Desenvolver um software de pagamento do zero pode ser um processo demorado. Você precisa contratar uma equipe técnica experiente, controlar o processo de desenvolvimento e cumprir os regulamentos financeiros ao mesmo tempo. Esse processo pode levar alguns anos, enquanto o mercado de pagamentos está em constante mudança e crescimento.
Ao usar uma solução de marca branca, as empresas de pagamento podem lançar seus serviços de pagamento rapidamente, sem a necessidade de desenvolver sua própria solução. Neste artigo destacamos o que é um banco digital white label, suas características e vantagens para as empresas financeiras.
O que é um banco digital white label?
Um banco digital white label é um tipo de instituição financeira que fornece uma plataforma de pagamento para outras empresas oferecerem seus serviços financeiros de marca própria. Esse tipo de banco atua como um provedor de tecnologia, permitindo que as empresas ofereçam serviços bancários com sua própria marca, sem a necessidade de construir sua própria infraestrutura bancária.
Em outras palavras, um banco digital white label oferece uma solução completa para empresas que buscam oferecer serviços financeiros sem investir no desenvolvimento de sua própria tecnologia bancária. A plataforma normalmente inclui recursos como abertura de conta, emissão de cartão, processamento de pagamentos e gerenciamento de contas.
As empresas que usam serviços digitais de marca branca geralmente são instituições não financeiras, como varejistas, startups fintech ou empresas de telecomunicações. Ao fazer parceria com um banco digital de marca branca, eles podem oferecer serviços bancários a seus clientes, expandindo suas ofertas e gerando fluxos de receita adicionais.
Qual é o motivo da popularidade dos aplicativos bancários de marca branca no setor de fintech?
Os aplicativos bancários de marca branca fornecem às empresas fintech uma solução pronta que lhes permite entrar no mercado de serviços bancários de forma rápida e econômica, mantendo sua identidade de marca e se beneficiando da experiência de profissionais bancários. Destacamos alguns dados de pesquisas relacionadas ao white label banking:
- De acordo com um relatório da Pesquisa e Mercados, espera-se que o mercado bancário global de marca branca cresça a uma CAGR de 10.6% de 2021 a 2028.
- Um relatório da Grand View Research estima que o tamanho do mercado bancário global de marca branca foi avaliado em US$ 1.6 bilhão em 2020 e deve chegar a US$ 5.1 bilhões até 2028.
- Em uma pesquisa conduzida por Finastra em 2020, 72% dos executivos bancários entrevistados disseram que estavam pensando em oferecer serviços bancários de marca branca para outras empresas.
Essas estatísticas indicam que os serviços bancários de marca branca são uma tendência crescente no setor de serviços financeiros, com interesse crescente de bancos e fintechs. O potencial de crescimento de receita e a oportunidade de oferecer serviços diferenciados estão impulsionando a adoção de serviços bancários de marca branca.
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Benefícios de um banco digital white label para empresas
Os serviços white label podem trazer benefícios excepcionais para os usuários, como: processamento rápido de pagamentos, aplicativo fácil de usar e ampla funcionalidade. Mas vamos considerar várias vantagens de um banco digital white label para empresas:
- Poupança de custos
Uma das principais vantagens de um banco digital white label é a economia de custos que ele oferece. Construir uma infraestrutura bancária do zero é caro, demorado e requer recursos significativos. Ao fazer parceria com um banco digital de marca branca, as empresas podem evitar esses custos e, em vez disso, se concentrar em suas principais competências.
- Tempo de colocação no mercado mais rápido
Com um banco digital de marca branca, as empresas podem lançar serviços financeiros muito mais rapidamente do que se construíssem sua própria infraestrutura bancária. Isso porque a tecnologia já está desenvolvida e o processo de implementação é muito mais simples.
- Marca personalizável
Com um banco digital de marca branca, ônibusAs empresas podem personalizar a marca de seus serviços financeiros, incluindo logotipos, esquemas de cores e interfaces de usuário. Isso permite que eles mantenham sua identidade de marca e se diferenciem no mercado.
- Acesso a Especialização
Os Bancos Digitais White Label contam com especialistas bancários que entendem os requisitos regulatórios e de conformidade do setor. Ao fazer parceria com um White Label Digital Bank, as empresas podem aproveitar essa experiência e garantir que seus serviços financeiros estejam em total conformidade com todos os regulamentos relevantes.
- AMPLIAR
Um Banco Digital White Label fornece uma solução escalável que pode crescer com uma empresa à medida que expande suas ofertas de serviços financeiros. Isso significa que as empresas podem adicionar facilmente novos produtos e serviços à medida que sua base de clientes cresce, sem a necessidade de investir em infraestrutura adicional.
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Os Bancos Digitais White Label fornecem às empresas uma solução moderna que lhes permite entrar no mercado de serviços financeiros de forma rápida e econômica, mantendo sua identidade de marca e se beneficiando da experiência dos profissionais bancários.
Empresas que podem se beneficiar do banco de marca branca
O banco de marca branca pode beneficiar uma variedade de negócios, desde startups até empresas estabelecidas. Aqui estão alguns exemplos de empresas que podem se beneficiar do banco de marca branca:
- Fintechs
As startups fintech podem se beneficiar dos serviços bancários de marca branca, oferecendo serviços bancários com sua própria marca, sem ter que investir pesadamente no desenvolvimento de sua própria infraestrutura bancária.
- Pequenas e médias empresas
As pequenas e médias empresas que desejam oferecer serviços bancários a seus clientes ou funcionários podem se beneficiar de soluções bancárias de marca branca que podem ser personalizadas para atender às suas necessidades específicas.
