Modernizando o Trade Finance com Low Code (Ankur Rawat)

O financiamento comercial continua a servir como um facilitador essencial para o crescimento do comércio global. O crescimento esperado do
mercado de financiamento comercial foi avaliado em US$ 63.5 bilhões em 2019 e deverá crescer para US$ 79.4 bilhões em 2026! O mercado de financiamento comercial testemunhou recentemente uma mudança, impulsionada principalmente por perturbações pandémicas,
tecnologia, globalização e acesso em tempo real aos dados. Dado que o financiamento do comércio serve como um pilar crítico para a estratégia empresarial futura dos bancos, as realidades em mudança estão a forçar os bancos a enfrentar um momento decisivo.

Os bancos precisam modernizar as operações de trade finance para atender às expectativas dos clientes

Os clientes atuais com experiência digital esperam uma experiência digital perfeita com seus bancos. Os bancos precisam ser capazes de fornecer soluções que permitam aos clientes conectar-se perfeitamente com o banco e concluir suas transações comerciais internacionais por meio de dispositivos móveis.
dispositivos ou portais da web. Os clientes esperam uma atualização transparente e em tempo real das suas solicitações de financiamento comercial durante todo o ciclo de vida do processo. Cumprir os SLAs e garantir o processamento de transações comerciais sem erros garantirá a satisfação do cliente e terá um impacto positivo
a receita do negócio de financiamento comercial.

Mas os bancos enfrentam desafios tediosos no processo de financiamento comercial que funcionam como pára-choques

Enquanto os bancos correm para se digitalizar, a modernização do processo de financiamento do comércio ainda não ganhou força. Pela sua natureza, o processo de financiamento do comércio é altamente manual e fragmentado, pois envolve muita documentação, verificações e níveis de aprovações. De acordo com
para esta pesquisa, os especialistas consideram que
quase quatro bilhões de documentos e as páginas circulam apenas no comércio de documentários! Nesta situação, a falta de automação de ponta a ponta leva a baixa eficiência e atrasos nos ciclos de processamento. Má coordenação interdepartamental (incluindo limite de crédito
departamentos, operações comerciais, tesouraria cambial, etc.), inúmeras conformidades nacionais e internacionais e múltiplas partes interessadas aumentam os problemas dos banqueiros.

E a plataforma de financiamento comercial baseada em baixo código pode ajudar a enfrentar esses desafios

Vamos dar uma olhada no que uma plataforma de trade finance low code pode fazer pela sua organização:

• Torne-se enxuto e ágil com front-end e back-end unificados

Segundo pesquisa da EY,
60% de CROs afirmou que a obsolescência de TI e os sistemas legados são um risco emergente nos próximos cinco anos! É por isso que os bancos precisam recorrer a plataformas de baixo código para reduzir a dependência de múltiplas aplicações, projetar rapidamente aplicações críticas, vincular clientes
portal com o back-end e responder às mudanças do mercado com mais rapidez.

• Dome a complexidade de conformidade: Qualquer pessoa que já trabalhou em um banco pode entender a importância da conformidade para o setor. Os reguladores financeiros, a nível local e global, continuam a atualizar regras e regulamentos e a acompanhar estas mudanças em constante mudança.
  a conformidade pode tornar-se um desafio, especialmente para um setor como o financiamento do comércio. Dados da EY indicaram que
  
  conformidade manual as revisões consomem quase 30% da capacidade de operações comerciais dos bancos. Um mecanismo de regras de negócios integrado em uma plataforma de financiamento comercial torna mais fácil para os bancos configurarem necessidades de conformidade e abordarem diferentes conformidades, como ICC, UCPDC,
  e URG, entre outros.  

• Orquestre a jornada do usuário para uma experiência enriquecida

Pode ser um desafio gerar valor comercial quando a força de trabalho está envolvida na extinção de incêndios e na execução de tarefas manuais propensas a erros, em vez de atividades de valor agregado. As plataformas de baixo código permitem que os bancos configurem as jornadas dos usuários – sejam clientes ou
usuários de bancos – para criar uma experiência sem atritos por meio da automação de fluxo de trabalho de ponta a ponta. Para os clientes, os bancos podem orquestrar sua jornada desde a origem no portal do cliente/multicanal até o envio contínuo de documentos, verificações e atendimento ao cliente em tempo real.
comunicações (Advice e SWIFT) e muito mais. Para os usuários do banco, a jornada pode ser orquestrada incluindo processos automatizados de extração e validação de dados, verificação automática de documentos, roteamento inteligente de casos para aprovações, AML automática e verificações de conformidade e muito mais.

• Integre o sistema principal com vários aplicativos de terceiros

Com uma plataforma de financiamento comercial de baixo código, os bancos podem integrar-se perfeitamente com sistemas de tesouraria, verificações de sanções, sistemas de combate à lavagem de dinheiro e aplicações de terceiros, como agências de crédito. Isso garante que seu banco possa aproveitar ao máximo seu
investimentos atuais em tecnologia e permitir um fluxo contínuo de informações entre departamentos.

• Prenda os desafios de originação comercial

Os bancos gastam quase 65% dos seus esforços de transação na originação de pedidos de financiamento comercial. Ineficiências como essa podem custar caro. Uma plataforma de financiamento comercial com recursos para digitalizar documentos por meio da ingestão de documentos de vários canais, realizar
verificações automáticas de documentos e validação de documentos para ICC, UCPDC, URG, etc., podem ajudar os bancos a enfrentar os desafios de originação.

Concluir

Uma plataforma de financiamento comercial construída em código baixo pode oferecer uma vantagem competitiva aos bancos e ganhar muito no lucrativo negócio de financiamento comercial. Os bancos podem preparar suas ofertas para o futuro se forem apoiadas por tecnologias de ponta, como IA, ML, RPA e blockchain.