Modelo gratuito de reconciliação de cartão de crédito

Nosso modelo gratuito de reconciliação bancária oferece uma maneira simples de reconciliar seu livro caixa com seu extrato bancário. Clique no botão de download e siga nosso guia para saber mais.

Exemplo de nosso modelo de reconciliação de cartão de crédito em Excel:

Como fazer a conciliação do cartão de crédito?

A reconciliação do cartão de crédito é o processo de correspondência dos registros do cartão de crédito com o razão da sua empresa. Este é um processo de rotina realizado pelas equipes financeiras para garantir que os registros financeiros da empresa sejam precisos e para detectar quaisquer erros ou fraudes.

Vamos começar com o processo:

1. Reúna documentos

   Você precisará do razão geral da empresa e do extrato mais recente do cartão de crédito. Baixe-os em formato CSV e cole-os em planilhas individuais do Excel. Além disso, encontre todas as faturas/recibos relacionados a pagamentos com cartão de crédito. Em caso de qualquer discrepância, isso o ajudará a confirmar os detalhes da transação, a autorização da transação e a categorização das despesas.

2. Corresponder documentos

   Precisamos descobrir as transações correspondentes no extrato do cartão de crédito e no razão geral. Você pode fazer uma correspondência exata se seu GL registrar o ID da transação.

   Se o ID da transação não estiver registrado, você poderá corresponder a transação com base em outras informações, como data, valor ou descrição.

   Exemplo: temos uma cobrança de US$ 50 do Uber registrada no livro razão da empresa; a transação pode ser correspondida com a fatura do cartão de crédito usando o ID da transação.

3. Crie um extrato de reconciliação de cartão de crédito.

Crie uma declaração de reconciliação que marque todas as transações correspondentes e rastreie todas as transações não correspondidas. Você pode atualizar a contabilidade geral para refletir quaisquer transações válidas que possam ter sido perdidas. Em caso de transações não autorizadas ou erros bancários, entre em contato com seu banco.

Por que reconciliação de cartão de crédito?

Os cartões de crédito oferecem pagamentos globais instantâneos e uma linha de crédito, o que os torna populares no mundo corporativo. Os cartões de crédito corporativos são o método preferido para os funcionários fazerem despesas relacionadas ao trabalho.

No entanto, os cartões de crédito estão sujeitos a roubos e fraudes. É a fraude bancária mais comum, com centenas de milhares de casos anualmente e bilhões em valores roubados. É essencial reconciliar extratos de cartão de crédito para detectar erros, fraudes ou transações não autorizadas.

Automatize a reconciliação de cartão de crédito

Usar ferramentas como o Excel requer muita intervenção manual. Se quiser dimensionar seu processo, você deve procurar um software que possa automatizar seu processo de ponta a ponta. Isto exigiria a agregação de dados de múltiplas fontes financeiras, a extração de dados relevantes de documentos, a correspondência de dados entre diferentes fontes e verificações de fraude.

O software de reconciliação pode automatizar três itens principais para você:

1. A coleta de dados – Softwares de automação como o Nanonets podem ser perfeitamente integrados ao seu ERP ou e-mail para coletar documentos como extratos de cartão de crédito, faturas, recibos e o razão geral da empresa. O software extrairá apenas informações relevantes de cada documento por meio da tecnologia OCR.
2. Correspondência de dados – Sem automação de código, você pode configurar facilmente regras para combinar os dois documentos. Você pode definir novas regras com o tempo e não precisa se preocupar com fórmulas.
3. Identificação de erros e verificação de fraude – Configure sinalizadores para identificar qualquer tipo de transação irregular, duplicata ou transação não autorizada.

Encontre o software de reconciliação certo com base nas necessidades do seu negócio e se a ferramenta possui os recursos que você precisa.

• Conteúdo com tecnologia de SEO e distribuição de relações públicas. Seja amplificado hoje.
• PlatoData.Network Gerativa Vertical Ai. Capacite-se. Acesse aqui.
• PlatoAiStream. Inteligência Web3. Conhecimento Amplificado. Acesse aqui.
• PlatãoESG. Carbono Tecnologia Limpa, Energia, Ambiente, Solar, Gestão de resíduos. Acesse aqui.
• PlatoHealth. Inteligência em Biotecnologia e Ensaios Clínicos. Acesse aqui.
• Fonte: https://nanonets.com/blog/free-credit-card-reconciliation-template/