O papel altamente relevante da comunidade nas finanças descentralizadas

Em um momento em que o poder da internet desafia as instituições centralizadas, a descentralização se posicionou como um caminho promissor. Alimentada pela tecnologia blockchain, a descentralização está gradualmente transformando e superando as soluções existentes, incluindo, mas não se limitando ao sistema financeiro tradicional.

Por exemplo, as finanças descentralizadas (DeFi) revolucionaram sozinho o modelo de finanças tradicionais (TradFi), oferecendo serviços financeiros orientados pela comunidade quase idênticos que são transparentes, inclusivos e recompensadores. As plataformas DeFi registraram um enorme crescimento nos últimos anos, principalmente devido aos seus modelos financeiros exclusivos orientados pela comunidade, onde nenhuma autoridade ou intermediário centralizado conduz a atividade.

A maior parte do crédito pelo sucesso recente dos aplicativos e protocolos DeFi vai para as comunidades que estão apoiando projetos individuais. Embora ainda jovens, as comunidades DeFi espalhadas por vários ecossistemas de blockchain lançaram as bases para um futuro mais inclusivo que pode beneficiar financeiramente todas as partes interessadas.

Comunidade: O Núcleo De DeFi

O processo de tomada de decisão (governança) da maioria das plataformas DeFi – desde a tarifa média do gás até o roteiro do produto – geralmente é descentralizado. Na maioria dos casos, o início de uma plataforma DeFi é muitas vezes impulsionado por um único indivíduo ou um pequeno grupo. Mas à medida que a comunidade em torno do projeto cresce e o projeto ganha impulso, o desenvolvedor principal ou o grupo transfere gradualmente a propriedade e os direitos de governança para os membros da comunidade que usam a plataforma.

As comunidades também existem no ecossistema TradFi. Mas, ao contrário do DeFi, as comunidades TradFi não têm voz em nada relacionado ao produto ou serviço que estão usando. No caso do DeFi, a maioria dos projetos opta por criar DAO (organização autônoma descentralizada) individual para suas respectivas comunidades com regras, regulamentos e incentivos predefinidos para todos os membros.

Como o DeFi é orientado pela comunidade e não pertence a nenhuma autoridade única, é mais inclusivo do que os serviços TradFi existentes. Ao contrário do TradFi, o DeFi não discrimina nem limita seus usuários. Em vez disso, ele conta com o poder da rede subjacente e de seus usuários para eliminar o “intermediário”, restaurando o controle total e a propriedade para os usuários, ao mesmo tempo em que permite que eles acessem vários fluxos de receita passivos.

Desbloqueando mais opções para comunidades DeFi

Devido à natureza aberta do ecossistema DeFi, qualquer pessoa pode participar dele. Atualmente, existem centenas de aplicativos e protocolos DeFi gerenciados pela comunidade, alguns dos quais têm bilhões em valor total bloqueado (TVL). Essencialmente, a ascensão dos serviços DeFi conduzidos pela comunidade diminuiu a hegemonia das instituições financeiras centralizadas, ao mesmo tempo em que deu às pessoas, especialmente aos desbancarizados e aos desbancarizados, a oportunidade de finalmente assumir o controle de suas finanças.

Por exemplo, pegue o Equilibrista protocol, um gerenciador de portfólio automatizado e provedor de liquidez que transforma o conceito de um fundo de índice de cabeça para baixo. Os fundos de índice são vendidos como produtos TradFi há décadas, mas são menos inclusivos, e os gestores de ativos centralizados controlam os fundos dos usuários. A Balancer Lab desenvolveu uma plataforma de código aberto para gerenciamento de ativos e troca descentralizada para atender a essa realidade. 

O Balancer é baseado em vários ideais, a saber, que os pools de liquidez (fundos de índice) devem ser personalizáveis ​​e programáveis ​​e, por extensão, qualquer pessoa pode criar e contribuir para os pools de ativos existentes. Simultaneamente, baseia-se na noção de que os investidores devem obter retornos razoáveis ​​pela contribuição de capital. Construído no Ethereum, o protocolo do Balancer oferece pools de liquidez totalmente programáveis ​​e personalizáveis, bem como formadores de mercado automatizados e descentralizados.

Ao permitir que os usuários entrem e mantenham um portfólio sem serem forçados a uma posição deficitária, o Balancer oferece uma nova abordagem à liquidez. Por exemplo, com o Uniswap, os usuários devem depositar 50% do ativo desejado e 50% em ETH. No entanto, com o Balancer, os usuários podem depositar qualquer valor de um ativo suportado como quiserem e até mesmo ajustar as alocações para atender às suas necessidades.

Agora, a atualização do Balancer V2, lançada recentemente, adicionou vários novos recursos projetados para lidar com segurança, eficiência de gás e capital e flexibilidade. BeethovenX, o protocolo AMM de próxima geração no Fantom Opera, aproveita o poder do Balancer V2 para oferecer aos traders a opção de executar negociações econômicas, reunindo liquidez de crowdsourcing de uma variedade de portfólios de investidores. 

Como uma plataforma de investimento descentralizada completa, o Beethoven X aproveita os melhores protocolos DeFi disponíveis via Balancer V2 para oferecer aos usuários uma grande variedade de estratégias de investimento descentralizadas, beneficiando investidores, traders e outros protocolos DeFi. Os investidores podem criar fundos exclusivos de índice de criptomoedas adaptados para atender às métricas de alocação de ativos desejadas e coletar taxas de traders que reequilibram seus fundos usando oportunidades de arbitragem. Além disso, os protocolos DeFi podem usar a plataforma Beethoven X para lançar tokens enquanto captura a volatilidade do mercado com perda temporária mínima.

Com o Beethoven X, os usuários podem acessar vários pools de liquidez, como os pools nativos do Beethoven X e alguns pools financiados pela comunidade. Mas o que se destaca são os “Pools de Investimento Ponderados” de Beethoven X, que transforma fundos de índice comuns, administrados por gestores de fundos, em fundos administrados e administrados pela comunidade. Ao substituir os gestores de fundos tradicionais compensados ​​pelo reequilíbrio das carteiras, os usuários cobram taxas dos traders, que podem aproveitar as oportunidades de arbitragem para reequilibrar as carteiras subjacentes.

Dito isto, muitos dos recursos e soluções suportados pelo DeFi inspiram-se nos serviços TradFi existentes. À medida que a tecnologia subjacente evolui e mais comunidades DeFi surgem, cada uma contribuirá para a transição para um ecossistema financeiro totalmente transparente, inclusivo e aberto. Com comunidades individuais de usuários que realmente usam o produto participando do desenvolvimento contínuo, cada nova atualização é destinada a fornecer melhores resultados para os usuários.

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• Fonte: https://zycrypto.com/the-highly-relevant-role-of-community-in-decentralized-finance/