O Citibank permite que transferências bancárias fraudulentas prossigam depois que os clientes denunciam golpes, peça ao banco para congelar contas: Procurador-Geral de Nova York – The Daily Hodl

A procuradora-geral de Nova Iorque, Letitia James, diz que um dos maiores bancos da América não faz nada para impedir transferências bancárias fraudulentas, mesmo depois de os próprios clientes do banco telefonarem para denunciar fraudes e congelarem as suas contas.

Aprofunda-se nas acusações do AG sobre ela ação judicial contra o Citibank estão surgindo, destacando alegações que o Citibank “não faz nenhum esforço” para alertar outros bancos sobre fraudes eletrônicas à medida que elas acontecem em tempo real.

De acordo com James, o Citibank só tentará impedir transferências bancárias fraudulentas se os clientes solicitarem explicitamente ao banco que contacte as instituições financeiras que estão a receber os fundos roubados.

“…Historicamente, o Citi não fez nenhum esforço para contatar imediatamente os bancos beneficiários em resposta a notificações de atividades fraudulentas, seja para solicitar que os fundos roubados fossem congelados ou devolvidos.

O Citi também exigiu que os consumidores solicitassem explicitamente o contacto com os bancos beneficiários antes de o fazer em tempo real. Como resultado, os golpistas conseguem acessar e sacar fundos mantidos nos bancos beneficiários, mesmo depois que os consumidores tenham fornecido avisos de atividades fraudulentas ao Citi.”

James diz que os “procedimentos de segurança frouxos” do Citibank custaram milhões aos clientes.

“O réu Citi não implementou medidas de segurança de dados suficientemente robustas para proteger as contas financeiras dos consumidores, responder adequadamente aos sinais de alerta ou limitar o roubo por fraude.

Em vez disso, o Citi prometeu demasiado e não cumpriu as suas promessas em matéria de segurança, reagiu de forma ineficaz aos alertas de fraude, enganou os consumidores e negou sumariamente as suas reivindicações. As práticas ilegais e enganosas do Citi custaram milhões aos nova-iorquinos.”

O Citibank chama o processo de “equivocado” e no início deste mês pediu a um juiz que encerrasse o caso, relatórios Reuters.

Num documento, o banco afirmou que “nenhum sistema detectará todas as fraudes sempre” e alertou que o processo poderia “perturbar abrupta e dramaticamente a forma como os bancos organizaram as suas políticas e práticas durante décadas”.

James deve responder à moção de demissão até 17 de maio.

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Imagem Gerada: Midjourney

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• Fonte: https://dailyhodl.com/2024/04/13/citibank-allows-fraudulent-wire-transfers-to-proceed-after-customers-report-scams-ask-bank-to-freeze-transactions-new-york-attorney-general/