MAS de Cingapura trabalhando em novas diretrizes para padrões de triagem de contas bancárias criptográficas

As autoridades de Cingapura estão redobrando os esforços para divulgar um conjunto de diretrizes para os bancos sobre a verificação de clientes criptográficos. Como tal, os bancos da cidade-estado têm trabalhado com as autoridades nos últimos seis meses para estabelecer padrões uniformes para a triagem de clientes em potencial da indústria cripto.

De acordo com um relatório da Bloomberg, a Autoridade Monetária de Cingapura (MAS) também aderiu à abordagem colaborativa liderada por bancos e policiais envolvendo o ajuste fino da abordagem de verificação com relação à abertura de contas para provedores de serviços em todos os tipos de ativos digitais.

A Nova Abordagem de Cingapura

Um relatório abrangente separado será preparado para focar em empresas que oferecem serviços de pagamento e cobrirá áreas como stablecoins, NFTs e créditos de jogos. Espera-se também que descreva as melhores práticas em áreas como due diligence e gestão de riscos e deverá ser publicado nos próximos dois meses.

Atualmente, não há regras que proíbam os bancos que operam no país de fazer negócios com empresas que lidam com criptomoedas ou outras formas de ativos digitais, conforme confirmado pelo banco central de Cingapura. As fontes familiarizadas com o assunto disseram ainda que os bancos continuarão a se reservar o direito de aceitar ou não esses clientes com base em seus apetites de risco, mesmo com essas diretrizes em vigor.

Sem especificar detalhes do projeto, os representantes do MAS dito,

“Como acontece com qualquer outro cliente atual ou potencial, os bancos são obrigados a realizar medidas de due diligence do cliente para entender e gerenciar o(s) risco(s) representado(s) por eles. Os bancos determinam se devem iniciar ou continuar um relacionamento bancário com um cliente, equilibrando entre considerações comerciais e tolerância ao risco comercial.”

Problemas de criptografia em Cingapura

Cingapura já havia se posicionado como um importante centro financeiro, atraindo empresas de criptomoedas em busca de pastos mais verdes.

No entanto, as falhas das empresas, incluindo Laboratórios Terraform (TFL) e o fundo de hedge cripto Three Arrows Capital (3AC) forçaram os reguladores da cidade-estado a aumentar o escrutínio no setor, ao mesmo tempo em que propunham regulamentações mais rígidas sobre o comércio varejista de criptomoedas.