebam seu dinheiro de volta, mesmo que viajem para o exterior, West disse que isso é raro. Algumas bolsas de criptomoedas são mais cooperativas com as autoridades policiais do que outras, disse ela.
“Essa coisa toda é um jogo de velocidade”, disse West, que faz parte de uma força-tarefa chamada REACT – Regional Enforcement Allied Computer Team – que combate crimes de alta tecnologia. “Podemos levar a vítima à frente de um investigador competente que saiba como encontrar coisas na blockchain no menor tempo possível?” Blockchain é um tipo de banco de dados digital compartilhado que armazena informações sobre transações criptográficas.
Uma professora aposentada de 80 anos de Los Angeles, que o The Times entrevistou anteriormente, disse que não conseguiu recuperar US$ 69,000 que enviou a golpistas por meio de um caixa eletrônico Bitcoin durante vários dias em maio. Os fundos roubados acabaram nas bolsas de criptomoedas KuCoin e Huobi, com sede em Seychelles.
O golpe começou quando a Sra. K, que deseja permanecer anônima porque é mais cautelosa ao fornecer suas informações pessoais, recebeu um alerta pop-up de que seu computador estava infectado por um vírus. Depois de ligar para um número falso de suporte técnico e depois conversar com uma pessoa que se fazia passar pelo FBI, a Sra. K pensou que sua conta bancária no Chase havia sido invadida por hackers chineses estrangeiros envolvidos em um caso de pornografia infantil. Para manter o estratagema elaborado, os golpistas também enviaram informações falsas à Sra. Banco Chase e-mails.
“Se não fosse essa confusão complicada, eu provavelmente teria sido um pouco mais inteligente e não teria caído nessa armadilha”, disse a Sra. K.. “Estou tão decepcionado comigo mesmo que simplesmente caí no anzol, na linha e na chumbada.”
A Sra. K disse que o imitador do FBI lhe disse para sacar US$ 75,000 mil em dinheiro durante três dias de sua conta corrente no Chase e não contar a ninguém. Se os funcionários do banco perguntassem, o golpista dizia à Sra. K para dizer que estava sacando dinheiro para construção.
O imitador do FBI convenceu a Sra. K de que ela poderia ajudar as autoridades a capturar as crianças predadoras se convertesse o dinheiro em criptomoeda e transferisse os fundos para uma carteira digital que a agência monitoraria. A mentira intrincada acabou levando a Sra. K a um caixa eletrônico Coinhub Bitcoin em uma loja de donuts em Highland Park que aceita até US$ 25,000 em dinheiro diariamente por pessoa.
Quando percebeu que era uma fraude, a Sra. K já havia enviado US$ 69,000 mil aos fraudadores. Ela denunciou o crime à polícia, mas não conseguiu recuperar o dinheiro.
Um caixa eletrônico Bitcoin fica ao lado de um caixa eletrônico comum dentro de um minimercado de posto de gasolina em Los Angeles.
(Chris Delmas/AFP via Getty Images)
De acordo com a lei federal, os operadores de caixas eletrônicos Bitcoin são normalmente considerados empresas de serviços monetários, portanto, são obrigados a se registrar na Rede de Execução de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA, ou FinCEN. A agência coleta e analisa informações financeiras para combater a lavagem de dinheiro e outros usos ilegais. As empresas também devem manter um programa de combate à lavagem de dinheiro e denunciar atividades suspeitas à agência.
Logan Short, CEO da LSGT Services, que faz negócios como Coinhub Bitcoin ATM, disse em um e-mail que a empresa faz “tudo ao seu alcance para proteger os consumidores, mas infelizmente a fraude não é 100% evitável em nenhum setor”. A empresa sediada em Las Vegas está registrada no FinCEN, mas enfrentou alegações de que operava caixas eletrônicos criptografados em Connecticut sem a licença estadual necessária.
A Bitcoin ATM Services, que opera o quiosque utilizado pela Meduri, afirma em seu site que está registrada no FinCEN. O Times não conseguiu encontrar um registro de Bitcoin ATM Services registrado como uma empresa de serviços monetários no FinCEN. Uma empresa chamada Cash ATM Services que possui o mesmo endereço postal dos Bitcoin ATM Services foi registrada. Os Bitcoin ATM Services não responderam a um pedido de comentário.
