Inteligência Artificial e Automação Inteligente são a chave para os bancos ajudarem a navegar em tempestades inflacionárias (Steve Morgan)

Há seis meses, preparando-se para o SIBOS, o maior elefante na sala para o que mantém os banqueiros acordados à noite foram provavelmente as sanções. A forma como os governos ocidentais aumentaram as sanções contra os russos e as empresas russas ainda será um grande tema da SIBOS
mas outra questão entra no debate, nomeadamente a inflação.

No SIBOS do ano passado, a inflação estava em um dígito baixo e os mercados estavam tranquilos. Hoje, a inflação atingiu o nível mais elevado dos últimos 40 anos em muitos países e está em vias de ser ainda mais elevada antes do final do ano. 

Os clientes empresariais dos bancos estão agora a acrescentar a variabilidade de preços aos desafios que enfrentam. Isto afecta tudo o que compram e vendem, incluindo matérias-primas, componentes, serviços e produtos e serviços acabados.

No topo da lista de estratégias para a forma como as empresas respondem às pressões inflacionistas está a forma como as empresas se esforçam por extrair ainda mais eficiência das suas linhas de produção e abastecimento. 

As funções corporativas e de tesouraria dos bancos também precisam de estar alinhadas com esta estratégia. Os atrasos nos pagamentos e nos fluxos de caixa nunca são boas notícias, mas são especialmente intoleráveis ​​no actual clima económico. 

E, claro, a expansão das sanções não ajuda. Estima-se que existam atualmente 5,581 sanções em vigor contra russos e empresas russas. (Fonte:
Estatista) e os bancos precisam navegar com cuidado ao integrar clientes e processar pagamentos. Isto criará uma carga regulatória que será duradoura, mesmo que a invasão termine em breve. 

Claramente, as soluções de tecnologia da informação que possam automatizar as excepções ligadas às sanções serão críticas. Mas a forma como os bancos conseguem garantir uma percentagem mais elevada de processos directos para todos os pagamentos internacionais será ainda mais essencial quando
as empresas estão a combater os custos inflacionistas e necessitam de pagamentos e liquidações mais rápidas. 

À medida que os seus clientes empresariais são atingidos por uma grave variabilidade de preços e tensões na cadeia de abastecimento associadas aos aumentos dos preços da energia e aos efeitos secundários da pandemia, os bancos precisam de fazer tudo o que puderem para construir uma espinha dorsal de serviços que simplifique o serviço de
contas empresariais. O objectivo tem de ser minimizar atrasos desnecessários que acrescentam ainda mais stress às ​​já stressadas operações comerciais dos seus clientes empresariais. 

Como seria de esperar, a IA e a automação inteligente podem desempenhar um papel crucial aqui. Os bancos estarão cada vez mais apostando em soluções que utilizam processamento de linguagem natural para monitorar canais de consulta e responder automaticamente com muito mais rapidez ou encaminhar a solicitação para a pessoa certa
pessoa habilidosa. O objetivo é reduzir drasticamente as solicitações duplicadas e fazer com que menos funcionários leiam e respondam e-mails e, em vez disso, processem as respostas. O ingrediente secreto para o sucesso será a inteligência da IA ​​do banco no encaminhamento de consultas e comunicações
para responder automaticamente e instantaneamente, crie casos para tornar um trabalho complicado por alguma exceção mais rápido ou faça uma triagem imediata para uma equipe ou indivíduo com os recursos e habilidades para resolver o problema. 

SIBOS às vezes pode falar sobre soluções futuras. A actual tempestade perfeita de pressões inflacionistas, tensões na cadeia de abastecimento e complicações geopolíticas não pode esperar. A boa notícia é que muitos bancos simplificaram e automatizaram o gerenciamento de consultas
e outros processos nos seus serviços comerciais e de tesouraria aumentem o processamento direto para 80% ou mais de todos os pagamentos. A disponibilidade de soluções de baixo código significa que a criação destes novos backbones de serviços para apoiar os clientes corporativos
pode ser realizado muito mais rapidamente do que antes e ajudar a enfrentar as tempestades atuais.