À medida que mais do nosso dia-a-dia se torna mais digitalizado, o mundo financeiro está procurando maneiras de aproveitar cada informação fornecida a eles por clientes e clientes. Os dados agora podem ser coletados em qualquer lugar a qualquer momento, tornando as experiências do cliente mais fáceis de serem personalizadas para cada indivíduo. Um grande avanço na coleta e armazenamento de dados é por meio do uso de tecnologias em nuvem. Neste artigo, tentamos responder a uma das perguntas mais frequentes no mundo das finanças – Como a nuvem pode servir como um catalisador para a transformação dos negócios corporativos – e um potencial divisor de águas para a maneira como as organizações de serviços financeiros operarão no futuro.
Uma nova fronteira de negócios - serviços bancários baseados em nuvem
O banco baseado em nuvem refere-se à implantação e gerenciamento de infraestrutura bancária para controlar operações bancárias e serviços financeiros baseados em nuvem sem servidores físicos dedicados. Os principais provedores de nuvem pública oferecem uma variedade de produtos inovadores como serviço que podem ser acessados em suas plataformas e ajudam os bancos a implementar modelos de negócios e operacionais para melhorar a geração de receita, aumentar as percepções dos clientes, conter custos, fornecer produtos relevantes para o mercado com eficiência e ajude a monetizar ativos de dados corporativos.
O modelo de serviço em nuvem
Os maiores provedores de serviços em nuvem (CSPs), como Microsoft (Azure) e Google, lidam com a complexa infraestrutura de nuvem e permitem que os bancos a usem por taxas específicas. Dependendo do tamanho e do orçamento da empresa, um CSP pode oferecer nuvens privadas, públicas ou híbridas. Existem quatro principais serviços de nuvem oferecidos para diferentes situações para as quais uma empresa precisa deles. O Business Process-as-a-Service (BPaaS) fornece serviços que cobrem operações diárias, como faturamento e recursos humanos, que podem ser utilizados por quase todos os sistemas bancários. A segunda é a infraestrutura como serviço (IaaS), que oferece uma infraestrutura bancária central completa que lida com operações de negócios e integrações de software que permitem maior escalabilidade e alcance.
Outra é Software como serviço (SaaS ), fornecendo software bancário baseado em nuvem para contabilidade, faturamento e outros benefícios voltados para tornar o gerenciamento do relacionamento com o cliente muito mais fácil. As estratégias de nuvem corretas também facilitam para os bancos fornecer serviços personalizados com base nas necessidades e preferências dos clientes, entendendo como os clientes interagem com os produtos financeiros. Por fim, Platform-as-a-Service (PaaS) oferece uma plataforma bancária central baseada em nuvem para desenvolvimento de aplicativos e banco de dados, facilitando o armazenamento e o gerenciamento de dados em um só local. As plataformas de nuvem são projetadas para um desempenho rápido e podem lidar com grandes quantidades de dados com rapidez e facilidade. Isso permite que os bancos melhorem suas velocidades de processamento de transações e reduzam os problemas de latência.
Potencial do sistema bancário em nuvem – os números não mentem
Pesquisa de Precedência mostra a Nuvem mercado de serviços recebeu um valor total de US$ 387.15 bilhões em 2021. Além disso, eles estimam que atingirá US$ 1630 bilhões até 2030, crescendo a um CAGR registrado de 17.32% de 2022 a 2030. Devido à sua facilidade de implantação, custo-benefício e baixo custo de manutenção, o SaaS teve a maior participação de mercado em 2020. Durante o período de tempo projetado: 2022 a 2030, o IaaS deverá crescer no ritmo mais rápido. O crescimento pode ser atribuído à crescente demanda por plataformas de nuvem híbrida, bem como à crescente preferência por armazenamento empresarial de dados e soluções de segurança.
Empresas de software em nuvem redefinindo o banco global
Os serviços em nuvem não desaparecerão tão cedo, portanto, para ficar à frente, as empresas globais adotaram várias estratégias, como lançamentos de produtos, parcerias, colaborações, fusões e aquisições e joint ventures para fortalecer sua presença no mercado global de serviços bancários em nuvem.
Um grande facilitador surpreendente no impulso para uma maior integração de serviços em nuvem foi a pandemia de coronavírus. Em abril de 2020, o provedor de software bancário Temenos lançou propostas de SaaS usando a inovadora IA explicável (XAI) e tecnologia em nuvem para ajudar o setor bancário a manter e até crescer durante a pandemia e gerenciar com eficácia os relacionamentos com os consumidores. Permitiu que os bancos atendessem às necessidades dos clientes de envolvimento digital íntimo e atendessem a PMEs e clientes de varejo com aprovações rápidas de empréstimos e bens financeiros viáveis em uma época em que os serviços físicos eram neutralizados.
