Novos planos da administração dos Estados Unidos para incentivar o uso legítimo de criptografia e restringir o uso criminoso

Durante ela confirmação houvindo om 19 de janeiro, Janet Yellen, a escolha do presidente Joe Biden para Secretário do Tesouro, declarou “muitos" criptomoedas são "uma preocupação particular" quando se trata de terrorismo e financiamento do crime. Esta afirmação foi em resposta a uma pergunta sobre como os EUA podem restringir o uso de tecnologia emergente, como a criptografia, no financiamento ilícito.  

On Janeiro 21, Yellen lançado  escrito respostas a perguntas adicionais do Comitê de Finanças, esclarecendo que enquanto as criptomoedas podem ser usadas para financiar o terrorismo ou facilitar a lavagem de dinheiro, "isto [é] importante considerarmos os benefícios das criptomoedas e outros ativos digitais, e o potencial que eles têm para melhorar a eficiência do sistema financeiro. ” Ela aTambém acrescentou que ela acredita "os Estados Unidos devem ser líderes nas áreas de ativos digitais e tecnologia financeira. ” 

A novidade do espaço criptográfico leva a muitos mal-entendidos. Esta não é a primeira vez que funcionários do governo têm espalhou inadvertidamente que o  comum equívoco de que cripto = criminoso. O Mercado Pago não havia executado campanhas de Performance anteriormente nessas plataformas. Alcançar uma campanha de sucesso exigiria blockchainUm blockchain - a tecnologia subjacente ao bitcoin e outros c… Mais análise provou repetidamente que este equação está longe de ser verdade. Mesmo a pesquisa AML tradicional is começo para repreender ois equívoco. De acordo com um Relatório conjunto de 2020 sobre lavagem de dinheiro pela BAE Systems e pela Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), “os casos de lavagem por meio de criptomoedas permanecem relativamente pequenos em comparação com os volumes de dinheiro lavado por meio de métodos tradicionais.” Na verdade, criptomoedasUma criptomoeda (ou criptomoeda) é um ativo digital des… Mais e tecnologia blockchain tem muitos pontos fortes quando se trata de AML que são quase impossíveis de replicar em investigações tradicionais de AML. Um exemplo proeminente é a capacidade de taxa de risco rapidamente uma criptomoeda endereços baseado não somente on Está história transacional mas o histórico transacional dos endereços com os quais ele interage também. As trocas podem facilmente congelar contas e quadraOs blocos contêm lotes de transações válidas que são hash e ... Mais base de transações suspeitas de saídad nestes dados. 

Em 2019 a média global de fundos do crime direto recebidos por meio de bolsas caiu 47% em relação ao ano anterior, de acordo com dados do A Nossa Relatório de Criptomoeda e Prevenção à Lavagem de Dinheiro de 2020. Essa tendência marcou uma baixa de três anos para as trocas de criptomoedas em todo o mundo, com apenas 0.17% dos fundos recebidos pelas trocas em 2019 vindo diretamente de fontes criminosas. À medida que mais regulamentações de AML criptográficas são implementadas em todo o mundo, muitos criminosos estão achando mais difícil descarregar seus fundos ilícitos diretamente para as bolsas de criptomoedas - o offramp cripto-para-decriptografia mais comum.  

No entanto, uma queda na média global não significa necessariamente que as bolsas estejam realmente recebendo menos fundos do crime. À medida que as bolsas começam a desenvolver protocolos KYC e AML mais fortes, fica mais difícil para os criminosos depositar diretamente fundos contaminados em uma bolsa. Em vez disso, os criminosos mais experientes depositam fundos em várias carteiras privadas antes de sacar por meio de rampas fiduciárias regulamentadas, como as bolsas. este realidade em evolução significa que as bolsas devem permanecer diligentes não apenas em relação ao risco de exposição direta (one-hop) a fundos criminosos, mas devem olhar para o risco multi-hop para entender melhor sua exposição ao risco. 

Por vocêAs ferramentas AML da CipherTrace para examinar as interações semanais de um mercado de darknet proeminente, os pesquisadores da CipherTrace verificar que enquanto apenas 9.8% das interações one-hop do dark market foram diretamente com as bolsas, 30.7% das interações de dois hop foram com as bolsas-mais do que triplicar o um salto risco para as bolsas. 

Sempre que o dinheiro muda de mãos e os criminosos têm a ganhar, existe o risco de lavagem de dinheiro; no entanto, com as proteções AML adequadas, os riscos apresentados pela criptomoeda são, na verdade, muito menores do que aqueles representados pelo dinheiro. As ferramentas de análise Blockchain permitem que os investigadores financeiros “Siga o dinheiro” de maneiras inconcebíveis no tradicional crime financeiro. Teliminar a criptomoeda devido aos riscos de AML seria uma visão curta em uma era em que muitos países estão adotando as moedas digitais do banco central como o futuro do dinheiro.  

Para ver como o CipherTrace pode ajudar sua equipe a reduzir os riscos de criptografia AML, solicite uma demonstração aqui: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

A audiência de confirmação completa do Dr. Yellen pode ser vista aqui, com a pergunta sobre criptomoeda ocorrendo em 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Uma transcrição da troca está disponível abaixo: 

Senadora Maggie Hassan (D-NH): 

"Eu queria mudar um pouco de assunto para a questão do financiamento do terrorismo. Em audiências financeiras anteriores com o secretário cessante Mnuchin, abordei a importância dos programas do Tesouro que combatem o financiamento do terrorismot e organizações criminosas. O bipartidário National Defesa Authorization ATC passou no início deste mês e isso incluiu uma provisão liderada por Senador Warner que estabelecido um grupo consultivo de Treasury para combater as novas maneiras que os terroristas usam a tecnologia financeira emergente. Uma área de crescente preocupação, por exemplo, é o potencial para terroristas e criminosos usar criptomoeda para financiar suas atividades. Então, Dr. Yellen, você pode delinear essas tecnologias emergentes preocupações e como o Tesouro deve combater novas formas de terrorismo e crimes financiamento." 

Dra. Janet Yellen: 

"Senador, Eu acho que você está absolutamente certo de que as tecnologias para realizar essa mudança ao longo do tempo e precisamos nos certificar de que nossos métodos para lidar com essas questões mudança de financiamento do terrorismo juntamente com a mudança de tecnologia. As criptomoedas são uma preocupação particular. eu acho que muitos são usados, pelo menos em um sentido de transação, principalmente para financiamento ilícito e acho que realmente precisamos examinar maneiras de restringir seu uso e garantir que anti-lavagem de dinheiro [Sic] não ocorre por meio desses canais."  

Fonte: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/