A aplicação da lei reprimiu caixas eletrônicos criptografados não licenciados,mas pode ser difícil para os consumidores perceberem até que ponto a indústria leva a sério a abordagem das preocupações. Em 2020, um Homem Yorba Linda se declarou culpado de acusações de operar caixas eletrônicos Bitcoin não licenciados e de não manter um programa de combate à lavagem de dinheiro, embora soubesse que criminosos estavam usando os fundos. O negócio ilegal, conhecido como Herocoin, permitia que pessoas comprassem e vendessem Bitcoin em transações de até US$ 25,000 mil e cobrava uma taxa de até 25%.
As regulamentações sobre criptomoedas variam de acordo com o estado. A Califórnia há muito isenta caixas eletrônicos criptografados dos requisitos de licenciamento para empresas envolvidas na transmissão de dinheiro.
Os caixas eletrônicos criptografados atendem pessoas que não têm conta bancária ou apenas desejam a conveniência de comprar criptomoedas em um posto de gasolina, loja de conveniência ou outra loja, disse Ayman Rida, CEO da Cash2Bitcoin, que trabalha com operadoras de caixas eletrônicos criptografados, inclusive na Califórnia, em cumprindo as regulamentações estaduais. As taxas cobradas pelos caixas eletrônicos são mais altas do que as das trocas online, disse ele, para cobrir certas despesas. Isso inclui o custo do espaço alugado, manutenção da máquina e gerenciamento de caixa.
Os operadores de caixas eletrônicos criptografados não se opõem a regras e diretrizes mais claras, disse ele, mas são contra o limite de taxas e transações. Os operadores de caixas eletrônicos criptografados normalmente exigem mais formas de identificação se um cliente fizer uma transação superior a US$ 1,000 e, em alguns casos, sinalizam transações de alto valor, o que pode ajudar a impedir golpistas.
“Os golpistas estão ficando mais espertos”, disse ele. “Minha pergunta para os reguladores é: por que vocês estão matando uma indústria quando fraudes também acontecem em outras indústrias, mas eles também não estão fazendo nada a respeito?”
Quanto a Meduri, que foi enganado em um golpe em um caixa eletrônico Bitcoin, ele está simplesmente aliviado por seu filho não ter sido realmente preso e sofrido um acidente de carro. Curiosamente, descobrir que tudo era uma mentira elaborada trouxe uma sensação de alívio.
“Minha esposa e eu ficamos arrasados naquele dia”, disse ele. “Eu nem me importei. Fiquei feliz por ele estar bem.”
#Scammers #exploit #Bitcoin #ATMs #Califórnia #leis #crack #fraude
- Conteúdo com tecnologia de SEO e distribuição de relações públicas. Seja amplificado hoje.
- PlatoData.Network Gerativa Vertical Ai. Capacite-se. Acesse aqui.
- PlatoAiStream. Inteligência Web3. Conhecimento Amplificado. Acesse aqui.
- PlatãoESG. Carbono Tecnologia Limpa, Energia, Ambiente, Solar, Gestão de resíduos. Acesse aqui.
- PlatoHealth. Inteligência em Biotecnologia e Ensaios Clínicos. Acesse aqui.
- Fonte: https://cryptoinfonet.com/regulation/scammers-exploit-bitcoin-atms-will-new-california-laws-help-crack-down-on-fraud/
- :tem
- :é
- :não
- :onde
- US$ 1 bilhões
- $UP
- 000
- 15%
- 200
- 2020
- 2021
- 2022
- 2025
- 7
- a
- Capaz
- Sobre
- Sobre criptografia
- sobre isso
- ACEITAR
- Aceita
- acidente
- Segundo
- Conta
- ações
- atividade
- atores
- endereço
- endereçando
- adequadamente
- Publicitar
- advocacia
- AFP
- Depois de
- contra
- agência
- concordaram
- Alertar
- Todos os Produtos
- Alegações
- permitidas
- Permitindo
- já
- tb
- quantidade
- quantidades
- an
- análise
- análises
- e
- Angeles
- Anônimo
- Outro
- contra lavagem de dinheiro
- qualquer
- qualquer um
- nada
- apropriado
- Aplicativos
- SOMOS
- ÁREA
- preso
- AS
- de lado
- ativo
- Ativos
- At
- ATM
- Transações ATM
- Caixas eletrônicos
- por WhatsApp.
