Como a tecnologia Blockchain libera liquidez para ativos do mundo real

Blockchain está na vanguarda das tecnologias disruptivas. Sua transparência, segurança e eficiência de custos beneficiaram muitos setores, como cadeia de suprimentos e pagamentos, para dar o próximo salto quântico.

No entanto, houve tração mínima nos US $ 360 trilhões¹ Mercado de ativos do mundo real (RWA), incluindo propriedade intelectual, commodities e outros ativos.

Os mercados para esses ativos são fragmentados e cheios de atritos, resultando na falta de liquidez e interesses tanto dos proprietários dos ativos quanto dos investidores.

Vendo o tamanho da oportunidade de mercado, as plataformas blockchain surgiram com soluções promissoras envolvendo tokenização de ativos. Ao alavancar contratos inteligentes e tecnologia blockchain, o RWA pode ser transformado em tokens digitais, resultando em maior acesso à exposição e liquidez.

¹O valor dos ativos do mundo real é estimado em US$ 256 trilhões em 2018 e aplicando um crescimento anual de 5% até 2025 (artigo de futurismo baseado em números do Credit Suisse)

Dando vida aos ativos do mundo real

Vamos escolher um exemplo de commodities. Cada barra de ouro, barril de petróleo e cada centímetro de imóveis têm um valor combinado de $ 510 + trilhões a partir de 2021 de acordo com um relatório recente do McKinsey Global Institute. No entanto, apenas uma fração desses ativos são considerados líquidos.

Para que a RWA tenha liquidez, a participação acionária deve ser distribuída, semelhante à forma como as empresas levantam grandes quantias de dinheiro quando emitem um IPO. Com blockchain, os ativos são representados como tokens (tokens lastreados em ativos) que podem ser facilmente negociados em um mercado aberto. Os investidores podem evitar corretores tradicionais e realizar transações a custos mais baixos.

O Blockchain também garante transparência e comprovação de tokens no livro-razão distribuído, o que ajuda muito na descoberta de preços e na criação de mercado. Mesmo na frente regulatória, as empresas não terão que enfrentar nenhum escrutínio ao emitir tokens apoiados por RWA, seja tangível ou intangível.

Como resultado, as barreiras de entrada e o “prêmio de liquidez” são significativamente reduzidos. Parece soluções ganha-ganha para ambos os lados da equação, certo?

Desbloqueando o financiamento de ativos do mundo real

Converter ativos ilíquidos em ativos líquidos é apenas uma parte da equação. Para que uma empresa use seus ativos com eficiência para aumentar o capital de giro, ela também precisa acertar as avaliações. Isso é ainda mais essencial quando alguém decide usar propriedade intelectual como marcas e patentes como garantia.

Mas o problema de avaliar o RWA é que não há dados ou histórico financeiro suficientes. Envolve assumir muitas premissas sobre fluxos de caixa futuros e crescimento. Portanto, é necessário um estimador de valor preciso para preencher as lacunas no financiamento de RWA. Enquanto os mercados estão acordando para aproveitar essa oportunidade, poucas instituições financeiras perceberam isso.

Por outro lado, tecnologias profundas e plataformas de software como Forno estão integrando blockchain combinado com tecnologias de inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML) para desenvolver soluções inovadoras. Desde o fornecimento de avaliação e estrutura legal até tokenização de ativos e mercado, a Ovenue construiu um conjunto perfeito de produtos financeiros para extrair o máximo valor para RWAs. O modelo da Ovenue é fácil de entender; valor, tokenize e monetize.

Atualmente, leva semanas e até meses e várias partes interessadas para monetizar a maioria do RWA, resultando em complexidade e custos adicionais, além de muitos preconceitos e erros.

Com a Ovenue, esses processos agora seguem uma experiência sem atritos por meio de tecnologia de ponta. Avaliação de ativos e tokenização agora leva minutos!!

Com mais de US$ 80 milhões em RWA sob gestão, a Ovenue está estabelecendo caminhos para que proprietários de ativos levantem capital e investidores diversifiquem seus portfólios.

Além disso, a Ovenue aproveita tecnologias avançadas para implementar métodos padrão do setor, como Relief from Royalty, para liberar totalmente o potencial do RWA. Atualmente, o conjunto diversificado de ativos da Ovenue apresenta marcas de moda, inventário para plataformas de comércio eletrônico, patentes médicas e de tecnologia limpa, contratos de direitos autorais e franquia e imóveis de primeira linha.

Os tokens garantidos por ativos, uma forma de tokens não fungíveis (NFTs) emitidos para os proprietários de ativos, podem representar várias utilidades e oportunidades que são realmente determinadas pelo proprietário do ativo.

Por exemplo, o proprietário do ativo pode obter financiamento não diluído usando os tokens lastreados em ativos (no formato NFT) como garantia.

Como a Ovenue usa contratos inteligentes, os termos e condições do negócio podem ser personalizados usando vários instrumentos financeiros. As possibilidades são infinitas.

Os tokens emitidos pela Ovenue são tokens lastreados em ativos, não valores mobiliários. Eles são um tipo de NFTs, um identificador digital único que não pode ser copiado, substituído ou subdividido, que é registrado em um blockchain e que é usado para certificar a autenticidade e a propriedade.

Inaugurando uma nova classe de investimentos alternativos

A Ovenue pode compensar a deterioração do balanço de uma empresa ao tokenizar o RWA e alavancar a tecnologia. Ele ajuda a criar mercados privados para pools de ativos homogêneos e fornece avaliações precisas. Como resultado, ativos que estavam simplesmente ociosos poderão servir como um veículo de crescimento. Muitas empresas têm ativos não divulgados e subvalorizados. Ovenue desbloqueia e rentabiliza o valor do seu RWA.

Além disso, a tokenização de ativos de RWAs também cria investimentos alternativos nos mercados financeiros. Os investidores podem finalmente explorar uma ampla gama de classes de ativos de alto crescimento e realmente diversificar seus portfólios. Com mais conscientização e participação institucional, essas soluções de blockchain podem realmente revolucionar as finanças e tornar o setor acessível a todos.