O posto Revisão de Riqueza de Facetas by Chelsi Walker apareceu pela primeira vez em Benzinga. Visita Benzinga para obter mais conteúdo excelente como este.
janela.LOAD_MODULE_LAYOUT = verdadeiro;
Conteúdo [Mostrar]
Visão geral da riqueza facetada
Fundada em 2016, a Facet Wealth viu uma enorme lacuna no setor de gestão de patrimônio e se esforçou para preenchê-la. A Facet projetou sua plataforma de planejamento financeiro pessoal para atender às necessidades de pessoas que podem ficar de fora de outros tipos de empresas de planejamento financeiro. Desde o investidor millennial até às famílias em crescimento que planeiam financeiramente ter um bebé e aos reformados, a Facet acredita em tornar a prosperidade acessível a todos, independentemente do seu património líquido.
Além de sua ampla gama de planejamento financeiro acessível e investimento serviços de gerenciamento, o Facet Wealth possui toneladas de recursos educacionais. A Facet não quer apenas administrar seu dinheiro, ela também quer ajudar você a entendê-lo. Como cliente, você terá acesso somente para convidados a webinars e outros conteúdos de educação financeira de nível A. A Facet deseja aproveitar ao máximo a experiência do seu cliente, garantindo que ambos se beneficiem do relacionamento com o seu planejador financeiro profissional certificado e tenham autonomia para fazer escolhas financeiras informadas.
Serviços oferecidos
A Facet Wealth opera principalmente como uma empresa de planejamento financeiro e gestão de patrimônio totalmente remota. A Facet oferece uma lista completa de serviços de planejamento financeiro em um ambiente virtual, dentro do qual você terá uma linha direta de comunicação com seu planejador financeiro pessoal certificado pela Facet Wealth™ Professional. Você pode planejar reuniões virtuais com seu consultor, agendando seus compromissos de acordo com sua programação.
O nível de orientação que você recebe do seu consultor é totalmente personalizável. Se você precisa de um planejador financeiro, mas não de um consultor de investimentos, isso é possível. Você também pode optar por que seu Facet Wealth CFP® Professional o aconselhe sobre sua estratégia de investimento sem gerenciar diretamente seu portfólio. Ou você pode optar pelo tratamento completo e optar pelo planejamento financeiro e pela gestão de investimentos. A melhor parte? A gestão de investimentos já está incluída na sua anuidade, portanto você não pagará a mais por este serviço.
A abordagem de planejamento financeiro da Facet é holística: ela considera toda a sua vida e quem você é como pessoa e cliente para formar seu plano financeiro único. Você dá as ordens. Você pode optar por um planejamento financeiro abrangente se quiser cobrir todas as suas bases. Ou escolha quais áreas você precisa de orientação.
Talvez você queira começar a planejar a aposentadoria, mas precisa de ajuda para decidir qual conta de aposentadoria é melhor para você, como um IRA or 401 (k). Ou talvez você queira encontrar maneiras de gerar renda passiva para garantir sua segurança financeira após a aposentadoria. Não importa quais sejam suas preocupações específicas, os consultores da Facet Wealth oferecem um olhar especializado para qualquer uma ou todas as seguintes áreas e muito mais:
- Análise e gestão de fluxo de caixa
- Planejamento de aposentadoria
- Planejamento da faculdade
- Gestão e redução da dívida
- Legado e planejamento patrimonial
- Gestão prática de investimentos consultivos
- Planejamento tributário
- Planejamento de seguro
- Gestão consultiva do plano de aposentadoria no local de trabalho
- Planos de opções de ações
A Facet também oferece soluções para empregadores. A Facet torna mais fácil adicionar seus serviços de planejamento financeiro aos benefícios ou vantagens disponíveis para funcionários, aliviando o fardo de seus ombros e adicionando um incentivo atraente aos funcionários, uma ótima maneira de atrair - e manter - funcionários valiosos.
Para dar ao seu consultor uma noção real de suas finanças atuais, o Facet torna muito fácil vincular contas bancárias externas e de investimento usando Finicity ou Plaid. Isso manterá seu consultor atualizado sobre detalhes como fluxo de caixa e orçamento, juntamente com ativos fora da gestão, para que ele possa fornecer a melhor orientação.
Mínimos da conta
Um grande atrativo para usar o Facet Wealth como seu consultor financeiro é que ele não define mínimos de conta para nenhum de seus clientes. A Facet enfatiza a importância de um relacionamento cliente-consultor pessoal e profundo. Pense nisso quase como um casamento - haverá o bom, o mau e o feio, mas o seu consultor Facet Wealth será uma constante, celebrando os seus altos e superando os seus baixos ao seu lado.
