A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) multou a filial de Hong Kong do banco universal alemão Commerzbank AG em uma multa pecuniária de HK$ 6 milhões (US$ 764,670).
A multa é pelo descumprimento de quatro disposições do art.
a Portaria de Combate à Lavagem de Dinheiro e Contra o Financiamento do Terrorismo do país
(AMLO), que está embutido no Capítulo 615 das Leis de
Hong Kong.
O banco central
autoridade na sexta-feira disse que emitiu o
pena seguindo a sua
investigação e exame no local dos sistemas do banco subsidiário alemão
e controles.
HKMA disse que descobriu que
Commerzbank AG, a filial de Hong Kong (CBHK) não estabeleceu Duediligence do cliente (CDD) antes de entrar em relações comerciais com 17 clientes
entre abril de 2012 e junho de 2016.
A autoridade governamental
observou ainda que o banco atrasou a realização do CDD nos clientes por
curto como dois meses e enquanto 46 meses.
Acrescentou que o banco
também não conseguiu encerrar seu relacionamento comercial com 12 dos clientes
quando descobriu que não podia cumprir a regra, mas estendeu o
relacionamento por até 46 a XNUMX meses.
“A CBHK também não conseguiu
estabelecer e manter procedimentos eficazes para o desempenho de suas funções sob
o AMLO em relação à realização de CDD e implementação de triagem de nomes
mecanismos dos beneficiários efetivos dos clientes durante este período”, HKMA
explicou.
'Limpar dissuasão
Mensagem'
Enquanto isso, HKMA
explicou que a falência do Commerzbank AG significava que o banco não podia determinar se o beneficiário beneficiário de um cliente era um
pessoa politicamente exposta.
HKMA, no entanto, apontou
que o banco universal de propriedade alemã tomou 'medidas corretivas imediatas' para
resolver os lapsos que descobriu.
Para chegar à decisão,
o banco apex disse que considerava “a necessidade de enviar uma mensagem dissuasiva clara para
CBHK e a indústria sobre a importância de controles e procedimentos eficazes
para o endereço lavagem de dinheiro e riscos de financiamento do terrorismo.”
A Autoridade monetária
também disse que levou em conta a cooperação do banco com sua investigação
e processos de execução, bem como não ter antecedentes
contrariando o AMLO.
“Como a primeira linha de
defesa, a execução de medidas de CDD no embarque do cliente é fundamental para
combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo e, assim, manter a
integridade do sistema bancário de Hong Kong”, disse Carmen Chu,
Diretor de Execução e AML da HKMA.
A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) multou a filial de Hong Kong do banco universal alemão Commerzbank AG em uma multa pecuniária de HK$ 6 milhões (US$ 764,670).
A multa é pelo descumprimento de quatro disposições do art.
a Portaria de Combate à Lavagem de Dinheiro e Contra o Financiamento do Terrorismo do país
(AMLO), que está embutido no Capítulo 615 das Leis de
Hong Kong.
O banco central
autoridade na sexta-feira disse que emitiu o
pena seguindo a sua
investigação e exame no local dos sistemas do banco subsidiário alemão
e controles.
HKMA disse que descobriu que
Commerzbank AG, a filial de Hong Kong (CBHK) não estabeleceu Duediligence do cliente (CDD) antes de entrar em relações comerciais com 17 clientes
entre abril de 2012 e junho de 2016.
A autoridade governamental
observou ainda que o banco atrasou a realização do CDD nos clientes por
curto como dois meses e enquanto 46 meses.
Acrescentou que o banco
também não conseguiu encerrar seu relacionamento comercial com 12 dos clientes
quando descobriu que não podia cumprir a regra, mas estendeu o
relacionamento por até 46 a XNUMX meses.
“A CBHK também não conseguiu
estabelecer e manter procedimentos eficazes para o desempenho de suas funções sob
o AMLO em relação à realização de CDD e implementação de triagem de nomes
mecanismos dos beneficiários efetivos dos clientes durante este período”, HKMA
explicou.
'Limpar dissuasão
Mensagem'
Enquanto isso, HKMA
explicou que a falência do Commerzbank AG significava que o banco não podia determinar se o beneficiário beneficiário de um cliente era um
pessoa politicamente exposta.
HKMA, no entanto, apontou
que o banco universal de propriedade alemã tomou 'medidas corretivas imediatas' para
resolver os lapsos que descobriu.
Para chegar à decisão,
o banco apex disse que considerava “a necessidade de enviar uma mensagem dissuasiva clara para
CBHK e a indústria sobre a importância de controles e procedimentos eficazes
para o endereço lavagem de dinheiro e riscos de financiamento do terrorismo.”
A Autoridade monetária
também disse que levou em conta a cooperação do banco com sua investigação
e processos de execução, bem como não ter antecedentes
contrariando o AMLO.
“Como a primeira linha de
defesa, a execução de medidas de CDD no embarque do cliente é fundamental para
combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo e, assim, manter a
integridade do sistema bancário de Hong Kong”, disse Carmen Chu,
Diretor de Execução e AML da HKMA.
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