Regulador do Reino Unido alerta contra 111 empresas de criptografia não registradas ... e FOMO

O regulador financeiro do Reino Unido, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA), alertou os consumidores contra 111 empresas de criptografia que ainda não foram registradas na FCA.

Desde 10 de janeiro, todas as empresas de criptografia sediadas no Reino Unido tiveram que cumprir as leis de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, bem como registrar-se na FCA para operar legalmente. Muitos ainda não o fizeram.

Mark Steward, chefe de fiscalização da FCA afirmou no evento “City & Financial's City Week” em 22 de junho, que as entidades criptográficas não regulamentadas representam uma ameaça para consumidores, bancos e empresas de pagamentos que fazem negócios com elas, observando que:

“Temos várias empresas que estão claramente a fazer negócios no Reino Unido sem estarem registadas connosco e que estão a negociar com alguém: bancos, empresas de serviços de pagamento, consumidores. Este é um risco muito real, por isso estamos preocupados com isso.”

A FCA tem compilado uma lista de mais de 100 empresas de criptografia que parecem operar sem registro, para que os investidores possam verificar se uma empresa com a qual pretende negociar não está em conformidade.

O órgão de fiscalização financeira parece estar extremamente vigilante à luz da crescente popularidade da criptomoeda no Reino Unido. De acordo com a pesquisa recente da própria FCA 2.3 milhões de adultos no Reino Unido agora possuem criptografia. No entanto, tem havido uma notável tendência decrescente na compreensão geral dos investidores sobre os criptoativos que possuem.

Mordomo comparou o crescimento da indústria de criptografia à mania das tulipas holandesas da década de 1630, observando que o medo de perder (FOMO) está levando muitos a especular sobre ativos altamente voláteis:

“A razão pela qual muitos estão investindo agora é porque têm medo de perder o que pode ser um boom. Deixando de lado o quão voláteis esses instrumentos realmente são, há uma mania de tulipas estampada neles.”

Os obstáculos operacionais das rigorosas leis contra a lavagem de dinheiro do Reino Unido podem estar adiando muitas dessas empresas não registradas, com o Cointelegraph informando em 4 de junho que até agora 51 empresas de criptografia se retiraram seus pedidos de registro à FCA.

O governo do Reino Unido está tentando ativamente coibir o comportamento criminoso que utiliza criptografia, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

De acordo com o The Times UK, no início deste mês a Polícia Metropolitana de Londres chamado para mudanças legislativas que permitiriam às autoridades abordar a criptografia de maneira semelhante ao crime baseado em dinheiro.

A Polícia Metropolitana está supostamente pedindo que a legislatura permita o congelamento de ativos criptográficos de empresas e indivíduos sob investigação policial, ao mesmo tempo que solicita regulamentações rigorosas que tornariam mais difícil para os criminosos fazerem transferências criptográficas.

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FCA cautelosa

A FCA adotou uma abordagem altamente cautelosa em relação à criptografia, com a fiscalização do governo imposta uma proibição de plataformas de cripto-derivados em janeiro, enquanto alertando os investidores sobre os riscos associado à criptografia no mesmo mês.

A FCA foi nomeada supervisora ​​das medidas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo em 10 de janeiro de 2021 e, a partir dessa data, todas as empresas de criptoativos sediadas no Reino Unido tiveram que cumprir os regulamentos AML e registrar-se na FCA.

As empresas que operavam antes de 10 de janeiro deste ano tiveram que solicitar um Regime de Registro Temporário (TRR), que permitia às empresas continuar negociando enquanto a FCA processava que seus registros completos estavam sendo avaliados.

A falta de processamento no local devido à pandemia global resultou num acúmulo de inscrições que ainda estão sendo processadas, e a FCA anunciou em 3 de junho que a data final para inscrições temporárias foram prorrogadas de julho de 2021 a março de 2022.

Fonte: https://cointelegraph.com/news/uk-regulator-warns-against-111-unregistered-crypto-companies-and-fomo