“Smart Bouncers” e transparência seletiva: um compromisso preventivo para a ousada proposta do FinCEN

Revelar ou não revelar? Essa está começando a se tornar a questão quando se trata de dados no blockchain.

A transparência e a imutabilidade podem impedir o controlo dos dados pelas grandes estruturas de poder, mas a nível individual continua a existir um desejo de propriedade pessoal. Um equilíbrio deve ser alcançado.

É ingênuo pensar em ter as duas coisas? Poder ao povo, por favor; em ambos os sentidos: libertar toda a informação das garras de ferro do grande monopólio, mas exercermos um pouco de autonomia pessoal sobre as nossas partes individuais. 

Isso é pedir muito? Não é. No entanto, libertar os dados dos utilizadores do controlo corporativo não deve abrir a porta a actividades criminosas.

Os misturadores de criptografia permitiram que indivíduos recuperassem a propriedade de seus dados transacionais. Felizmente, eles perderam de 1 a 3% do valor para tornar uma transação anônima. Isso é o que os usuários de criptomoedas desejam, precisam ou merecem, por isso eles as utilizam. Ótimo. Mas agora todos estão se misturando – limpos e sujos. Portanto, é inevitável que uma grande legislação apareça para investigar.

Em Outubro, a Rede de Repressão aos Crimes Financeiros (FinCEN) propôs regulamentar misturadores de criptografia as “uma preocupação primária de lavagem de dinheiro.”  Sempre houve preocupações sobre a capacidade de criptografar e ofuscar a origem dos fundos, mas o peso por trás deles intensificou-se recentemente. Binância era processado por reféns israelenses para permitir o financiamento do Hamas, e o FinCEN também informou sobre O uso do Bitcoin na exploração infantil e no tráfico de pessoas. Escusado será dizer que algo precisa ser feito.

A intervenção do FinCEN, embora justificada, pode resultar em relatórios excessivos e inconsistências que penalizam a actividade económica quotidiana inocente. O equilíbrio pretendido entre transparência e propriedade dos dados irá desorientar ainda mais.

A Associação Blockchain também apontou que “exigências excessivamente amplas de combate à lavagem de dinheiro poderiam impulsionar negócios de ativos digitais para outros países menos regulamentados.” Neste caso, haveria um tiro pela culatra, em que as autoridades policiais dos EUA teriam ainda menos acesso a informações sobre actividades suspeitas. 

Está claro que uma repressão generalizada às exchanges, mixers e protocolos poderia fazer mais mal do que bem. As cooperativas de crédito da América pediram um nível de compromisso - sugerindo alterações na frequência e limitações de relatórios e manutenção de registros. Mas soluções intermediárias de qualquer fonte externa ainda não são suficientes ou não se adaptam bem. 

O dever é daqueles que estão imersos no espaço blockchain.

Embora Chainalysis recentemente relatou uma diminuição tanto no valor como no volume dos crimes de criptomoeda em 2023, ainda não há como negar o nível de limpeza que há para fazer. Se a Web3 pretende autonomia sobre a transparência e a propriedade dos dados, necessita de mecanismos responsáveis ​​que promovam a autenticidade e a confiança a partir de dentro. Para filtrar atividades ilícitas, deve haver prevenção e cura.

A prevenção tem que ser a prioridade. Sempre me perguntei: em primeiro lugar, por que abrir a porta para os criminosos? A maioria das bolsas e misturadores permitirá que as partes ilícitas entrem, mas não as deixará sair quando quiserem sair. Isto é claramente ineficaz: eles podem simplesmente ficar parados e enviar dinheiro dentro do protocolo, arriscando as carteiras de outros usuários.

Isso pode mudar. Não os deixe entrar. Precisamos da adoção em massa de seguranças inteligentes. Contratos inteligentes informados pela Chainalysis podem atuar como oficiais de inteligência guardando as portas de um ecossistema. Todas as transações recebidas por uma carteira podem ser verificadas imediatamente, com quaisquer fundos de origem ilícita automaticamente expostos e redirecionados. Em primeiro lugar, não há necessidade de permitir a infiltração de qualquer ecossistema. Além disso, o exame minucioso de detalhes específicos de transações permite que os protocolos rastreiem o fluxo e a origem dos fundos.

Se os protocolos, ecossistemas e bolsas implementassem esta estratégia em grande escala, a Web3 estaria a fazer a devida diligência e o FinCEN não precisaria de intervir. Estas medidas preventivas reduziriam ainda mais o volume e o valor das atividades ilícitas em todos os níveis.

E além da prevenção? Apoie isso com a cura da transparência seletiva. Os usuários inocentes e limpos devem ser capazes de decidir quais pontos de dados desejam revelar ou ocultar. Se o sistema estiver sendo filtrado de forma consistente e completa, os usuários deverão ter seus próprios dados confiáveis. As provas ZK e os cálculos fora da cadeia permitem ofuscar os detalhes das transações do público, ao mesmo tempo que os compartilham com partes confiáveis. A autonomia para revelar a pedido deverá ser deixada ao utilizador final.

Em vez de temer, reclamar e protestar contra a interferência da repressão centralizada do crime, a comunidade Web3 deveria assumir a responsabilidade. O envolvimento, ou não envolvimento, do FinCEN e de outros reguladores externos está em nossas mãos.

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• Fonte: https://cryptoslate.com/smart-bouncers-and-selective-transparency-a-preventative-compromise-to-brash-fincen-proposal/