Binance USD é uma stablecoin lastreada em dólares que é apoiada por Binance, uma das maiores bolsas de criptomoedas do mundo. Na verdade, tem havido muito interesse nesta moeda.
No entanto, o mercado de stablecoin está bastante saturado no momento. Há toda uma série de alternativas igualmente atraentes lastreadas em dólares, apoiadas por bolsas, fundos fiduciários e bancos. Há também uma série de variantes descentralizadas que estão conquistando o mercado.
Então, com tanta concorrência, a Binance USD deveria ser considerada?
Nesta análise do Binance USD, tentarei responder a isso. Também darei o que você precisa saber sobre a tecnologia, bem como algumas dicas importantes quando se trata de usar o BUSD.
O que é BUSD?
O Binance USD (BUSD) é um stablecoin que é lastreado e garantido por dólares americanos. Ele dá aos seus usuários a capacidade de realizar transações com outros ativos digitais e baseados em blockchain, ao mesmo tempo que minimiza os riscos de volatilidade.
O BUSD foi criado com a intenção de melhorar o ecossistema financeiro descentralizado através do uso de uma rede global sem atritos que permite que os ativos digitais adicionem cada vez mais acessibilidade, flexibilidade e velocidade às transações.
O que é Binance USD? Imagem via Binance
Os Binance USD foram emitidos como tokens ERC-20 no Blockchain Ethereum. Eles são garantidos na proporção de 1:1 por dólares americanos mantidos em contas bancárias americanas de propriedade da Paxos, que é parceira da Binance neste projeto.
Além disso, o BUSD foi uma das três stablecoins aprovadas até agora pelos reguladores dos EUA, sendo as outras duas GUSD emitido pela Gemini Trust Company e PAX, também emitida por Paxos.
Origens do BUSD e expansão
Binance e Paxos anunciaram sua parceria para criar a stablecoin Binance USD em 5 de Setembro de 2019, e que o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) deu sua aprovação ao BUSD. A partir de 12 de setembro de 2019, o BUSD foi disponibilizado para compra na proporção de 1:1 com o USD da Paxos.
Em 20 de setembro de 2019, o BUSD ficou disponível na plataforma Binance para negociação com BTC, BNB ou XRP. A stablecoin é auditada mensalmente pela empresa de contabilidade Withum, conforme exigido pelo NYDFS.
Por que usar Binance USD. Imagem via Paxos
Nos seis meses desde o lançamento do BUSD, a Binance criou vários motivos convincentes não apenas para usar a stablecoin na plataforma Binance, mas também para começar a usá-la fora do ecossistema Binance. Na própria plataforma, a Binance expandiu a negociação para incluir 48 pares de negociação diferentes com dólares americanos.
Isto dá aos investidores e comerciantes a oportunidade de negociar o token contra muitas das principais criptomoedas do mundo, bem como contra tokens alavancados. A Binance também adicionou uma plataforma que permite a compra e venda com um único clique de 8 moedas fiduciárias. Os investidores podem fazê-lo usando USD, EUR, GBP, JPY, RUB, CAD, VND e CNY com transferências bancárias ou cartões de crédito.
Tecnologia por trás do Binance USD
A Binance USD foi criada para ser totalmente garantida com dólares americanos mantidos em contas bancárias dos EUA na proporção de 1:1. Essas contas são criadas e administradas pela Paxos e auditadas mensalmente, conforme prescrito pelas regulamentações do estado de Nova York.
Quaisquer pedidos de compra ou venda de BUSD são acompanhados por um movimento de entrada ou saída de dinheiro na conta de reserva. Com base nessas solicitações, os tokens BUSD são cunhados ou queimados de acordo.
Por exemplo, uma compra de US$ 1,000 em BUSD resultará na cunhagem de 1,000 tokens BUSD e em um aumento de US$ 1,000 nas contas de reserva. Por outro lado, um resgate de 1,000 BUSD causará a queima desses tokens e uma diminuição de US$ 1,000 na reserva à medida que os dólares americanos são removidos e transferidos para a pessoa que resgatou os tokens. Caso haja alguma ameaça crítica à segurança, como um hack, Paxos tem a capacidade de pausar a transferência, criação ou destruição de tokens BUSD.
