Sumário executivo
No Bitcoin Market Journal, nos aprofundamos em questões de investimentos criptográficos de longo prazo. Uma pergunta para nós (e, se nossa caixa de entrada for prova suficiente, também para nossos leitores) é quanto, exatamente, podemos investir em criptografia?
Provavelmente teríamos uma resposta diferente se você fizesse essa pergunta sobre ações e títulos tradicionais. Com a criptografia, no entanto, todos nós precisamos pensar de forma mais estratégica sobre as finanças disponíveis, despesas e (especialmente) a relação entre risco e recompensa potencial.
Entendendo o investimento em criptomoeda
Francis Bacon sabiamente disse que “conhecimento é poder”. Esta citação atemporal se aplica a muitos tópicos, incluindo investimentos. O conhecimento fornece os insights de que precisamos para tomar decisões sábias para investir e para nós mesmos.
Embora a criptomoeda opere em diferentes infraestruturas técnicas, os mercados criptográficos geralmente operam como qualquer outro. Ou seja, você pode comprar, vender e negociar diversos tipos de criptomoedas, e o preço sobe e desce conforme a demanda.
Existem, no entanto, diferenças significativas entre os investimentos tradicionais e criptográficos:
Estratégias para investir em cripto
Ao investir em criptomoedas, é essencial que você considere cuidadosamente fatores como renda, metas financeiras e tolerância a riscos. Depois de levar isso em consideração, você pode querer:
- Empregar média de custo em dólar (DCA), uma estratégia que envolve investimentos regulares para reduzir a incerteza associada ao timing do mercado.
- Considerar alocar uma pequena parte (cerca de 5%) de seu portfólio geral de investimentos para criptomoedas. A proporção exata dependerá de suas circunstâncias e tolerância ao risco.
- Revise e reequilibre regularmente seu portfólio para garantir que seus investimentos estejam alinhados com suas metas financeiras e tolerância a riscos.
Riscos para Investir em Criptomoedas
Observe que existem outros riscos associados ao investimento em criptomoedas, incluindo:
- Risco regulatório: Isso se refere às possíveis mudanças nas políticas governamentais ou regulatórias em relação às criptomoedas. As criptomoedas operam em uma área cinzenta regulatória em muitas jurisdições, e uma mudança repentina em seu status legal pode afetar drasticamente seu valor.
- Manipulação de mercado: isso pode incluir esquemas de “pump-and-dump” em que grupos organizados inflacionam artificialmente o preço de uma criptomoeda para atrair investidores desavisados e, em seguida, vendem suas participações, fazendo com que o preço despenque.
- Risco de roubo cibernético: Criptomoedas são ativos digitais suscetíveis a hackers, roubos e fraudes. Se a carteira criptográfica de um investidor for comprometida, seus fundos podem ser roubados, muitas vezes com poucas chances de recuperação. Considere armazenar uma parte significativa de sua criptomoeda em uma carteira de hardware - um dispositivo projetado para manter ativos digitais com segurança. As carteiras de hardware são geralmente consideradas mais seguras porque mantêm suas chaves privadas offline e não são facilmente acessíveis aos hackers.
Por mais altos que sejam os riscos, as recompensas potenciais do investimento em criptomoedas podem ser igualmente grandes. Por exemplo, os primeiros usuários do bitcoin tiveram retornos sem precedentes nos mercados tradicionais. As criptomoedas também podem atuar como uma proteção contra o sistema financeiro tradicional durante a incerteza econômica.
O que considerar ao avaliar o que você pode pagar em seu portfólio de criptografia
Esta é uma pergunta direta para qualquer investimento. E, na maioria dos casos, há algumas grandes preocupações compartilhadas em ambas as categorias:
- Passiva: primeiro, observe sua renda e seu orçamento. É uma regra prática apenas investir o dinheiro que você pode perder, o que exclui despesas essenciais como aluguel, alimentação ou contas. Além disso, antes de investir, considere reservar um fundo de emergência que cubra pelo menos 3 a 6 meses de despesas de subsistência em caso de eventos inesperados, como perda de emprego ou emergência médica.
- Objetivos financeiros: Você está economizando para uma casa ou planejando a aposentadoria? Ter um objetivo final claro pode tornar muito mais fácil acompanhar sua estratégia de investimento. Ele pode orientar suas decisões e mantê-lo focado durante a volatilidade do mercado, especialmente para criptoativos.
Uma grande diferença na criptografia é a tolerância ao risco. É vital avaliar sua tolerância ao risco, entendendo que, com a criptografia, você pode ganhar e perder muito dinheiro de forma relativamente rápida em comparação com os investimentos tradicionais. De acordo com nossa primeira regra, pondere o impacto que uma perda potencial causaria a você. Se a tensão financeira causar estresse considerável, considere investir menos.
