Um dos principais bancos da França recorreu ao MakerDAO, pioneiro em finanças descentralizadas, para propor o envio de tokens de títulos como garantia para um empréstimo do stablecoin DAI.
A proposta histórica chamada “Refinanciamento de Tokens de Segurança” foi submetida aos fóruns de governança da Maker pelo banco internacional em 1º de outubro. Seria a primeira grande colaboração entre um banco tradicional e um protocolo DeFi e poderia abrir a porta para uma integração mais estreita entre os dois setores.
A Societe Generale (SG) o rotulou como o "primeiro experimento na encruzilhada entre iniciativas reguladas e de código aberto".
O banco tem proposto que fornece tokens de segurança “OFH” (obrigações de financement de l'habitat) que são caracterizadas como obrigações cobertas pela lei francesa e garantidas por empréstimos imobiliários.
Estes seriam usados para garantir um empréstimo de US $ 20 milhões na Maker's DAI stablecoin, que seria mediado por várias pessoas jurídicas e venceria em seis a nove meses.
Baseado no Ethereum tokens de segurança foram emitidos em maio de 2020 com um valor nominal de 40 milhões de euros ($ 46.3 milhões) e uma taxa fixa de 0%. Eles vencem em maio de 2025 e têm a melhor classificação de crédito AAA pelas agências de classificação Moody's e Fitch.
O fundador da MakerDAO, Rune Christensen, disse que “não tinha ideia” sobre esta proposta, acrescentando que “este é um dos vários exemplos recentes na Maker Governance de como o modelo de organização pós-fundação está provando ser mais escalável”.
O Société Générale, o terceiro maior banco da França, acaba de fazer um pedido de adesão de garantia ao Maker por 20 milhões de dólares.
Apoiado por títulos em euros, propostos por sua subsidiária blockchain.https://t.co/hxGEMOIWjy
- Rune Christensen (@RuneKek) 30 de Setembro de 2021
Observador da indústria “DCInvestor” comentou sobre o impacto potencial de negócios como este em Ethereum e sua posição como uma camada de liquidação global:
“O Societe Generale com sua tentativa de tornar seus ativos on-chain utilizáveis no Maker e você está se perguntando se o Ethereum se tornará uma camada de liquidação global, o que está acontecendo agora.”
SG afirmou que o empréstimo seria um “caso de uso piloto”, com o objetivo de ajudar a “moldar e promover um experimento sob a estrutura legal francesa” e “aprimorar um serviço lucrativo e promover a liquidez para títulos digitais”.
SG Forge, uma subsidiária regulamentada do banco que lida com ativos criptográficos, está gerenciando a proposta que se baseia no framework de código aberto CAST (Compliant Architecture for Security Tokens).
A estrutura legal para o negócio é complexa, pois precisa integrar uma organização financeira institucional com uma rede descentralizada baseada em governança. Um fluxograma fornecido pelo banco detalha seis entidades separadas envolvidas no processo. Isso inclui o registrador Societe Generale Forge, o próprio banco SG, MakerDAO, um representante legal do protocolo DeFi, o agente de segurança DIIS Group e um agente de câmbio terceirizado.
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O membro da comunidade Pseudonymous MakerDAO 'PaperImperium' comentou sobre a proposta no fórum:
“Maker e SocGen-Forge estão no precipício da história financeira. Que hora de estar vivo. ”
A proposta está sendo discutida e passará para uma votação formal de governança nas próximas semanas.
Não é a primeira vez que o Societe Generale se envolve com tokens de segurança baseados no Ethereum. Em abril de 2019, unidade SG Forge do banco emitiu um título de 100 milhões de euros como um token de segurança OFH na Ethereum.
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