IA e conformidade financeira: o que é possível quando os dois se encontram (David Benigson)

O mundo da conformidade financeira parece estar sempre acelerando perpetuamente. Mas com os últimos três anos precipitando um impulso de transformação digital como o mundo nunca viu, o setor de conformidade de fluxo perpétuo tornou-se ainda mais agitado do que
de sempre.

As empresas financeiras de hoje simplesmente não funcionam da maneira que costumavam. E embora o campo de compliance tenha feito um trabalho admirável ao fazer mudanças incrementais para preencher as lacunas que inevitavelmente se abrem à medida que a mudança acontece, o campo atingiu um divisor de águas
momento em sua abordagem à modernização, especialmente quando se trata de risco.

O mundo dos negócios moderno consiste em uma vasta rede de prioridades e desafios emergentes que simplesmente não podem ser gerenciados apenas com métodos tradicionais de pesquisa e trabalho braçal. É por isso que mais e mais equipes de compliance estão começando a ver a IA como um potencial
solução.

Com isso em mente, aqui estão algumas razões pelas quais a IA está sendo adaptada com maior frequência em todo o setor e como ela está ajudando a capacitar os profissionais de conformidade.

Expansão da Rede e Consumismo Social

De criptomoedas a embargos decorrentes da crise Rússia-Ucrânia, não faltam forças disruptivas que estão moldando o espaço de conformidade financeira hoje. Combine isso com o fato de que as redes de parceiros e cadeias de suprimentos continuam a se tornar mais
intrincado e diversificado após a pandemia do COVID-19, e o espaço de conformidade passou de pesado – na melhor das hipóteses – para praticamente incontrolável. Além disso, além dos impactos financeiros e operacionais de entrar em conflito com a regulamentação, qualquer tipo de ética
O passo em falso hoje vem com riscos de reputação significativamente maiores devido ao aumento predominante do consumismo social. Essa confluência de fatores fez com que a comunidade de compliance percebesse que eles simplesmente não têm as ferramentas necessárias para farejar efetivamente
para eliminar as ameaças emergentes ao seu ambiente de negócios e muito menos eliminá-las antes que se tornem problemas completos. Com isso, a comunidade de compliance silenciosamente começou a experimentar mais tecnologias emergentes como IA, computação quântica e outras tecnologias sofisticadas.
ciência de dados para que eles possam obter a visibilidade e o aviso prévio de que precisam.

Proatividade se torna uma obrigação

Anos atrás, simplesmente dizer que você tinha uma infraestrutura de suporte de tecnologia instalada era suficiente para manter os reguladores satisfeitos quando se tratava de conformidade. Essa dinâmica mudou significativamente à medida que a tecnologia se tornou mais popular e ser proativa vs.
reativo passou de uma forte sugestão para uma expectativa entre os reguladores. Isso resultou em uma mudança mais ampla entre as equipes de conformidade para tentar ser mais ágil e com visão de futuro. E simplesmente, apesar de seus melhores esforços, as equipes de conformidade
simplesmente não podem ser tão proativos quanto precisam sem tecnologia – especialmente quando o resto do mundo está usando automação e eles não estão. Além disso, à medida que os requisitos de relatórios se tornam mais rigorosos e exigentes, ter tecnologia em vigor que pode
fornecer a quantidade necessária de transparência e prestação de contas tornou-se essencial.

A tomada de decisão orientada por dados torna-se institucionalizada

Seja em logística ou finanças, os dados se tornaram fundamentais para a tomada de decisões de negócios hoje. E à medida que outros departamentos se tornaram mais centrados em dados e eficientes, as equipes de compliance não apenas procuram entrar em ação, mas também enfrentam pressão
da liderança que deseja replicar o sucesso dos dados existentes em todas as suas organizações. Isso resultou não apenas em equipes de conformidade se tornarem mais experientes em dados, mas também em abordagens totalmente novas baseadas em métricas sendo construídas. Por exemplo, departamentos de conformidade
agora estão implementando uma variedade de métricas e estratégias de análise para gerenciar e reforçar seu sucesso. Isso inclui tudo, desde o uso de modelagem preditiva para detectar anomalias e conectar os pontos entre oportunidades potenciais de fraude, até desbloquear
oportunidades que existem em dados não estruturados e fontes de dados não tradicionais, como artigos de notícias, para identificar sinais de alerta desde o início.

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O mundo da conformidade financeira está mudando. No entanto, só porque parece que o espaço está em um período de revolução operacional, não precisa ser esmagador. Ao manter essas considerações importantes em mente, as equipes de conformidade podem reduzir a quantidade de adoção
dores de cabeça que eles enfrentam e construir infraestruturas sustentáveis ​​de IA e dados nos próximos anos.