- advogado
- atraindo
- em caminho duplo
- Mau
- fiança
- padarias
- Equilíbrio
- Bank
- conta bancária
- barras
- Bay
- BE
- Porque
- sido
- antes
- ser
- entre
- Projeto de lei
- bilhão
- binário
- Bitcoin
- ATM Bitcoin
- Caixas eletrônicos Bitcoin
- blockchain
- comprou
- negócio
- negócios
- mas a
- comprar
- Comprar
- by
- CA
- Califórnia
- Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia
- chamada
- chamado
- visitante
- chamada
- veio
- CAN
- carro
- Cuidado
- casas
- casos
- dinheiro
- gestão de caixa
- luta
- Chefe executivo
- certo
- carregar
- carregada
- acusações
- Charles
- perseguição
- verificar
- a verificação
- Conta corrente
- criança
- chinês
- Chris
- Clara
- clareza
- mais claro
- aliança
- código
- menos -
- Coleta
- combater
- comentar
- de referência
- Comunidades
- Empresas
- Empresa
- comparado
- competente
- computador
- Preocupações
- considerado
- formação
- consumidor
- Defesa do Consumidor
- Consumidores
- continuar
- facilidade
- convertido
- convencido
- cooperativo
- Custo
- dispendioso
- poderia
- condado
- cobrir
- fenda
- rachado
- Criar
- Crime
- Crimes
- Os criminosos
- cripto
- Cripto ATM
- Caixas Eletrônicos de Criptografia
- transações de criptografia
- criptomoedas
- ATM DE CRIPTOMOEDA
- Troca de Criptomoeda
- Intercâmbio de criptografia
- Indústria de criptomoedas
- CriptoInfonet
- Moeda
- cliente
- diariamente
- banco de dados
- Namoro
- dia
- dias
- Defesa
- Departamento
- Departamento de Proteção Financeira e Inovação
- deputado
- DID
- diferente
- digital
- Ativo digital
- Ativos Digitais
- moeda digital
- Dinheiro digital
- carteira digital
- dirigido
- dirigindo
- Diretor
- distrito
- do
- parece
- fazer
- dólares
- não
- down
- condução
- fácil
- Elaborar
- e-mails
- terminou
- aplicação
- contratado
- suficiente
- assegurando
- Meio Ambiente
- essencial
- Mesmo
- eventualmente
- exemplo
- exchange
- Trocas
- executivo
- Diretora Executiva
- isento
- despesas
- Explorar
- enfrentou
- falta
- falha
- falsificação
- Caído
- falso
- fbi
- medo
- Federal
- taxa
- sentir
- Taxas
- Figura
- financeiro
- crimes financeiros
- Rede de Execução de Crimes Financeiros
- informação financeira
- Proteção Financeira
- FinCen
- Encontre
- descoberta
- focado
- Escolha
- Para os consumidores
- força
- estrangeiro
- formas
- fomento
- encontrado
- fraude
- fraudadores
- da
- frente
- FTC
- FTX
- fundos
- mais distante
- jogo
- GAS
- Gavin Newsom
- ter
- obtendo
- OFERTE
- Dando
- ido
- tem
- maior
- Do grupo
- orientações
- culpado
- hackers
- tinha
- acontecer
- Acontecimento
- feliz
- mais duro
- prejudicar
- Ter
- ter
- he
- ajudar
- ajudou
- sua experiência
- Alta
- superior
- ele
- sua
- Como funciona o dobrador de carta de canal
- Como Negociar
- HTTPS
- Huobi
- Machucar
- i
- identificação
- if
- Ilegal
- imagens
- in
- incluir
- incluído
- inclui
- Incluindo
- Crescimento
- aumentando
- indústrias
- indústria
- influência
- INFORMAÇÕES
- Inovação
- dentro
- em vez disso
- entrevistado
- para dentro
- investimento
- envolvido
- IT
- ESTÁ
- prisão
- janeiro
- jpg
- Julho
- apenas por
- apenas um
- Justiça
- Guarda
- Criança
- matança
- QUIOSQUE
- Saber
- conhecido
- sabe
- Kucoin
- grande
- LAS
- mais tarde
- Lavagem de roupa
- Escritórios de
- aplicação da lei
- legisladores
- Leis
- advogado
- mínimo
- levou
- Legislação
- Legislativo
- Legislatura
- Licença
- Licenciamento
- requisitos de licenciamento
- mentira
- encontra-se
- como
- LIMITE
- limitando
- limites
- linda
- Line
- LINK
- pequeno
- localizado
- locais
- longo
- procurando
- os
- Los Angeles
- perder
- alto
- máquina
- máquinas
- correspondência
- a manter
- manutenção
- FAZ
- homem
- de grupos
- mercado
- Posso..