Embora Paxos controle a criação e destruição de tokens BUSD, também existem ERC-20 smart contracts existentes que funcionam com tokens BUSD. Esses contratos inteligentes ajudam a fornecer segurança ao processo, pois eliminam a necessidade de terceiros e transferem as transações para os recursos confiáveis da rede blockchain.
Processo de emissão e resgate de BUSD
E como o BUSD é um ativo ERC-20, é simples negociar tokens porque a transferência e visualização de transações são suportadas pela maioria das carteiras e bolsas que suportam Ethereum.
O NYDFS monitora e regulamenta o BUSD em conformidade com o Trust Charter. Isso garante que a Paxos siga todas as leis bancárias aplicáveis de Nova York em seus procedimentos operacionais relativos ao BUSD. Os regulamentos em vigor exigem que a Paxos tenha um meio de congelar contas e de limpar os saldos das contas congeladas quando necessário.
Este regulamento é cumprido por meio de uma função chamada “setLawEnforcementRole”. Esta função pode ser usada se for necessário impor restrições administrativas ao fornecimento circulante de BUSD.
Porque isto vai contra a descentralização de activos, Paxos tem sido muito claro ao afirmar que a função só existe para cumprir os requisitos regulamentares e para prevenir actividades ilegais como o financiamento do terrorismo e o branqueamento de capitais. A esse respeito, Paxos disse que a função nunca será usada, a menos que seja exigida pelas agências de aplicação da lei.
BUSD versus PAX?
A Paxos fez parceria com a Binance para criar a stablecoin Binance USD, mas antes disso eles também emitiram sua própria stablecoin chamada PAX. Tanto o BUSD quanto o PAX são garantidos na proporção de 1:1 por dólares americanos mantidos em reserva em contas bancárias dos EUA pela Paxos Trust Company.
BUSD comparado ao Stablecoin PAX da Paxos
A Binance optou por fazer parceria com a Paxos devido ao seu histórico na criação de uma solução confiável de stablecoin. Isso tornou muito mais fácil para a Binance lançar uma stablecoin confiável para sua própria plataforma e ecossistema.
Não há mistura de dólares mantidos em reserva para apoiar ambas as stablecoins e eles são usados separadamente para apoiar objetivos diferentes.
Estado Atual do BUSD
No início de março de 2020, o Binance USD estava em circulação há seis meses. Nesse período, cresceu para ver uma oferta total e capitalização de mercado de quase US$ 200 milhões, e volumes diários de negociação se aproximando de US$ 100 milhões. Isso o coloca na 35ª posição no Coinmarketcap.com em 25 de março de 2020.
Além disso, de acordo com dados da Binance, em 11 de março de 2020 havia mais de 40,000 usuários possuindo BUSD na Binance e na Binance.US, com essa base de usuários crescendo de 20 a 30% semanalmente. Também foram adquiridos 416 milhões de BUSD desde o lançamento do token, seja através da Binance ou Paxos, ou através de qualquer uma das 45 exchanges que permitem a compra e negociação de BUSD.
Gama de exchanges que suportam BUSD
O crescimento e a dinâmica da stablecoin BUSD têm sido notáveis, embora ter o apoio da Binance certamente tenha ajudado. Mesmo assim, crescer de uma capitalização de mercado de US$ 17 milhões em setembro de 2019 para US$ 182 milhões em março de 2020 é impressionante e mostra o quão forte é a comunidade Binance e como a empresa tem sido capaz de promover a adoção da stablecoin mesmo fora de seu próprio país. ecossistema.
Embora o BUSD esteja apenas em 35º lugar com base no valor de mercado entre o universo total de criptomoedas, ele também está classificado em 5º lugar entre as stablecoins. Curiosamente, a stablecoin nº 4 é o Paxos Standard (PAX), com valor de mercado de US$ 262 milhões. Considerando a impressionante taxa de crescimento do BUSD, ele poderia ultrapassar o PAX nos próximos dois meses.
Depois de ultrapassar a marca de US$ 100 milhões de capitalização de mercado em 11 de março de 2020, o CEO da Binance, Changpeng Zhao comentou em um comunicado de imprensa:
A capitalização de mercado do BUSD ultrapassando US$ 100 milhões é um grande marco para a Binance, ilustrando a forte necessidade e uso de ativos alternativos no mercado. Esperamos ver mais utilidade por meio do poder dos ativos digitais estáveis e cumprir nossa parte com o BUSD, uma stablecoin baseada em dólares americanos aprovada pelo NYDFS.
