Finovate Global Hong Kong: Chekk traz tecnologia de identidade digital para Bain Capital – e levanta capital próprio

Já se passaram quase cinco anos desde que a sede de Hong Kong Chek fez sua estreia no Finovate na FinovateAsia. A empresa, cofundada pelo CEO Pascal Nizri, é um ecossistema de identidade digital B2B2C que transfere a propriedade de dados pessoais de empresas para indivíduos como parte de sua estratégia para fornecer serviços de verificação de identidade melhores e mais integrados.

“Todos nós sabemos como os usuários da Internet se tornaram relutantes em compartilhar dados pessoais online”, disse o cofundador e diretor de operações da Chekk, Benjamin Petit, no estágio Finovate durante a demonstração de sua empresa. “Por outro lado, os reguladores estão forçando bancos e provedores de serviços financeiros a coletar uma quantidade crescente de dados por motivos de conformidade. E isso feito durante longos e dolorosos KYCs que são caros para os bancos.”

Por meio de um aplicativo móvel, a Chekk permite que os indivíduos possuam seus próprios dados pessoais e controlem quanto de seus dados eles compartilham. Ao mesmo tempo, as empresas obtêm acesso a uma plataforma segura online ou baseada em API que lhes permite fazer solicitações de dados e realizar outras interações com o cliente – desde due diligence de integração e verificação de identidade até mensagens seguras para bate-papos e declarações – sem problemas.

As soluções SaaS da Chekk ajudam os clientes de varejo, particulares e corporativos da empresa a gerenciar uma série de desafios e operações de identidade digital e portabilidade de dados. Isso inclui verificações de AML em vários idiomas, incluindo árabe, russo e chinês, bem como verificação de identidade para mais de 200 países, assinaturas digitais biométricas, ferramentas para criar e manter formulários digitais, uma carteira de dados criptografada segura e conectividade global para mais mais de 400 milhões de fontes de dados empresariais.

A Bain Capital é a mais recente instituição financeira a escolher a Chekk como parceira quando se trata de verificação de identidade digital. Com US$ 155 bilhões em ativos, a empresa de investimentos alternativos com sede em Boston anunciou em julho que aproveitar a tecnologia da Chekk para fornecer verificação KYB para empresas, comerciantes e terceiros, bem como KYC para clientes individuais.

A novidade da parceria Bain vem na esteira da O anúncio da Chekk de um investimento significativo (descrito como “multimilionário”) em uma rodada liderada pelo HSBC Alternatives, uma ala do HSBC Asset Management. O financiamento se baseia em financiamentos anteriores de investidores como SOSV e LeFonds, duas empresas de capital de risco, bem como do investidor individual David Gurle, fundador da Symphony Communications Services.

“Graças à experiência prática de seus fundadores, a Chekk está construindo um conjunto de serviços que vai muito além do KYC/KYB orientado à conformidade e coloca as relações comerciais no centro de sua proposta de valor”, HSBC Asset Management Head of Venture and Growth Investments Remi Bourrette disse. “Isso ressoa com os temas do nosso fundo de fintech de melhorar o acesso a serviços financeiros enquanto gerencia os riscos decorrentes de atividades criminosas.

Chegamos a um acerto de contas para a fintech sediada em Hong Kong? Embora a repressão à Big Tech na China tenha recebido a maior parte da atenção de analistas e observadores internacionais de tecnologia, o impacto nos desenvolvimentos de fintech em Hong Kong foi relativamente ignorado. Uma pesquisa recente realizada pelo Google e pela consultoria financeira Quinlan & Associates sugere que a indústria de fintech em Hong Kong pode enfrentar tempos difíceis.

Especificamente, a pesquisa revelou que 60% dos mais de 120 executivos C-suite de fintechs privadas de estágio inicial e avançado contatados sentiram que Hong Kong era “relativamente não competitiva em comparação com outros hubs de fintech”. Entre os motivos citados estavam o ambiente regulatório da cidade, que era visto como “caro, complexo e demorado”, bem como uma “lacuna de talentos” que havia sido agravada pela pandemia do COVID-19. Essa lacuna de talentos se estende além das funções técnicas e de inovação de produtos para incluir também talentos de vendas e marketing.

Hong Kong tem respondido a esses desafios, de acordo com um relatório do South China Morning Post. O banco central da cidade, a Autoridade Monetária de Hong Kong, divulgou um plano de quatro anos em junho – a Greater Bay Fintech Talent Initiative – que incluía uma promessa de “preparar talentos de fintech completos” e fornecer maior assistência de financiamento para projetos de fintech. A iniciativa contará com o apoio de 20 instituições financeiras, incluindo HSBC, Goldman Sachs, Bank of America, JPMorgan Chase, Citigroup e bolsa de valores de Hong Kong. A gigante de tecnologia Ant Group também participará da iniciativa - a única empresa de tecnologia a participar.

“Enquanto nutrir talentos de fintech locais tem sido uma das principais missões do Ant Group há anos”, o Ant Group EVP para desenvolvimento de estratégia e assuntos governamentais Jennifer Tan dito, “é uma honra do grupo se juntar a parceiros de vários aspectos no cultivo de talentos tecnológicos por meio da Greater Bay Fintech Talent Initiative”.

Aqui está a nossa análise da inovação em fintech em todo o mundo.

África subsaariana

Europa Central e Oriental

• Fintech do Azerbaijão A SmilePay anunciou parcerias com dois grandes varejistas de alimentos.
• neobanco alemão A Vivid obteve uma licença de investimento da Autoridade de Supervisão Financeira Holandesa AFM.
• Banco Nacional Húngaro recorreu à Grape Solutions para fornecer serviços de TI de acordo com um novo contrato-quadro de 60 meses.

Oriente Médio e Norte da África

Ásia Central e do Sul

América Latina e Caribe

Ásia-Pacífico

Foto de Arnie Chou