Permanecendo relevante: mova-se agora para explorar essas 10 principais tendências bancárias

Permanecendo relevante: mova-se agora para explorar essas 10 principais tendências bancárias

Carimbo de data / hora: 16 de fevereiro de 2024 11h58
Permanecendo relevante: mova-se agora para explorar essas 10 principais tendências bancárias da PlatoBlockchain Data Intelligence. Pesquisa vertical. Ai.

Desde a evolução das práticas de crédito até à nova concorrência e às mudanças nos riscos de fraude e nas necessidades de conformidade, os bancos estão constantemente a adaptar-se a um cenário em mudança. Abaixo estão 10 megatendências no setor bancário:

Mais gastos com RegTech para cumprir o crescente escrutínio regulatório: Com as regulamentações financeiras globais a tornarem-se mais rigorosas, os bancos também enfrentarão exigências crescentes de conformidade. Isto é ilustrado pelo crescimento da regtech, que é

projetado atingir 87.17 mil milhões de dólares até 2028. A adesão eficaz a estas regulamentações em evolução, especialmente em áreas como a luta contra o branqueamento de capitais (AML) e o Know Your Customer (KYC), continua a ser uma prioridade máxima.

Usando IA e aprendizado de máquina para detectar fraudes: À medida que a fraude financeira e os vetores de risco evoluem constantemente, o acesso e a aplicação de dados em tempo real às mais recentes medidas defensivas de uma forma totalmente automatizada tornam a inteligência artificial (IA) e a aprendizagem automática (ML) indispensável na detecção e prevenção de fraudes. Ao adotar estratégias baseadas em IA, os bancos podem fazer a transição de abordagens tradicionais baseadas em políticas para aquelas que utilizam algoritmos de ML preditivos, explicáveis ​​e escaláveis ​​para melhorar radicalmente a velocidade e a precisão das decisões sobre fraude.

O cenário dos empréstimos que muda de forma: O mercado de empréstimos está em constante mudança, com o surgimento regular de novos tipos de serviços financeiros, como plataformas de empréstimos bancários como serviço (BaaS) e peer-to-peer (P2P), que continuam a ganhar força. Por Perspicácia, o tamanho do mercado global de empréstimos P2P deverá crescer para mais de US$ 800 bilhões até 2030, com um CAGR de 29.1%. 

O banco digital se torna popular: O banco digital não é mais um luxo, mas uma necessidade e um imperativo para permanecer competitivo. De acordo com um
estudo, mais de 90% dos consumidores veem o banco digital como um fator importante na escolha do banco. Conveniência, taxas mais baixas e facilidade de acesso e uso são as principais vantagens do banco digital.

Os processos de integração passam por uma revisão digital: Durante décadas, a aquisição e integração de clientes têm sido o foco principal dos investimentos bancários. De acordo com

Pesquisa Juniper, prevê-se que os bancos aumentem os seus gastos com integração de 7.4 mil milhões de dólares em 2023 para 9.9 mil milhões de dólares em 2028; representando um aumento de 34%. O estudo também descobriu que se espera que a implementação da IA ​​na verificação de identidade reduza o tempo médio gasto por verificação de integração digital de mais de 11 minutos em 2023 para menos de 8 minutos em 2028.
A simplificação dos processos de integração de clientes e comerciantes é crucial para permanecer competitivo e a integração não apenas da IA, mas de outras tecnologias avançadas, como a verificação biométrica, pode reduzir significativamente o tempo de integração e o atrito na experiência do cliente.

Decisões baseadas em dados e hiperpersonalização: Os serviços bancários personalizados estão se tornando um diferencial importante. De acordo com um

estudo pela McKinsey & Company, os bancos que usam com sucesso a análise de clientes para melhorar a experiência do cliente podem aumentar seus índices de satisfação do cliente em 20% e suas receitas em 15%. Os bancos estão a utilizar análises de dados avançadas e uma maior variedade de fontes de dados integradas na tomada de decisões de crédito para permitir uma avaliação de risco mais precisa e para dizer “sim” a mais clientes com confiança. 

Práticas Bancárias Sustentáveis ​​e Éticas: A sustentabilidade e as práticas éticas influenciam cada vez mais as escolhas dos consumidores e os bancos que adotam políticas verdes e operações transparentes são suscetíveis de ganhar a confiança e a fidelidade dos clientes. Um recente

vistoria mostrou que 24% dos consumidores europeus são propensos a mudar de banco devido a políticas ambientais, sociais e de governação (ESG), e 61% dos consumidores no Reino Unido querem que o seu banco faça mais no que diz respeito ao impacto social e ambiental positivo. Os executivos bancários estão a tomar conhecimento de que 73% dos bancos planeiam oferecer opções mais sustentáveis ​​nos próximos cinco anos para satisfazer a procura dos clientes.

Estratégias de coleções de última geração: Dada a actual era de incerteza económica, estratégias de cobrança eficazes são vitais. A utilização de abordagens empáticas e centradas no cliente nas cobranças pode melhorar as taxas de recuperação e as relações com os clientes, e a utilização de uma solução holística de decisão de risco pode ajudar os bancos a identificar as melhores estratégias de tratamento e os canais de comunicação mais eficazes. Isto também pode ajudar a estratégia de pré-cobrança dos bancos, com inteligência incorporada que permite às instituições financeiras serem proactivas na previsão de potenciais incumprimentos e na minimização de perdas.

Emergência de novos concorrentes impulsionados pela tecnologia: O setor bancário está a testemunhar o crescimento contínuo de intervenientes não tradicionais, como fintechs e gigantes tecnológicos, que estão a impulsionar novas soluções financeiras digitais, como finanças incorporadas e neobancos. Os bancos tradicionais precisam de inovar continuamente (e explorar parcerias mais criativas) para se manterem competitivos neste mercado em evolução.

O aumento contínuo do Compre agora, pague depois (BNPL):  Embora muito popular devido à sua simplicidade e conveniência, o BNPL também é uma forma de abrir oportunidades em segmentos de mercado mal atendidos. A oportunidade para os bancos é agora. Um

Denunciar mostrou que 43% dos consumidores estariam interessados ​​em utilizar planos BNPL oferecidos pelos seus bancos em vez de fintechs. Os bancos que conseguem integrar o BNPL nos serviços bancários existentes podem ajudar a garantir uma solução financeira mais abrangente (e competitiva) aos clientes – e permitir a penetração numa base de clientes mais ampla.  

2024 poderá ser um ano crucial para o setor bancário – e para o setor de serviços financeiros como um todo – onde abraçar a mudança e estratégias inovadoras de gestão de risco será fundamental para permanecer relevante e bem-sucedido. Compreender estas megatendências e adaptar-se aos desafios enfrentados será crucial para que os bancos prosperem neste cenário dinâmico. 

Carimbo de hora:

Mais de Fintextra