OneSpan, um software de segurança cibernética, lançou um aplicativo de segurança para bancos. Ele ajuda os clientes a realizar transações bancárias com segurança por meio de aplicativos móveis. Ele usa uma ampla variedade de dados na nuvem para métodos de autenticação, como senha de uso único, biometria de uso, impressão digital, reconhecimento facial, SMS fora de banda e localização geográfica. Ele também permite que os clientes do banco assinem a documentação eletrônica, cumpram os requisitos regulamentares para autenticação forte e mantenham os recursos de segurança do aplicativo.
O anjo israelense
Israel é uma potência no consumo de nuvem, maior do que muitos outros países da Europa, Oriente Médio e África por causa da alta concentração de startups e agora bancos, seguradoras e varejistas mais tradicionais estão migrando para a nuvem por causa do projeto Nimbus de Israel, um projeto intergovernamental destinado a fornecer uma estrutura abrangente para o fornecimento de serviços em nuvem ao governo de Israel. Isso torna muito mais fácil para as empresas se adaptarem a uma infraestrutura centrada na nuvem.
Em junho de 2022, o Banco de Israel acaba de anunciar a remoção das barreiras ao uso de serviços de computação em nuvem, levando a um crescimento ainda maior em todo o país. O Supervisor de Bancos, Yair Avidan, disse: “Os serviços de computação em nuvem promovem e aprimoram as habilidades de computação organizacional e permitem que as corporações bancárias aumentem a eficiência e respondam rapidamente às necessidades do mercado”.
Fontes críticas de valor habilitadas pela transformação em nuvem
Todos estão começando a perceber o papel fundamental que as tecnologias de nuvem terão no futuro dos bancos em todo o mundo. A pesquisa revelou que 86% dos banqueiros adotaram serviços em nuvem para aproveitar sua escalabilidade praticamente ilimitada. 82% e 83% dos bancos na APAC e EMEA, respectivamente, também planejam aumentar o investimento na nuvem nos próximos três anos.
Os serviços em nuvem aumentam a acessibilidade digital e permitem a sincronização de toda a empresa por meio de uma melhor integração das unidades de negócios, compartilhando dados, impulsionando decisões integradas, movendo-se mais rapidamente para resolver os problemas dos clientes, aprimorando a colaboração por meio de novas plataformas e ferramentas compartilhadas e aumentando a velocidade das decisões . Os serviços em nuvem também têm uma reputação de padrões de segurança extremos. Esses serviços facilitam as operações resilientes ao descentralizar o armazenamento de dados das empresas. Isso ganha a capacidade de replicar dados e serviços de aplicativos em mais de um único data center ou região, tornando muito mais difícil a ocorrência de violações de dados. Os bancos usam a nuvem para detecção e prevenção de fraudes, analisando grandes quantidades de dados de várias fontes. Isso ajuda as instituições financeiras a detectar atividades suspeitas antes que causem danos.
A integração na nuvem impulsiona a inovação nos negócios e impulsiona a estratégia para criar novas experiências do cliente, criar e comercializar ofertas, otimizar operações e gerenciar talentos por meio de ferramentas de alavancagem como aprendizado de máquina, plataformas de Internet das Coisas, AR e VR, reconhecimento de imagem, processamento de linguagem natural, etc. Com maior foco na inovação, a nuvem também permite dimensionamento mais fácil e custos gerenciáveis conforme necessário. Ele captura eficiências de custo em preços dinâmicos de nuvem aumentando ou diminuindo a capacidade de computação conforme necessário e facilitando o controle granular de gastos. As empresas podem se mover na velocidade que precisarem e podem mudar facilmente sob demanda.
No futuro, a tecnologia em nuvem é a principal opção para os bancos que buscam evoluir e dimensionar seus negócios, minimizando riscos, tempo e custo. Os banqueiros reconhecem esses benefícios e as descobertas gerais da pesquisa sugerem que eles continuarão a aumentar seus investimentos em tecnologia de nuvem. Acreditamos que, com o tempo, ela se tornará um pilar poderoso no setor de serviços financeiros.
Se você quiser saber mais sobre Cloud for Banking, junte-se a nós para o Evento de nuvem FinTech-Aviv em 17 de agosto para ouvir os insights de nossos especialistas sobre formas de integrar FinTech soluções em bancos na era da transição entre sistemas Legacy e soluções Cloud para o setor financeiro.
Nir Netzer | CPA (LL.B, MBA) | Sócio Fundador do Grupo Equitech | Presidente da Associação FinTech Israelense – FinTech-Aviv |
À medida que mais do nosso dia-a-dia se torna mais digitalizado, o mundo financeiro está procurando maneiras de aproveitar cada informação fornecida a eles por clientes e clientes. Os dados agora podem ser coletados em qualquer lugar a qualquer momento, tornando as experiências do cliente mais fáceis de serem personalizadas para cada indivíduo. Um grande avanço na coleta e armazenamento de dados é por meio do uso de tecnologias em nuvem. Neste artigo, tentamos responder a uma das perguntas mais frequentes no mundo das finanças – Como a nuvem pode servir como um catalisador para a transformação dos negócios corporativos – e um potencial divisor de águas para a maneira como as organizações de serviços financeiros operarão no futuro.
