Feedzai: O Relatório de Conformidade AML do Estado Global

O aumento da inflação e a crescente probabilidade de uma recessão estão contribuindo para as ansiedades econômicas de muitas pessoas – e permitindo que criminosos recrutem mulas de dinheiro para suas operações de lavagem de dinheiro. De acordo com o mais recente relatório da Feedzai, O estado da conformidade global contra a lavagem de dinheiro, 74% dos bancos globais pesquisados ​​disseram que as mulas de dinheiro são a técnica de lavagem de dinheiro mais comum que encontram. Na verdade, as ameaças de mulas de dinheiro tornaram-se tão graves que alguns bancos estão alertando os clientes de que podem enfrentar pena de prisão por sua participação.

Essa visão sobre o escopo do dinheiro é apenas uma das várias idéias exclusivas descritas no relatório – com base em informações de mais de 630 profissionais de compliance antilavagem de dinheiro (AML). Os participantes responderam a 19 perguntas em quatro categorias sobre a situação da lavagem de dinheiro.

O relatório AML inclui vários pontos de dados exclusivos que fornecem informações sobre o estado atual dos esforços globais de AML. Entre as principais conclusões do relatório:

• Uma mudança criptográfica está em andamento: a maioria dos entrevistados (56%) relatou que a atividade de carteira cruzada com vários clientes era a segunda tática de lavagem de dinheiro mais comum para profissionais de AML. Os criminosos estão recorrendo às trocas de criptomoedas porque isso permite que eles movam fundos entre contas bancárias, evitando a detecção
• O compartilhamento de dados é fundamental para conter os esforços dos lavadores de dinheiro. Muitos profissionais de AML acreditam que uma abordagem de RiskOps em sua organização levará a um compartilhamento de dados mais fácil, permitindo que as equipes identifiquem mulas de dinheiro e outras atividades suspeitas mais rapidamente. No entanto, o relatório constata que um quinto das organizações não compartilha dados.
• 15% disseram que não sabem se compartilham dados
• O relatório também revela uma desconexão significativa entre analistas e gerentes de fraude e AML. A maioria dos entrevistados (59%) disse que sua organização não permite o compartilhamento de dados entre as divisões de fraude e AML. No entanto, 53% dos gerentes entrevistados disseram que permitem o compartilhamento de dados.
• 54% dos entrevistados dizem que reduzir falsos positivos e melhorar a precisão são suas principais prioridades de AML
• 54% dos entrevistados identificaram o acesso a dados externos mais amplos e profundos sobre indivíduos como seu principal desafio de dados
• 27% disseram que não verificam as mídias sociais como parte de seu processo de due diligence.

Baixe o relatório para mais descobertas exclusivas.