JPMorgan mergulha no DeFi depois que CEO Trashed Crypto como 'Ponzi'

Unidade Onyx do credor executa negociações ao vivo de moedas tokenizadas no projeto piloto

O JPMorgan Chase & Co., o banco número 1 dos EUA e membro fundador do establishment financeiro de Wall Street, tornou-se DeFi.

Ou pelo menos uma de suas unidades focadas em blockchain o fez. 

Em 1º de novembro, a unidade Onyx do credor com sede em Nova York executou negociações em um novo projeto lançado em Cingapura. Juntamente com o DBS Bank e a SBI Digital Asset Holdings, a Onyx conduziu swaps cambiais ao vivo de tokenizados Yen japonês (JPY) e Dólares de Singapura (SGD). 

Financiamento por atacado

Além disso, foram simuladas transações envolvendo títulos tokenizados do governo de Cingapura e títulos do governo japonês, de acordo com um liberar. O programa piloto faz parte do Projeto Guardian, uma iniciativa apoiada pela Autoridade Monetária de Singapura, o banco central da cidade-estado asiática. O projeto visa explorar aplicações DeFi em mercados de financiamento atacadistas.

Projeto Guardian implantado no Polygon, uma solução de escalonamento de prova de participação para Ethereum, para minimizar os custos de transação. À medida que for implementado, o Project Guardian planeja trabalhar com outras redes blockchain, de acordo com Ty Lobban, que trabalha com produtos Web3 na Onyx.

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O projeto implantado uma versão modificada de Arco Aave, a principal oferta permitida do mercado monetário DeFi para investidores institucionais, e passou a criar um token que representa os depósitos em dólares de Cingapura no JPMorgan (JPM SGD). O banco tem US$ 3.8 trilhões em ativos.

“Os pilotos ao vivo liderados por participantes da indústria demonstram que, com as proteções apropriadas implementadas, os ativos digitais e as finanças descentralizadas têm o potencial de transformar os mercados de capitais”, disse Sopnendu Mohanty, diretor de FinTech do MAS.

Bela vitória

O envolvimento do JPMorgan Chase é impressionante, visto que Jamie Dimon, o CEO do credor, há muito critica a criptografia como uma fraude. No mês passado, ele chamado tokens criptográficos “Ponzis descentralizados”, embora reconhecendo alguns benefícios potenciais da tecnologia blockchain.

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“Como um banco fortemente regulamentado, não podemos permitir a lavagem de dinheiro e devemos realizar o KYC. O uso de VCs e listas de permissão foi crucial para nos permitir usar pools DeFi com certeza nesses pontos”, Lobban escreveu, referindo-se às verificações de conhecer seu cliente.

É também uma bela vitória para a Aave, que tem cultivado negócios entre investidores institucionais como parte de sua Arco risco. 

Adoção amplamente aberta

Quase 90% dos investidores institucionais globais estão confortáveis ​​com representações digitais de dinheiro usando tecnologia baseada em blockchain e querem investir em ativos tokenizados, de acordo com um estudo. Denunciar em coautoria dos participantes do piloto e do Fórum Oliver Wyman.

O relatório prossegue salientando que, embora o caminho para a adoção institucional esteja aberto, é necessário realizar mais trabalho em áreas que incluem mecanismos de recurso legal em caso de litígios, cumprindo os requisitos KYC e AML e promovendo normas industriais comuns para facilitar a interoperabilidade.