A equipe por trás do BUSD fez grandes avanços em apenas seis meses por meio de trabalho árduo, desenvolvimento de novos recursos e parcerias, aumentando os casos de uso da stablecoin dentro e fora do ecossistema Binance e fornecendo ao mercado uma solução sólida para conectar moeda fiduciária e criptomoeda.
Os usos do BUSD
Binance USD é transacionado na rede blockchain Ethereum da mesma maneira que qualquer outro token ERC-20. Qualquer usuário que queira resgatar seu BUSD pode simplesmente enviar os tokens para um endereço controlado pela Paxos, onde os tokens serão queimados e o valor em moeda fiduciária correspondente será transferido das contas de reserva da Paxos para a conta bancária do usuário.
Como usar o BUSD
Como o BUSD existe em uma blockchain pública como a rede Ethereum, é possível que os traders usem o BUSD como alternativa às moedas fiduciárias. Isso significa que usuários e empresas podem terceirizar necessidades bancárias para Paxos por meio do BUSD. Além disso, como o BUSD é um token ERC-20, ele pode ser integrado a qualquer um dos dApps e contratos inteligentes baseados em Ethereum.
Binance e Paxos aproveitaram isso ao longo dos seis meses desde o lançamento do BUSD para adicionar os seguintes casos de uso e recursos:
- Uma promoção de taxa zero de maker para todos os pares de BUSD negociados na Binance;
- Vários produtos de empréstimo na Binance onde o BUSD pode ser depositado para render juros de até 15% ao ano;
- BUSD pode ser usado como garantia para empréstimos na Binance Margin Trading;
- O BUSD também pode ser usado como garantia cruzada na plataforma Binance Futures;
- A Binance introduziu 48 pares de negociação BUSD diferentes, incluindo negociação contra o yuan chinês (CNY), o rublo russo (RUB) e o dong vietnamita (VND);
- A plataforma Binance introduziu um recurso que permite aos usuários converter instantaneamente de vários outros stablecoins para BUSD na proporção de 1:1 e sem taxas. Este recurso de conversão de stablecoin pode ser usado com TUSD, USDC e PAX.
Além dos recursos acima, a Binance.US também começou a acelerar a adoção do BUSD. Já possui sete pares de negociação BUSD diferentes (BUSD/USD, BTC/BUSD, ZIL/BUSD, XRP/BUSD, BNB/BUSD, ALGO/BUSD e ETH/BUSD).
Também introduziu recentemente a capacidade de depositar USDC na Binance.US e converta-o instantaneamente para BUSD na proporção de 1:1, sem quaisquer taxas.
Conclusão
Desde o seu lançamento em setembro de 2019, o Binance USD tem crescido em uso por comerciantes e investidores, ao mesmo tempo que encontra apoio significativo de empresas fora do seu próprio ecossistema. Graças ao seu status totalmente regulamentado, tornou-se considerada uma ponte segura entre ativos fiduciários e criptográficos.
Além disso, o BUSD traz muitos benefícios para o setor financeiro, desde finanças descentralizadas, ou DeFi, até gestão de patrimônio e liquidações de contas. Existem também aplicações de casos de uso globais para pagamentos, graças aos resgates rápidos e ao processo de cunhagem que funciona automaticamente por meio de contratos inteligentes.
O crescimento exponencial do BUSD nos primeiros seis meses desde o seu lançamento mostra que o mercado estava pronto para uma alternativa às stablecoins existentes. Além de fornecer utilidade na bolsa Binance, o stablecoin também pode ser usado como meio de transferência de valor através do Ethereum e Cadeias binárias. A Binance também indicou que em breve haverá suporte total para pagamentos online.
O BUSD oferece diversas vantagens sobre outras stablecoins, como sua maior transparência como uma stablecoin totalmente regulamentada. Também possui estabilidade de preços, é totalmente garantido e auditado mensalmente, possui escalabilidade e é totalmente suportado pelo ecossistema Binance, o que quase garante seu crescimento e adoção contínuos.
Imagem em destaque via Shutterstock
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