- Instituições financeiras não bancárias
Instituições financeiras não bancárias, como processadores de pagamento, empresas de remessa e provedores de carteira móvel, podem se beneficiar do banco de marca branca, oferecendo serviços bancários que complementam suas ofertas existentes.
- Plataformas de comércio eletrônico
As plataformas de comércio eletrônico que desejam oferecer aos seus clientes uma experiência de compra completa podem se beneficiar de soluções bancárias de marca branca que lhes permitem oferecer serviços bancários e de pagamento com sua própria marca.
- As companhias de seguros
As seguradoras podem se beneficiar de soluções bancárias de marca branca que lhes permitem oferecer financiamento de prêmios de seguros, cobranças de prêmios e desembolsos de sinistros a seus clientes.
Em resumo, os serviços bancários de marca branca podem beneficiar uma ampla gama de empresas, fornecendo soluções bancárias econômicas, flexíveis e personalizáveis que atendem às suas necessidades específicas.
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Considerações para a escolha do software bancário White Label
Ao escolher um software bancário de marca branca, há várias considerações que as empresas devem ter em mente. Aqui estão alguns fatores-chave a serem considerados:
- Funcionalidade
O software bancário de marca branca deve oferecer a funcionalidade que o negócio exige, como abertura e gerenciamento de contas, processamento de pagamentos e detecção de fraudes.
- Personalização
O software bancário de marca branca deve permitir a personalização, como a marca e a interface do usuário, para corresponder às necessidades específicas da empresa e à identidade da marca.
- Moderna
O software bancário de marca branca deve ser facilmente integrado a outros sistemas de terceiros usados pela empresa, como software de contabilidade e gateways de pagamento.
Plataforma bancária de marca branca
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- Compliance
O software bancário de marca branca deve cumprir todos os regulamentos e padrões relevantes, como os regulamentos Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML).
O software bancário de marca branca deve ter recursos de segurança fortes para proteger os dados confidenciais do cliente, como autenticação de dois fatores e criptografia de dados.
- AMPLIAR
O software bancário de marca branca deve ser capaz de acompanhar o crescimento do negócio e as necessidades de mudança, como a capacidade de lidar com volumes crescentes de transações e oferecer suporte a produtos e serviços adicionais.
As empresas devem avaliar cuidadosamente os fornecedores de software bancário de marca branca para garantir que o software atenda às suas necessidades específicas, esteja em conformidade com os regulamentos relevantes e ofereça suporte e manutenção abrangentes.
Software bancário de marca branca SDK.finance
SDK.finance fornece software bancário de marca branca para criar soluções de banco digital e fornecer os melhores serviços financeiros para que os clientes escolham seu banco e permaneçam nele por toda a vida. Nosso software de pagamento se adapta a diferentes tipos de empresas, como neobancos, carteiras digitais e plataformas de pagamento.
Aqui estão alguns dos principais recursos da solução bancária de marca branca da SDK.finance:
Característica | Plataforma de marca branca SDK.finance |
Processamento de pagamentos | A plataforma inclui a funcionalidade de processamento de pagamentos, permitindo que as empresas ofereçam uma variedade de opções de pagamento, incluindo pagamentos com cartão, transferências bancárias e pagamentos móveis. |
Suporte para várias moedas | A plataforma oferece suporte a várias moedas, permitindo que as empresas ofereçam serviços bancários a clientes em todo o mundo. |
Integração API | A plataforma SDK.finance foi projetada para se integrar a outros sistemas de terceiros por meio de seus mais de 400 terminais de API, permitindo que as empresas criem um ecossistema bancário completo com muito mais rapidez e facilidade. |
Marca personalizável | O SDK.finance permite que as empresas personalizem sua marca com seu próprio logotipo, cores e outros elementos de marca para criar uma identidade de marca consistente. |
AMPLIAR | A plataforma foi projetada para ser escalável, permitindo que as empresas aumentem seus serviços bancários à medida que sua base de clientes se expande. |
visualização de despesas | Ajude os clientes a rastrear seus gastos por meio de tabelas e gráficos de despesas, além de mostrar as transações na opção de mapa para máxima conveniência. |
Transferências de dinheiro | Os usuários podem facilmente enviar e receber dinheiro de forma rápida e contínua, desde as transferências internas P2P prontas para uso até as remessas transfronteiriças por meio da integração com provedores de serviços e pagamentos. |
Gestão de clientes | A plataforma inclui funcionalidade de gerenciamento de clientes, permitindo que as empresas gerenciem contas, transações e outros dados de clientes. |
Suporte e manutenção | SDK.finance oferece suporte abrangente e serviços de manutenção, incluindo suporte técnico e atualizações de software, para garantir que as empresas possam oferecer serviços bancários com confiança. |
A solução bancária de marca branca do SDK.finance oferece uma variedade de recursos e funcionalidades para ajudar as empresas a oferecer seus próprios serviços bancários de marca, garantindo conformidade, segurança e escalabilidade.
Resumindo
Um banco digital de marca branca fornece uma solução eficiente e econômica para empresas que buscam entrar no mercado de serviços financeiros sem o investimento significativo necessário para construir sua própria infraestrutura bancária.
Essa solução oferece vários benefícios, incluindo economia de custos, tempo de colocação no mercado mais rápido, marca personalizável, acesso a conhecimento especializado e escalabilidade. Usar SDK.finance plataforma bancária de marca branca construir uma solução de pagamento digital em pouco tempo, sem começar do zero e se beneficiar do uso deste sistema fintech.
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- Fonte: https://sdk.finance/what-is-a-white-label-digital-bank-definition-features-and-benefits-for-business/
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