Uma nova fronteira de negócios - serviços bancários baseados em nuvem
O banco baseado em nuvem refere-se à implantação e gerenciamento de infraestrutura bancária para controlar operações bancárias e serviços financeiros baseados em nuvem sem servidores físicos dedicados. Os principais provedores de nuvem pública oferecem uma variedade de produtos inovadores como serviço que podem ser acessados em suas plataformas e ajudam os bancos a implementar modelos de negócios e operacionais para melhorar a geração de receita, aumentar as percepções dos clientes, conter custos, fornecer produtos relevantes para o mercado com eficiência e ajude a monetizar ativos de dados corporativos.
O modelo de serviço em nuvem
Os maiores provedores de serviços em nuvem (CSPs), como Microsoft (Azure) e Google, lidam com a complexa infraestrutura de nuvem e permitem que os bancos a usem por taxas específicas. Dependendo do tamanho e do orçamento da empresa, um CSP pode oferecer nuvens privadas, públicas ou híbridas. Existem quatro principais serviços de nuvem oferecidos para diferentes situações para as quais uma empresa precisa deles. O Business Process-as-a-Service (BPaaS) fornece serviços que cobrem operações diárias, como faturamento e recursos humanos, que podem ser utilizados por quase todos os sistemas bancários. A segunda é a infraestrutura como serviço (IaaS), que oferece uma infraestrutura bancária central completa que lida com operações de negócios e integrações de software que permitem maior escalabilidade e alcance.
Outra é Software como serviço (SaaS ), fornecendo software bancário baseado em nuvem para contabilidade, faturamento e outros benefícios voltados para tornar o gerenciamento do relacionamento com o cliente muito mais fácil. As estratégias de nuvem corretas também facilitam para os bancos fornecer serviços personalizados com base nas necessidades e preferências dos clientes, entendendo como os clientes interagem com os produtos financeiros. Por fim, Platform-as-a-Service (PaaS) oferece uma plataforma bancária central baseada em nuvem para desenvolvimento de aplicativos e banco de dados, facilitando o armazenamento e o gerenciamento de dados em um só local. As plataformas de nuvem são projetadas para um desempenho rápido e podem lidar com grandes quantidades de dados com rapidez e facilidade. Isso permite que os bancos melhorem suas velocidades de processamento de transações e reduzam os problemas de latência.
Potencial do sistema bancário em nuvem – os números não mentem
Pesquisa de Precedência mostra a Nuvem mercado de serviços recebeu um valor total de US$ 387.15 bilhões em 2021. Além disso, eles estimam que atingirá US$ 1630 bilhões até 2030, crescendo a um CAGR registrado de 17.32% de 2022 a 2030. Devido à sua facilidade de implantação, custo-benefício e baixo custo de manutenção, o SaaS teve a maior participação de mercado em 2020. Durante o período de tempo projetado: 2022 a 2030, o IaaS deverá crescer no ritmo mais rápido. O crescimento pode ser atribuído à crescente demanda por plataformas de nuvem híbrida, bem como à crescente preferência por armazenamento empresarial de dados e soluções de segurança.
Empresas de software em nuvem redefinindo o banco global
Os serviços em nuvem não desaparecerão tão cedo, portanto, para ficar à frente, as empresas globais adotaram várias estratégias, como lançamentos de produtos, parcerias, colaborações, fusões e aquisições e joint ventures para fortalecer sua presença no mercado global de serviços bancários em nuvem.
Um grande facilitador surpreendente no impulso para uma maior integração de serviços em nuvem foi a pandemia de coronavírus. Em abril de 2020, o provedor de software bancário Temenos lançou propostas de SaaS usando a inovadora IA explicável (XAI) e tecnologia em nuvem para ajudar o setor bancário a manter e até crescer durante a pandemia e gerenciar com eficácia os relacionamentos com os consumidores. Permitiu que os bancos atendessem às necessidades dos clientes de envolvimento digital íntimo e atendessem a PMEs e clientes de varejo com aprovações rápidas de empréstimos e bens financeiros viáveis em uma época em que os serviços físicos eram neutralizados.
OneSpan, um software de segurança cibernética, lançou um aplicativo de segurança para bancos. Ele ajuda os clientes a realizar transações bancárias com segurança por meio de aplicativos móveis. Ele usa uma ampla variedade de dados na nuvem para métodos de autenticação, como senha de uso único, biometria de uso, impressão digital, reconhecimento facial, SMS fora de banda e localização geográfica. Ele também permite que os clientes do banco assinem a documentação eletrônica, cumpram os requisitos regulamentares para autenticação forte e mantenham os recursos de segurança do aplicativo.