- Mídia
- Membros
- mensagem
- poder
- milhão
- dinheiro
- Lavagem de dinheiro
- Monitore
- varíola
- mês
- mais
- a maioria
- múltiplo
- devo
- eu mesmo
- Navegação
- você merece...
- necessário
- rede
- NEVADA
- Novo
- Próximo
- nada
- número
- obter
- estranhamente
- of
- Office
- funcionários
- on
- ONE
- online
- operado
- opera
- operando
- operadores
- contrário
- or
- Outros
- Outros
- A Nossa
- Fora
- surto
- Acima de
- no exterior
- Park
- parte
- caminho
- Pagar
- Pessoas
- para
- pessoa
- pessoal
- telefone
- Chamada telefónica
- platão
- Inteligência de Dados Platão
- PlatãoData
- desempenhado
- Police
- pop-up
- popularidade
- Pornografia
- possível
- poder
- Prematuro
- evitar
- anteriormente
- Valores
- provavelmente
- problemas
- Agenda
- proteger
- proteger
- proteção
- fornecer
- fornecido
- colocar
- questão
- rapidamente
- RARO
- Reagir
- Leitura
- reais
- realizado
- clientes
- recentemente
- registro
- Recuperar
- regional
- cadastre-se
- registrado
- regular
- Regulamento
- regulamentos
- Reguladores
- reguladores
- alívio
- permanecem
- Aluguel
- Denunciar
- Informou
- solicitar
- requerer
- requeridos
- Requisitos
- Responder
- responsável
- retorno
- Subir
- ascensão
- regras
- apressar
- s
- Sacramento
- Dito
- mesmo
- San
- San Jose
- Santa
- dizer
- diz
- Golpe
- Vítimas de fraude
- Scammers
- scams
- Pesquisar
- vender
- vender bitcoin
- enviar
- sentido
- enviei
- grave
- servir
- Serviços
- compartilhado
- ela
- Loja
- Baixo
- assinado
- assinatura
- semelhante
- desde
- local
- senta
- pequeno
- pequenas empresas
- mais inteligente
- So
- Redes Sociais
- meios de comunicação social
- vendido
- alguns
- eles são
- Soou
- Espaço
- específico
- velocidade
- Staff
- começado
- Comece
- começa
- Estado
- estação
- Estações
- Passo
- roubado
- fundos roubados
- Dê um basta
- loja
- lojas
- greve
- ajuda
- suspeito
- tática
- tomado
- toma
- falando
- Tarefa
- força-tarefa
- Profissionais
- tecnologia
- Tecnologia
- dizer
- aterrorizante
- texto
- do que
- que
- A
- a lei
- deles
- Eles
- Lá.
- Este
- deles
- coisa
- coisas
- isto
- Apesar?
- pensamento
- milhares
- três
- Através da
- mais apertado
- tempo
- vezes
- para
- disse
- difícil
- para
- pista
- Rastreamento
- comércio
- transação
- Transações
- transferência
- transferido
- viaja
- Confiança
- VIRAR
- tipo
- tipicamente
- nos
- para
- infelizmente
- urgência
- usar
- usava
- usos
- utilização
- Usando Bitcoin
- valor
- valor do bitcoin
- Beira
- Vetado
- via
- Vítima
- vítimas
- vírus
- visitado
- Wallet
- queremos
- quer
- Garantia
- foi
- Assistir
- Caminho..
- we
- web
- Site
- BEM
- foram
- Ocidente
- O Quê
- quando
- qual
- enquanto
- QUEM
- inteiro
- porque
- mulher
- precisarão
- vitória
- Fio
- de
- retirar
- retirando
- sem
- mulher
- trabalhadores
- trabalho
- seria
- escreveu
- Vocês
- zefirnet