É por isso que ele não define mínimos de conta – você não é um meio de ganhar um dólar para o Facet. Você é um ser humano que pode ter momentos financeiramente melhores do que outros, e está tudo bem. Facet está pronto para o longo prazo.
Estruturas de taxas e preços
A Facet cobra uma taxa fixa anual por seus serviços de planejamento financeiro e investimento, em vez de uma porcentagem de um ativo sob gestão. A Facet Wealth também não estabelece um saldo mínimo para seus clientes.
Os consultores que trabalham com a Facet são planejadores financeiros que cobram apenas taxas e não recebem comissões pela venda de determinados produtos, portanto, a taxa fixa cobre totalmente todos os serviços que você utiliza.
A estrutura de taxas fixas torna mais fácil para os consumidores saberem quanto irão pagar por estes serviços. Isso pode parecer um pouco ambíguo, mas a Facet se esforça para garantir que você receba um acordo justo. Você não pagará por serviços que não usa, portanto, sua taxa real ficará em algum lugar na faixa mencionada acima, com base inteiramente na complexidade de suas finanças e no nível de orientação financeira necessária.
Como abrir uma conta
A Facet Wealth projetou seus serviços proprietários pensando no americano comum. Acredita que a educação financeira, a capacitação e a orientação especializada devem estar disponíveis para quem quiser.
Começar a usar o Facet é o mais simples possível. Você agendará sua ligação introdutória inicial de 30 minutos on-line, escolhendo um horário que atenda à sua programação. Agendar a apresentação do seu cliente é tão fácil quanto preencher um questionário rápido, fornecendo informações básicas como seu nome e e-mail, juntamente com uma breve sinopse de seus principais objetivos financeiros.
Depois de decidir contratar os serviços dos profissionais Facet Wealth CFP®, você terá seu painel pessoal configurado.
Simplificado e intuitivo, este painel é o seu painel de controle, ponto de encontro e centro de monitoramento para o seu relacionamento cliente-consultor. Aqui, você mapeará sua situação financeira atual e fará um balanço de seu fluxo de caixa e de como gasta seu dinheiro. Depois que seu planejador financeiro tiver uma ideia sólida de quem você é e o que é importante para você (tanto financeiramente quanto de outra forma), vocês definirão metas em conjunto como métricas para o progresso.
Neste ponto, seu consultor financeiro Facet Wealth começará a trabalhar na construção de seu plano de planejamento financeiro. Isso parecerá um plano de longo prazo que ataca seus objetivos financeiros de todos os ângulos, com etapas definidas e viáveis que você pode seguir para alcançá-los.
Seu painel digital atua então como um conjunto de ferramentas que você e seu profissional CFP™ usam para analisar e discutir todas as facetas de seu plano e metas financeiras e decidir como e quando se ajustar às mudanças nos padrões e adaptar sua estratégia para atendê-los.
Aproveite as promoções que a Facet Wealth oferece atualmente. Além disso, os clientes recém-assinados podem presentear e ganhar 1 mês grátis por meio do programa de indicação de clientes.
Estilo de investimento em riqueza facetada
Depois de desenvolver um relacionamento sólido com seu planejador financeiro certificado pela Facet Wealth™ Professional, ele criará um portfólio personalizado de acordo com sua situação financeira, seus objetivos financeiros de longo prazo e sua tolerância ao risco. Seu portfólio será composto por fundos negociados em bolsa (ETFs) de baixo custo, selecionados entre uma variedade de 13 classes de ativos.
A Facet Wealth é capaz de gerenciar seu portfólio diretamente se você optar por usar 1 dos 4 custodiantes: Charles Schwab, Apex, Fidelity ou TD Ameritrade. Você também pode seguir o conselho do seu consultor Facet para gerenciar seu portfólio sozinho.
Um dos melhores planejadores financeiros remotos e disruptores do setor, Facet Wealth é um dos principais consultores financeiros digitais disponíveis atualmente. Pontuando inúmeras listas dos “melhores” e ganhando vários elogios, a Facet Wealth acabou com a tradição de altos mínimos de conta e altas taxas com base em ativos sob gestão para disponibilizar aconselhamento e educação financeira especializada para todos, mesmo que você não tenha um alto patrimônio líquido.
Se você pensou que não ganhava o suficiente para precisar de um consultor financeiro ou para começar a fazer investimentos, pense novamente. Agende hoje mesmo a apresentação do seu cliente com a Facet Wealth. Você trabalha duro o suficiente pelo seu dinheiro – é hora de seu dinheiro começar a trabalhar para você também.
Perguntas Frequentes
Você deve contratar um consultor financeiro?
