Os consultores financeiros estão cada vez mais recorrendo à tecnologia para ajudá-los a fornecer os melhores conselhos para seus clientes da maneira mais eficiente possível. Uma das ferramentas mais eficazes para essa tarefa é a tecnologia de chatbot Generative Pre-trained Transformer (GPT). A tecnologia GPT pode fornecer orientação personalizada que leva em consideração as necessidades individuais do cliente, fornecendo assim aos consultores a capacidade de fornecer aconselhamento personalizado em escala. Em um ambiente de mercado mutável, com volumes cada vez maiores de dados e informações a serem incorporados à tomada de decisões, essas ferramentas podem ajudar os consultores não apenas a encontrar eficiências, mas também a obter vantagens competitivas.
Tecnologia GPT e principais benefícios
GPTs são modelos de inteligência artificial (IA) usados para gerar texto em linguagem natural por meio de uma interface de conversação. Ao “pré-treinamento” em grandes volumes de dados reais, eles podem capturar com precisão as nuances da linguagem sensível ao contexto e aplicá-la a tarefas específicas, como resumir textos longos, redigir histórias, responder a perguntas ou fornecer aconselhamento financeiro personalizado.
A tecnologia GPT tem uma série de vantagens em comparação com a prestação de consultoria tradicional, oferecendo benefícios tanto para consultores financeiros quanto para seus clientes.
- Disponibilidade aprimorada: Em primeiro lugar, o uso de chatbots com inteligência artificial significa que os clientes podem se conectar facilmente com os consultores e ter suas dúvidas respondidas rapidamente, com respostas personalizadas. Os consultores, por sua vez, economizam tempo por não terem que responder a todas as consultas manualmente.
- Maior precisão: o treinamento de GPTs em dados reais de clientes, como situação financeira atual, metas de investimento desejadas e atitudes em relação ao risco, permite que eles tragam à tona percepções que nem sempre são aparentes para consultores humanos. Eles, portanto, capacitam os consultores financeiros a formular estratégias com maior precisão do que antes.
- Acessibilidade de dados mais ampla: a tecnologia GPT também permite que os consultores acessem mais conjuntos de dados, que podem não estar acessíveis anteriormente, para tomar decisões mais bem informadas com mais rapidez. Por exemplo, se um consultor propôs uma determinada estratégia há um ano, mas as condições de mercado mudaram drasticamente desde então, a abordagem tradicional seria vasculhar manualmente todas as fontes de dados disponíveis e realizar uma análise extensa. Com a tecnologia GPT, os consultores podem usar aplicativos de IA para acessar fontes relevantes e descobrir dados e insights importantes para ajudá-los a reformular sua estratégia.
- Economia de tempo e custos: finalmente, ao reduzir a necessidade de tarefas manuais, como vasculhar relatórios e painéis, as GPTs permitem que os consultores financeiros obtenham economias significativas de custos. Além disso, permite que eles utilizem seu tempo com mais eficiência, concentrando-se em atividades de alto valor, como o desenvolvimento de soluções e estratégias inovadoras para os clientes. Em suma, os consultores financeiros aumentam a eficiência, ao mesmo tempo em que fornecem um serviço de maior qualidade aos seus clientes.
Riscos potenciais e contra-medidas pragmáticas
Embora os GPTs ofereçam muitos benefícios aos consultores financeiros, os consultores também devem estar cientes dos riscos potenciais que representam. No entanto, esses riscos podem ser amplamente mitigados com a adoção de algumas medidas pragmáticas.
A principal preocupação de muitos consultores está relacionada à qualidade do aconselhamento fornecido pelos GPTs. Algumas ferramentas de IA e aprendizado de máquina podem ser imprevisíveis e há potencial para previsões imprecisas e conselhos ruins. Os reguladores ainda não deixaram clara a posição sobre a tecnologia GPT, mas existe o risco de que essa situação possa levar a uma ação legal contra o consultor, caso resulte em perdas financeiras para um cliente. Como tal, é importante usar um sistema alimentado por IA que tenha precisão comprovada de suas previsões e orientações e que tenha sido idealmente projetado para uso no espaço de serviços financeiros. Os consultores também devem considerar a criação de um processo automatizado de verificações e balanços, para que a orientação seja sempre verificada por um consultor humano antes de ser enviada aos clientes.
Outro risco potencial é que o GPT falhe ou seja inutilizado porque não é atualizado com frequência suficiente, o que, por sua vez, impede que os clientes acessem informações e orientações importantes. Os consultores devem certificar-se de verificar o prazo de referência de quaisquer GPTs usados e se os algoritmos não têm limite de tempo.
Finalmente, como a tecnologia GPT ainda é relativamente nova e não regulamentada, pode haver vulnerabilidades de segurança em alguns sistemas que os hackers podem explorar. Isso pode levar ao acesso de dados confidenciais do cliente sem o seu consentimento. Os consultores financeiros, portanto, precisam considerar os recursos de segurança da tecnologia GPT e, especificamente, se eles estão em conformidade com os padrões de segurança dos serviços financeiros.
Em última análise, é essencial que as empresas de consultoria financeira avaliem os riscos e benefícios potenciais do uso de GPTs antes de integrá-los à sua prática. Se os consultores financeiros optarem por usar GPTs, eles devem ser transparentes com seus clientes e informá-los sobre o tipo de tecnologia que estão usando e como ela funciona. Isso ajudará a criar confiança entre o consultor e seus clientes e a colocar algum controle nas mãos do cliente.
Para concluir, à medida que a tecnologia continua a evoluir e mais consumidores exigem soluções personalizadas, os GPTs se tornarão cada vez mais populares no setor de consultoria financeira. Eles oferecem uma ótima maneira para os consultores fornecerem conselhos personalizados com rapidez e precisão aos clientes. No entanto, também é importante que os consultores tomem medidas para mitigar os riscos potenciais do uso dessa tecnologia. Com as devidas precauções, os GPTs podem ser um excelente recurso para consultores financeiros que desejam fornecer a seus clientes o melhor aconselhamento possível.
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- Fonte: https://www.finextra.com/blogposting/24045/unlocking-the-potential-of-gpt-technology-for-financial-advisors?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
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