A Autoridade de Conduta Financeira emitiu um aviso contra uma subsidiária da exchange de criptomoedas Binance nesta semana, afirmando que a empresa não pode realizar 'atividades regulamentadas' no Reino Unido. O anúncio levou muitas manchetes a dizer que a Binance foi 'banida' no Reino Unido, mas o que o aviso realmente significa?
Simon Matthews, diretor de relações públicas da Binance na Europa, disse ao Finance Magnates que o termo “proibição” “não é tecnicamente preciso”.
Alternativa de conta bancária. IBAN da conta comercial.
“O aviso da FCA faz referência às permissões detidas pela Binance Markets Limited, o que não constituiria realmente uma proibição”, explicou Simon.
Binance: “Adotamos uma abordagem colaborativa ao trabalhar com reguladores e levamos nossas obrigações de conformidade muito a sério.”
De fato, “estamos cientes de relatórios recentes sobre um aviso da FCA UK em relação à Binance Markets Limited (BML)”, ele continuou.
“A BML é uma entidade legal separada e não oferece nenhum produto ou serviço pelo site Binance.com. A Binance adquiriu a BML em maio de 2020 e ainda não lançou seus negócios no Reino Unido nem usou suas permissões regulatórias da FCA. Para perguntas relacionadas ao BML, entre em contato com compliance@binance.uk.”
Simon também observou que: “O aviso da FCA UK não tem impacto direto nos serviços fornecidos na Binance.com. Nosso relacionamento com nossos usuários não mudou.”
“Adotamos uma abordagem colaborativa ao trabalhar com reguladores e levamos nossas obrigações de conformidade muito a sério. Estamos ativamente a par das mudanças nas políticas, regras e leis neste novo espaço.”
Como as ações da FCA impactam a Binance e a indústria de criptomoedas como um todo?
Uma “Batalha contra a Descentralização”?
Embora tenha havido muitas vozes na indústria de criptomoedas que dizem consistentemente que a nova regulamentação é uma coisa positiva para a indústria, parece que a declaração da FCA contra a Binance não atingiu o tom certo.
“Os governos que estão cedo para fornecer a clareza certa em torno das criptomoedas podem permitir que seus cidadãos tenham mais liberdade, privacidade e controle sobre suas vidas financeiras a longo prazo”, disse Colin Pape, fundador do mecanismo de pesquisa descentralizado Presearch, ao Finance Magnates.
No entanto, ele acredita que: “a aplicação do Reino Unido contra a Binance é simplesmente outra batalha contra a descentralização”.
“O criptoecossistema compartilha um objetivo comum de tornar essa tecnologia acessível em todo o mundo ... Os projetos devem continuar abrindo um caminho que priorize os valores das comunidades sem uma interrupção constante dos interesses do governo”, disse ele.
Requisitos de “Autorização de Registro” da FCA
Até agora, as razões do alerta público da FCA contra a Binance não são claras. O consultor financeiro do Reino Unido James Finn, que também é o operador do SaferInvestor.com, disse ao Finance Magnates que: “Até segunda-feira, 28 de junho, a FCA não emitiu uma declaração sobre o motivo de estar tomando medidas contra a Binance”.
No entanto, “o que se sabe é que, desde janeiro, a FCA exige que todas as empresas que oferecem serviços relacionados a criptomoedas para cidadãos do Reino Unido se registrem.”
De fato, no início de 2020, a FCA estabeleceu uma nova “autorização de registro” para empresas de criptomoeda. De acordo com as regras da autorização, as empresas de criptomoeda foram obrigadas a solicitar o direito de continuar suas operações até 9 de janeiro de 2021; o prazo foi então estendido para julho de 2021 e, novamente, para março de 2022.
Embora Binance não tenha comentado publicamente se apresentou ou não um pedido de autorização de registro com a FCA, ou qual poderia ser o status de tal pedido, o aviso da FCA indicado que não autorizou a Binance nem suas subsidiárias a operar no Reino Unido.