Sim, você deve contratar um consultor financeiro para ajudá-lo a gerenciar seus investimentos, poupanças e futuro financeiro.
Quanto custa um consultor financeiro?
Você pode pagar uma série de taxas a um consultor financeiro, mas uma estrutura de taxa fixa geralmente é mais barata para os consumidores.
O posto Revisão de Riqueza de Facetas by Chelsi Walker apareceu pela primeira vez em Benzinga. Visita Benzinga para obter mais conteúdo excelente como este.
- "
- &
- 2016
- a
- Acesso
- acessível
- Conta
- Aja
- ações
- Adição
- Vantagem
- conselho
- assessor
- conselheiros
- consultivo
- Todos os Produtos
- ao lado de
- já
- americano
- análise
- analisar
- anual
- qualquer um
- atraente
- abordagem
- por aí
- ativo
- Ativos
- auto
- disponível
- Bebê
- Bank
- fundamentos básicos
- ser
- acredita
- Benefícios
- MELHOR
- Pouco
- fronteira
- chamada
- capturar
- dinheiro
- fluxo de caixa
- certo
- Non-GMO
- acusações
- Charles
- charles schwab
- escolhas
- Escolha
- aulas
- clientes
- Comunicação
- integrações
- complexidades
- composta
- compreensivo
- considera
- Consumidores
- conteúdo
- conteúdo
- ao controle
- poderia
- cobrir
- Atual
- Atualmente
- Clientes
- personalizável
- painel de instrumentos
- acordo
- decidido
- dedicado
- profundo
- Design
- projetado
- detalhes
- desenvolvido
- digital
- diretamente
- diretamente
- discutir
- Ecrã
- Não faz
- Dólar
- sonhos
- Educação
- educacional
- colaboradores
- habilitada
- empoderamento
- assegurando
- Meio Ambiente
- propriedade
- ETFs
- cotidiano
- todos
- negociado em bolsa
- vasta experiência
- especialista
- olho
- feira
- famílias
- família
- Perguntas frequentes
- Taxas
- fidelidade
- Finanças
- financeiro
- Empresa
- Primeiro nome
- fluxo
- seguinte
- Para os consumidores
- formulário
- Gratuito
- da
- cheio
- fundos
- futuro
- ganhando
- lacuna
- geralmente
- gerar
- dom
- Objetivos
- Bom estado, com sinais de uso
- ótimo
- Crescente
- ajudar
- SUA PARTICIPAÇÃO FAZ A DIFERENÇA
- Alta
- contratar
- Como funciona o dobrador de carta de canal
- HTTPS
- Hub
- enorme
- humano
- idéia
- importância
- importante
- incluído
- Passiva
- índice
- indústria
- informado
- introdutório
- intuitivo
- investimento
- Investimentos
- investidor
- IT
- Guarda
- Saber
- conduzir
- Nível
- Line
- LINK
- listas
- longo
- longo prazo
- olhar
- fazer
- FAZ
- Fazendo
- gerencia
- de grupos
- gestão
- mapa,
- Importância
- significa
- reuniões
- Métrica
- poder
- Milenar
- mente
- mínimo
- dinheiro
- monitoração
- Mês
- mais
- a maioria
- Navegar
- Cria
- líquido
- numeroso
- Oferece
- OK
- online
- aberto
- Opção
- Outros
- de outra forma
- global
- painel
- parte
- passiva
- Pagar
- Pessoas
- percentagem
- regalias
- pessoa
- pessoal
- Personalizado
- planejamento
- planos
- plataforma
- jogador
- ponto
- pasta
- primário
- Produtos
- profissional
- Agenda
- proprietário
- prosperidade
- fornecer
- fornecendo
- Links
- alcance
- classificação
- receber
- Referência
- programa de referência
- relacionamento
- remoto
- requerer
- Recursos
- rever
- Risco
- setor
- segurança
- selecionado
- Vender
- sentido
- serviço
- Serviços
- conjunto
- simples
- So
- sólido
- Soluções
- alguns
- algum lugar
- específico
- gastar
- Spot
- padrões
- começo
- começado
- começa
- Estado
- estoque
- Estratégia
- tomar
- TD
- TD Ameritrade
- A
- Através da
- tempo
- vezes
- hoje
- juntos
- tolerância
- toneladas
- ferramentas
- topo
- tradição
- tratamento
- tipos
- para
- compreender
- compreensão
- único
- usar
- utilizar
- Vídeo
- Virtual
- maneiras
- Riqueza
- gestão de riqueza
- Webinars
- O Quê
- O que é a
- enquanto
- QUEM
- vitória
- dentro
- sem
- Atividades:
- trabalhar
- Local de trabalho
- trabalho
- Equivalente há
- investimentos
- Youtube