Real World Assets (RWA) é um dos casos de uso emergentes da tecnologia blockchain que a comunidade tem observado há algum tempo.
É porque o RWA é o processo de tokenização de activos líquidos que existem neste mundo físico – imóveis, bens de luxo, mercadorias e até tesouros governamentais.
Na verdade, um relatório do Boston Consulting Group estimou que o mercado de RWA até 2030 poderá atingir 16 biliões de dólares.
Até mesmo o CEO da Blackrock, emissor de ETF BTC, Larry Fink, expressou sua crença de que a tokenização de ativos, especialmente títulos, é a próxima evolução do mercado financeiro.
Na BitPinas relatamos sobre dois projetos RWA IX Swap e Investa X.
(Consulte Mais informação: Mais de 15 lançamentos aéreos criptográficos potenciais a serem observados em 2024)
Vantagens do RWA
Stablecoins estão entre os principais exemplos de RWA. Por exemplo, para cada 1 $USDC disponível no mercado, $1 é reservado às instituições financeiras. Stablecoins são úteis para indivíduos que desejam enviar e receber moedas com valor fiduciário sem ir aos bancos.
E como os ativos físicos foram tokenizados na cadeia, o verdadeiro valor de um ativo pode ser visualizado, destacando a transparência para o público.
A tokenização de ativos do mundo real também oferece eficiência, pois quando os ativos são tokenizados, será possível o fracionamento do ativo, permitindo que as pessoas tenham propriedade parcial usando apenas suas carteiras criptografadas.
Por último, os ativos tokenizados também podem servir como garantia em protocolos de finanças descentralizadas (DeFi). Isso permite que mais usuários da web3 emprestem e tomem empréstimos e forneçam liquidez.
Como funciona o RWA?
Os protocolos DeFi são os responsáveis pela tokenização dos ativos físicos. Mas antes que o processo ocorra, o ativo deve primeiro ter valor, propriedade e boa situação jurídica no mundo físico.
A próxima etapa inclui transformar as informações do ativo em um token digital. Nesta parte, os dados do ativo, incluindo o valor e a propriedade, serão incorporados aos metadados do token.
Depois que o token estiver totalmente disponível, ele será totalmente lançado nos protocolos DeFi. Assim como as criptomoedas, o valor fiduciário de um RWA também é influenciado pelo mecanismo de oferta e demanda.
Além disso, o preço de mercado, o histórico de desempenho e a condição física do ativo também estão entre os fatores que influenciam o valor. Para ativos de grande porte, como imóveis, eles devem ter propriedade legal indiscutível, documentada por escrituras ou faturas.
Protocolos DeFi lançando RWA: uma virada de jogo?
A maioria dos ativos físicos é vendida através de instituições financeiras tradicionais. É quase inacreditável vender um imóvel online e as transações serão puramente digitais.
Os protocolos DeFi provaram que isso não é verdade. Com a tokenização de ativos físicos, cada vez mais pessoas estão expostas à liberdade financeira, dando-lhes a oportunidade de possuir e lucrar com RWA.
Com isso, a BitPinas selecionou uma lista de protocolos DeFi envolvidos na utilização de RWA com possíveis airdrops ou sistemas de recompensas para aqueles que se envolverão com essas plataformas.
Frax Finanças
Frax Finanças (https://frax.finance/) é um protocolo descentralizado que possui três subprotocolos, com cada subprotocolo contendo uma moeda estável. As três stablecoins são $FRAX, um ativo indexado ao dólar; Frax Price Index ($FPI), uma stablecoin atrelada a uma cesta de bens de consumo; e FraxEther ($frxETH), atrelado a $ETH para uso como substituto do WETH em contratos inteligentes.
Lançou recentemente o seu terceiro subprotocolo, FRAX v3, que afirma utilizar uma estratégia RWA que rende “muito próximo” da taxa de juros sobre saldos de reservas (IORB) com o menor risco de duração possível.
O RWA que oferece inclui:
- títulos do tesouro dos Estados Unidos de curta data
- Acordos de recompra noturna do Federal Reserve
- USD depositados em contas mestras do Federal Reserve Bank
- selecione ações de fundos mútuos do mercado monetário
Dialeto
Linguagem (https://www.lingocoin.io/) é uma startup de blockchain que afirma usar imóveis para recompensar sua comunidade com férias e contratar mais nativos da web3.
No momento em que este livro foi escrito, o Lingo tinha um sistema de recompensas ativo para aqueles que apostam em seu token nativo. Os pontos ganhos podem ser trocados por recompensas do mundo real, como café grátis ou férias.
De acordo com seu site, o programa de recompensas é alimentado por ativos de propriedade da Lingo Holding Company e cada transação na plataforma ajuda a crescer o portfólio imobiliário da empresa.
Crédito
Crédito (https://credix.finance/) é um ecossistema de crédito que permite a tokenização e a securitização de ativos do mundo real.
No seu documento técnico, afirma trabalhar “diretamente com mutuários locais, como credores FinTechs, para lhes fornecer capital a uma taxa de juro atractiva, para que possam utilizar estes fundos para fins de empréstimo”.
Os usuários também podem investir em diferentes grupos de credores locais, enquanto investidores credenciados, como fundos de hedge e private equity, podem investir diretamente em transações de crédito dentro da plataforma.
Bordo
Bordo (https://www.maple.finance/) é um mercado de capitais baseado em Ethereum. Afirma ser uma plataforma para especialistas em crédito iniciarem e expandirem negócios de crédito.
Basicamente, oferece uma lista de pools de empréstimos onde os usuários podem escolher o Delegado do Pool que se adapta às suas necessidades de liquidez, risco e retorno.
Recentemente, introduziu uma solução de gestão de tesouraria projetada especificamente para títulos DAO. O último pool lançado pela Maple também pretende garantir que os fundos depositados sejam enviados para um veículo de propósito específico (SPV), que só tem permissão para comprar títulos do Tesouro dos EUA.
piscina limpa
Clearpool (https://clearpool.finance/) é um mercado de crédito descentralizado baseado em Polygon para liquidez institucional não garantida.
De acordo com seu whitepaper, os pools de mutuário único sem permissão da Clearpool permitem que as instituições levantem capital de curto prazo, ao mesmo tempo que fornecem aos credores DeFi acesso a retornos ajustados ao risco com base nas taxas de juros derivadas do consenso do mercado.
A plataforma oferece aos usuários ganhos de juros compostos em cada bloco, emprestando a instituições avaliadas, apostando $ CPOOL para ajudar a proteger o mecanismo de taxa de juros do Clearpool e transferindo CPOOL entre as cadeias Ethereum e Polygon.
Centrífuga
Protocolo de centrífuga (https://centrifuge.io/) é um protocolo conhecido para facilitar o financiamento descentralizado de ativos do mundo real nativamente na rede.
Dentro da plataforma Centrifuge, os pools de ativos são totalmente garantidos, os provedores de liquidez têm recursos legais e o protocolo é independente da classe de ativos, com pools de ativos que abrangem hipotecas, faturas, microcrédito e financiamento ao consumidor.
O protocolo permite que os usuários escolham entre conjuntos de diferentes classes de ativos, incluindo títulos do Tesouro dos EUA, créditos estruturados, financiamento de faturas e contas a receber, empréstimos-ponte imobiliários, empréstimos integrais e linhas de dívida.
Este artigo é publicado na BitPinas: Tokenização de ativos do mundo real – Tokens criptográficos RWA com possíveis lançamentos aéreos
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- Fonte: https://bitpinas.com/learn-how-to-guides/real-world-assets-rwa-airdrop/
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