Componentes-chave do sucesso da integração de fusões

Componentes-chave do sucesso da integração de fusões

Carimbo de hora: 19 de março de 2024 10h31
Componentes-chave do sucesso da integração de fusões PlatoBlockchain Data Intelligence. Pesquisa vertical. Ai.

Ben Franklin pode não ter tido em mente uma fusão bancária quando escreveu esta citação, mas certamente se aplica. As fusões e as conversões relacionadas que elas trazem são eventos seminais que exigem planejamento cuidadoso, comunicação completa e execução precisa.

A integração bem-sucedida orientada por fusões reflete as seguintes características e componentes.

Uma estratégia de comunicação consistente e completa

De acordo com a McKinsey, comunicações estruturadas desempenham um papel fundamental nas fusões, evitando as distrações que muitas vezes as acompanham e que podem até prejudicar os negócios existentes. Além disso, o plano de comunicações estabelece as bases para
que o  sucesso futuro da organização combinada.

A comunicação nas fusões bancárias começa com os reguladores, garantindo que estes compreendem a estratégia que impulsiona a expansão da sua instituição, bem como os passos que planeia tomar para garantir o sucesso contínuo do negócio. Falei com executivos bancários desanimados
que lamentam não ter investido antecipadamente neste esforço de comunicação, uma vez que o seu pessoal posteriormente teve de trabalhar muito mais arduamente do que seria necessário para obter uma eventual aprovação regulamentar.

Além dos reguladores, os funcionários novos e existentes, os acionistas e os clientes novos e existentes exigem uma comunicação concisa sobre uma fusão pendente. Eles esperarão atualizações com uma cadência regular e repetível – mantendo assim sua equipe de comunicação no planejamento
loop é imperativo.

Um modelo operacional alvo que cria o melhor dos dois mundos

A substituição bem-sucedida de uma solução de processamento central por meio de uma fusão não deveria ser apenas uma “troca” de um sistema por outro. Para proporcionar os ganhos substanciais de eficiência disponíveis em plataformas tecnológicas avançadas, os processos empresariais inovadores devem acompanhar
nova tecnologia. As melhores práticas e modelos de pessoal bem ajustados podem ser aplicados para garantir a obtenção do valor máximo, começando bem antes do evento de conversão real.

Uma equipe de especialistas em tecnologia e negócios pode desenvolver um Modelo Operacional Alvo (TOM) que define como seu banco pode usar os novos aplicativos e identifica melhorias na eficiência dos processos de negócios disponíveis nas novas soluções. O objetivo primordial é
para maximizar os benefícios dos novos recursos e funções tecnológicas e ajudar a garantir que sua instituição obtenha a maior eficiência e o maior retorno sobre seu investimento em transações de fusão.

A cultura desejada

A cultura e as pessoas de uma entidade recém-fundida são tão importantes para o sucesso de uma transação quanto outros fatores. Os executivos dos bancos muitas vezes procuram cuidadosamente a cultura certa dentro de uma parceria de fusão, e essa adequação torna-se tão importante quanto a complementaridade.
mercados e estratégias de expansão do conjunto de produtos. Dado este investimento em recursos humanos, o alinhamento da tecnologia e dos processos de negócio com a nova entidade são extremamente importantes – o que é outro motivo para investir num plano de Modelo Operacional Alvo e
criação.

Liderança e governança claras.

As iniciativas de fusão exigem que líderes qualificados proporcionem uma governação firme para garantir que os recursos dos bancos e dos parceiros cumpram os compromissos principais e forneçam os resultados esperados.

Os Gerentes Sênior de Programas e Projetos devem compreender e aderir à metodologia de governança estabelecida pelo banco, ao mesmo tempo em que devem ser experientes o suficiente para fornecer julgamento sólido e comunicações executivas.

As habilidades e atributos que os banqueiros devem considerar ao procurar Gerentes de Programas e Projetos para liderar vários aspectos de uma iniciativa de fusão incluem:

  • Liderança e responsabilidade
  • Um foco de negócios (não apenas uma tecnologia).
  • Experiência comprovada em gerenciamento e controle de mudanças  

Sinergias com assistência externa

As transações de fusões e aquisições devem proporcionar as sinergias previstas (tanto poupanças como crescimento) derivadas do negócio. As poupanças tradicionais nas áreas de funções de pessoal, como Jurídica, Financeira e Marketing, são fáceis de identificar.

Os parceiros tecnológicos do banco podem ajudar na definição e desenvolvimento de sinergias tecnológicas que acrescentem valor à transação e/ou ajudem a manter elevada a satisfação do cliente. Com a base da confiança mútua, os banqueiros podem pedir aos parceiros que os ajudem a fazer a pergunta correta.
perguntas durante as avaliações de tecnologia - tanto na due diligence quanto nos estágios iniciais de planejamento da transação de fusão.

Os executivos seniores do parceiro tecnológico podem servir como caixa de ressonância para ajudar no processo de verificação e, o mais importante, fornecer uma avaliação realista do cronograma para a ocorrência do processo de consolidação de M&A.

Os parceiros de tecnologia podem então compartilhar seus cronogramas e planos de recursos/suporte com o banco para compartilhar com sua equipe interna (e, se necessário) com seu Conselho de Administração. A capacidade de expansão do parceiro de tecnologia torna-se especialmente crítica quando uma transação
poderia dobrar ou triplicar o tamanho da nova organização.

De acordo com um relatório da Bain de 2024, de taxas de juro elevadas, ventos macroeconómicos contrários e questões emergentes de imobiliário comercial, é provável que surjam mais bancos em dificuldades durante os próximos 12 a 24 meses no fragmentado sistema bancário dos EUA. Se
Se isso acontecer, esperamos que mais negócios sejam permitidos, à medida que os reguladores priorizam a solidez e a segurança em detrimento das preocupações regulamentares habituais.

Com o crescimento das fusões e aquisições bancárias, o valor de um forte planeamento de fusões e aquisições, reforçado por um conjunto completo de ferramentas, pode garantir o sucesso nas transações de fusão iniciais e subsequentes.

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