O anjo israelense
Israel é uma potência no consumo de nuvem, maior do que muitos outros países da Europa, Oriente Médio e África por causa da alta concentração de startups e agora bancos, seguradoras e varejistas mais tradicionais estão migrando para a nuvem por causa do projeto Nimbus de Israel, um projeto intergovernamental destinado a fornecer uma estrutura abrangente para o fornecimento de serviços em nuvem ao governo de Israel. Isso torna muito mais fácil para as empresas se adaptarem a uma infraestrutura centrada na nuvem.
Em junho de 2022, o Banco de Israel acaba de anunciar a remoção das barreiras ao uso de serviços de computação em nuvem, levando a um crescimento ainda maior em todo o país. O Supervisor de Bancos, Yair Avidan, disse: “Os serviços de computação em nuvem promovem e aprimoram as habilidades de computação organizacional e permitem que as corporações bancárias aumentem a eficiência e respondam rapidamente às necessidades do mercado”.
Fontes críticas de valor habilitadas pela transformação em nuvem
Todos estão começando a perceber o papel fundamental que as tecnologias de nuvem terão no futuro dos bancos em todo o mundo. A pesquisa revelou que 86% dos banqueiros adotaram serviços em nuvem para aproveitar sua escalabilidade praticamente ilimitada. 82% e 83% dos bancos na APAC e EMEA, respectivamente, também planejam aumentar o investimento na nuvem nos próximos três anos.
Os serviços em nuvem aumentam a acessibilidade digital e permitem a sincronização de toda a empresa por meio de uma melhor integração das unidades de negócios, compartilhando dados, impulsionando decisões integradas, movendo-se mais rapidamente para resolver os problemas dos clientes, aprimorando a colaboração por meio de novas plataformas e ferramentas compartilhadas e aumentando a velocidade das decisões . Os serviços em nuvem também têm uma reputação de padrões de segurança extremos. Esses serviços facilitam as operações resilientes ao descentralizar o armazenamento de dados das empresas. Isso ganha a capacidade de replicar dados e serviços de aplicativos em mais de um único data center ou região, tornando muito mais difícil a ocorrência de violações de dados. Os bancos usam a nuvem para detecção e prevenção de fraudes, analisando grandes quantidades de dados de várias fontes. Isso ajuda as instituições financeiras a detectar atividades suspeitas antes que causem danos.
A integração na nuvem impulsiona a inovação nos negócios e impulsiona a estratégia para criar novas experiências do cliente, criar e comercializar ofertas, otimizar operações e gerenciar talentos por meio de ferramentas de alavancagem como aprendizado de máquina, plataformas de Internet das Coisas, AR e VR, reconhecimento de imagem, processamento de linguagem natural, etc. Com maior foco na inovação, a nuvem também permite dimensionamento mais fácil e custos gerenciáveis conforme necessário. Ele captura eficiências de custo em preços dinâmicos de nuvem aumentando ou diminuindo a capacidade de computação conforme necessário e facilitando o controle granular de gastos. As empresas podem se mover na velocidade que precisarem e podem mudar facilmente sob demanda.
No futuro, a tecnologia em nuvem é a principal opção para os bancos que buscam evoluir e dimensionar seus negócios, minimizando riscos, tempo e custo. Os banqueiros reconhecem esses benefícios e as descobertas gerais da pesquisa sugerem que eles continuarão a aumentar seus investimentos em tecnologia de nuvem. Acreditamos que, com o tempo, ela se tornará um pilar poderoso no setor de serviços financeiros.
Se você quiser saber mais sobre Cloud for Banking, junte-se a nós para o Evento de nuvem FinTech-Aviv em 17 de agosto para ouvir os insights de nossos especialistas sobre formas de integrar FinTech soluções em bancos na era da transição entre sistemas Legacy e soluções Cloud para o setor financeiro.
Nir Netzer | CPA (LL.B, MBA) | Sócio Fundador do Grupo Equitech | Presidente da Associação FinTech Israelense – FinTech-Aviv |
- formiga financeira
- blockchain
- conferência blockchain fintech
- carrilhão fintech
- Na nuvem
- banco na nuvem
- coinbase
- Coingenius
- fintech de conferência de criptografia
- Finanças Magnates
- FinTech
- app fintech
- inovação fintech
- OpenSea
- PayPal
- tecnologia de pagamento
- via de pagamento
- platão
- platão ai
- Inteligência de Dados Platão
- PlatãoData
- jogo de platô
- navalha
- Revolut
- Ripple
- fintech quadrado
- listra
- fintech tencent
- fotocopiadora
- zefirnet
