Como as fintechs estão ganhando vantagem competitiva com a personalização em escala baseada em IA

A personalização em escala é uma estratégia fundamental para as fintechs fornecerem produtos e serviços hiper-relevantes para atender às demandas dos clientes. Saiba como as principais empresas aproveitam a tecnologia habilitada para IA para oferecer experiências que encantam os clientes e constroem relacionamentos duradouros neste VB Spotlight.

Uma riqueza de dados há muito está disponível para empresas fintech no passado – mas a capacidade de processá-los com velocidade e estruturá-los de maneiras utilizáveis ​​​​desbloqueou uma quantidade enorme de potencial. Dados estruturados, marcados e enriquecidos mudaram o jogo, levando o desenvolvimento de produtos e marketing para o próximo nível de personalização e engajamento.

“Ser capaz de usar e aplicar aprendizado de máquina e lógica de IA sobre dados transacionais e combiná-los com outras experiências ou informações que conhecemos sobre um cliente transformou a maneira como as empresas podem se relacionar com clientes individuais de uma maneira que nunca foram antes”, diz Eric Jamison, chefe de produtos D&A — produtos bancários e tecnológicos e design da Envestnet. “A capacidade de usar melhor esses dados e atingir os consumidores com base nessas informações está se acelerando diariamente.”

Os bancos ainda estão usando sessões de cookies, campanhas de e-mail e banners porque foram eficazes no passado em angariar inscrições de novos clientes. Mas os problemas persistem - as mesmas campanhas de marketing de produto aparecem na frente de clientes atuais e potenciais clientes, resultando em desperdício de recursos e potencial para irritar um cliente que está cansado de ser pressionado a comprar produtos que já possui ou não. aplicar a eles.

Mas a nova tecnologia não está tirando essas estratégias dos holofotes, elas estão aprimorando-as com inteligência de dados, tornando-as muito mais direcionadas, personalizadas e eficazes. A tecnologia de processamento de dados, combinada com a capacidade de interpretá-los com mais profundidade e detalhes do que nunca, ajuda as empresas a identificar oportunidades, analisar padrões de comportamento do consumidor e comparar consumidores entre segmentos de maneiras que não eram possíveis antes, elevando as taxas de sucesso de campanhas.

Criando experiências verdadeiramente personalizadas

É claro que as IFs estão fornecendo um negócio e um serviço, mas as empresas que personalizam experiências que são relevantes, emocionalmente ressonantes e realmente úteis para os consumidores eliminam a confusão. Isso é especialmente verdadeiro para as gerações que agora estão no início de suas carreiras ou apenas entrando no mercado de trabalho. Eles têm uma visão mais transacional de seus dados e procuram ativamente as empresas para entender e interpretar melhor suas informações pessoais. Seja procurando proativamente informações sobre investimentos ou levantando alertas que chamam a atenção para questões financeiras que devem ser investigadas, como um valor de gastos acima do normal.

“Ser capaz de interpretar e fornecer essas informações a um indivíduo de maneira muito personalizada é como esses provedores de serviços, sejam eles bancos, tecnologias ou empresas de gestão de patrimônio, tornam-se atraentes para esse cliente”, diz Jamison. “Os clientes trabalharão com a empresa de serviços financeiros que parece entendê-los melhor e tem a maior profundidade de percepção obtida de sua própria base de clientes.”

Trata-se de aproveitar melhor as informações que eles têm sobre seus clientes para se tornar a principal fonte de gerenciamento financeiro, acrescenta.

E quando se trata de reduzir o ruído, especialmente para um relacionamento bancário autodirigido ou provedor de tecnologia, trata-se de borbulhar as questões mais relevantes que são importantes, colocando-as diante do consumidor e obtendo feedback em troca. O relacionamento evolui à medida que a tecnologia aprende sobre o que é mais importante para os clientes, adaptando a experiência para se adequar ao que o cliente deseja, mas talvez o mais importante, trazendo à tona novas áreas de interesse potencial ou necessidades que o cliente não sabia que tinha.

“Um dos temores que sempre tivemos é que, se você bombardear um consumidor com alertas, isso pode ser avassalador e eles começam a ignorá-los”, diz Jamison. “No entanto, tipos relevantes de insights realmente começam a envolver o consumidor.”

IA, aprendizado de máquina e escala

A capacidade da IA ​​de alavancar e interpretar dados padronizados está impulsionando os tipos de insights e informações que tornam as experiências com produtos de autobanco e relacionamentos com consultores mais poderosos. Ele pode ajudar os consultores a otimizar portfólios e estratégias para seus clientes, desenvolver planos de curto e longo prazo e visualizar cenários para ajudar a tomar decisões oportunas e inteligentes.

A IA generativa ajudará ainda mais essa escala, impulsionando a capacidade de extrair dados de uma variedade de fontes muito díspares, sintetizar e processar essas informações. Mas o elemento humano sempre será crucial para garantir que essas ferramentas sejam ajustadas corretamente, desde a garantia de que os dados sejam imparciais e o mais limpos possível, até o ajuste fino de algoritmos e a detecção inevitável do desvio do modelo de IA à medida que um algoritmo continua a ser executado.

“Haverá a necessidade de nossos cientistas de dados garantirem que eles estejam focados nos cenários certos para nós, sintonizados com os tipos certos de experiências que nós ou nossos clientes pretendemos conduzir”, afirma Jamison. “Para mim, é apenas uma questão de tempo até que comece a impactar o setor de serviços financeiros.”

Link: https://venturebeat.com/ai/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/

Fonte: https://venturebeat.com

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• Fonte: https://www.fintechnews.org/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/