“Binance Markets Limited não tem permissão para realizar qualquer atividade regulamentada no Reino Unido. Esta empresa faz parte de um grupo mais amplo (Binance Group) ”, disse a FCA em seu alerta oficial contra a empresa.
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“Devido à imposição de exigências pela FCA, a Binance Markets Limited atualmente não tem permissão para realizar nenhuma atividade regulamentada sem o consentimento prévio por escrito da FCA”, disse o comunicado. “Nenhuma outra entidade do Grupo Binance possui qualquer forma de autorização, registro ou licença do Reino Unido para conduzir uma atividade regulamentada no Reino Unido.”
O “Ponto de Virada” Regulatório do Reino Unido
No entanto, apesar do fato de que dezenas de empresas de criptografia solicitaram a autorização de registro, apenas algumas foram aceitas; de mais de 200 pedidos de autorização apresentados à FCA neste e no ano passado; até abril de 2021, apenas quatro haviam sido aprovados.
Em abril, Ian Taylor, presidente do órgão de comércio da indústria de criptomoedas, CryptoUK, disse ao Finance Magnates que esse “impasse” regulatório levou a indústria de criptografia do Reino Unido a uma espécie de “ponto de inflexão”.
Na verdade, por que as empresas não estão sendo aprovadas? Ian apontou duas razões prováveis durante a entrevista. Primeiro, que “a qualidade de alguns candidatos talvez não esteja de acordo com os padrões exigidos”.
"Isso é compreensível", explicou Ian. “É um novo regime, e muitos participantes não operavam dentro dos regimes regulatórios anteriormente.”
Em segundo lugar, Ian apontou para o fato de que: “o número de solicitações que a FCA recebeu foi muito acima da previsão original”, continuou ele. “Sabemos que a FCA pensou que receberia 80 inscrições; eles receberam quase três vezes essa quantia.”
“Um número significativamente alto de empresas não está atendendo aos padrões exigidos pelos regulamentos de lavagem de dinheiro.”
No início de junho, o FCA publicou uma declaração no baixo número de candidaturas aceites e na sua decisão de adiar pela segunda vez o prazo de registo.
“Um número significativamente alto de empresas não está atendendo aos padrões exigidos pelos Regulamentos de Lavagem de Dinheiro”, escreveu a Autoridade. “Isso resultou em um número sem precedentes de empresas retirando seus pedidos.”
“A data estendida permite que as empresas de criptografia continuem a operar enquanto a FCA continua com sua avaliação robusta.”
Além disso, a declaração comentou sobre o nível de risco dos investidores no setor de criptomoedas: “Muitos criptoativos são altamente especulativos e, portanto, podem perder valor rapidamente. A FCA não tem poderes de proteção ao consumidor para as atividades de criptoativos das empresas”, disse o comunicado.
“… É improvável que os consumidores tenham acesso ao Financial Ombudsman Service ou ao Financial Services Compensation Scheme, independentemente de a empresa ter registro temporário ou completo.”
Binance pode enfrentar obstáculos regulatórios além do Reino Unido
A Binance e outras empresas de criptomoedas podem enfrentar mais lutas regulatórias além do Reino Unido nos próximos meses.
James Finn disse à Finance Magnates que: “A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA emitiu um aviso semelhante aos consumidores dos EUA em abril de 2021 sobre [Binance] por lavagem de dinheiro e infrações fiscais”. De fato, a Bloomberg informa que a SEC dos Estados Unidos investigou a Binance Holdings, uma das entidades da Binance, com base em negociações com lavagem de dinheiro e evasão fiscal.
Além disso, em junho de 2021, a Agência Japonesa de Serviços Financeiros (FSA) emitiu a Binance seu terceiro aviso em dois anos para negociação no Japão sem permissão. Em abril, a SEC da Tailândia emitiu um aviso semelhante.
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