Depois de ter uma compreensão firme de sua renda, tolerância a riscos, metas financeiras e quanto está disposto a investir em criptomoedas, uma estratégia que você pode considerar é Média do custo do dólar (DCA), também chamado de “investimento constante”. Nessa estratégia de investimento, você divide o valor que deseja em partes iguais e as investe periodicamente ao longo do tempo. Por exemplo, em vez de investir $ 12,000 de uma só vez, você pode investir $ 1000 mensais por 12 meses.
Esta estratégia de investimento oferece várias vantagens:
- Eliminando a incerteza com o timing do mercado: é difícil, mesmo para investidores profissionais, comprar consistentemente na baixa e vender na alta sem se esgotar. Todos nós não podemos ser day traders. Com o DCA, no entanto, você investe a mesma quantia em intervalos regulares, entendendo que os altos e baixos se equilibrarão com o tempo (dependendo do ativo de investimento).
- Promover o investimento regular: DCA incentiva o hábito de investir regularmente, o que pode ajudá-lo a aumentar sua riqueza ao longo do tempo, mesmo que você esteja investindo apenas uma pequena quantia a cada período. Isso pode evitar maus hábitos em relação ao investimento inicial e final.
Lembre-se de que, embora o DCA possa ser uma estratégia útil, ele não garante lucro ou protege contra perdas em um mercado em declínio. Ele apenas garante que você comprará pelo preço “médio” ao longo do tempo, o que ainda é uma ferramenta poderosa.
Nossa Estratégia de Investimento
No Bitcoin Market Journal, defendemos uma abordagem equilibrada de investimento, com foco em valor, diversificação, compreensão do ativo e paciência. Resumimos os pontos-chave abaixo, mas você pode mergulhar em nossa visão geral da abordagem de investimento para ver como geramos retornos tão incríveis.
Nossos princípios:
- Invista um quantia fixa regularmente em um portfólio diversificado composto principalmente por ações e títulos, com uma pequena alocação para bitcoin.
- Evite o conservadorismo extremo ou o risco excessivo. Busque um crescimento lento, mas constante, investindo em ativos de qualidade.
- Procure ativos vinculados a empresas ou produtos que agregar valor. Isso pode significar resolver um problema, oferecer um serviço ou melhorar a qualidade de vida.
- Gastar tempo e recursos em aprimorando sua educação e habilidades. Sua capacidade de entender e analisar oportunidades de investimento pagará dividendos a longo prazo.
- Investir é mais do que ganhos rápidos, mas crescimento de longo prazo. Seja paciente com seus investimentos e evite vender em pânico durante as quedas do mercado.
Como alocar criptomoedas em seu portfólio
Considere dedicar uma pequena parte, digamos cerca de 5% a 10%, de seu portfólio geral de investimentos para criptomoedas. No entanto, a porcentagem exata pode variar com base em fatores individuais. Por exemplo, você deve alocar uma porcentagem menor para cripto se for um investidor avesso ao risco.
Com o passar do tempo, é essencial revisar regularmente seus investimentos em criptomoedas e ajustar seu portfólio conforme necessário. Além disso, à medida que cresce e se adapta, você começará a observar algumas das mesmas métricas que usamos para orientar nosso pensamento:
Métricas importantes
Essas métricas geralmente representam a saúde e o potencial de um projeto blockchain. Uma ótima ferramenta para rastrear essas métricas é TokenTerminal. com.
- Endereços ativos diários: essa métrica reflete o número de usuários diários de um ativo criptográfico e pode indicar o quanto ele é adotado.
- Receita Total: esta métrica mostra como um criptoativo ganha dinheiro. Pode incluir taxas de transação, taxas de serviço ou outras formas de receita. Investidores inteligentes procuram projetos que gerem mais dinheiro, pois isso indica a saúde financeira e o potencial de lucratividade de um projeto blockchain.
- Receita total do protocolo: A receita do protocolo refere-se ao dinheiro devolvido aos detentores de tokens ou à tesouraria do projeto. Indica a lucratividade do protocolo.
- Valor total bloqueado (TVL): dinheiro mantido em contratos inteligentes de um projeto. Um TVL alto pode indicar um alto nível de confiança no projeto.
Investidor para levar
Entenda sua situação financeira e seus objetivos. Entenda o risco. Entenda as ferramentas, técnicas e estratégias que você pode implantar para tomar decisões de investimento sábias. Então, você pode saber quanto pode investir em criptografia.
O ponto principal é que os investidores criptográficos bem-sucedidos são informados, pacientes e prudentes. Avaliando claramente sua situação financeira e seus objetivos - e analisando os dados de investimento em cripto - você pode fazer determinações mais precisas sobre como construir um portfólio que inclua cripto.
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- Fonte: https://www.bitcoinmarketjournal.com/how-much-crypto-can-i-afford/
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