Análise Regulatória e Legislativa de Criptomoedas #13

Análise Regulatória e Legislativa de Criptomoedas #13

Carimbo de data / hora: 6 de setembro de 2023, 4:55

Análise Regulatória e Legislativa de Criptomoedas #13 PlatoBlockchain Data Intelligence. Pesquisa vertical. Ai.Análise Regulatória e Legislativa de Criptomoedas #13 PlatoBlockchain Data Intelligence. Pesquisa vertical. Ai.

Análise Regulatória e Legislativa de Criptomoedas #13

6 de Setembro de 2023

Demetrios Tseas

Análise Regulatória e Legislativa – NAM (Estados Unidos e Canadá)

SEC congela ativos e acusa 18 réus de Utah por fraude de US$ 50 milhões

Em 3 de agosto, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) garantiu um congelamento temporário de ativos e ordem de restrição contra a Digital Licensing Inc. (também conhecida como “DEBT Box”) e seus diretores. A denúncia da agência alega um esquema fraudulento em andamento envolvendo a venda de títulos não registrados por meio de “nó licenças”, onde a DEBT Box enganou os investidores alegando falsamente atividades de mineração de criptografia e geração de receita.

Coinbase decide rejeitar processo da SEC

Em 4 de agosto, a Coinbase apresentou um Memorando de Lei buscando o arquivamento do processo da SEC, alegando que a jurisdição do regulador foi excedida e afirmando que as transações em sua plataforma são vendas de commodities, e não contratos de investimento. A SEC processou a Coinbase por supostamente violar as leis de valores mobiliários ao operar sem registro e nomear criptomoedas específicas como valores mobiliários.

Paypal lança um dólar americano stablecoin

Em 7 de agosto, o gigante de pagamentos Paypal anunciou lançou o PayPal USD (PYUSD), uma moeda estável denominada em dólares americanos. O PayPal USD foi projetado para ser resgatável 1:1 por dólares americanos, é emitido pela Paxos Trust Company e é a única moeda estável suportada na rede PayPal.

SEC cobra Richard Heart, fundador da Hex, Pulsechain e PulseX por oferecer ativos criptográficos não registrados

Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) carregada Richard Heart e três entidades não incorporadas que ele controla, Hex, PulseChain e PulseX, conduziram ofertas não registradas de títulos de ativos criptográficos, que levantaram mais de US$ 1 bilhão. A SEC também acusou Heart e PulseChain de fraude por apropriação indébita de pelo menos US$ 12 milhões em receitas de ofertas para a compra de bens de luxo, incluindo carros esportivos, relógios e um diamante negro de 555 quilates conhecido como 'The Enigma' - supostamente o maior diamante negro do mundo .

Revolut suspende plataforma de criptografia dos EUA e permite que clientes do Reino Unido transfiram suas criptomoedas

Revolut é alegadamente fechando sua plataforma de criptografia nos EUA, suspendendo o acesso a criptomoedas nos EUA, citando um “ambiente regulatório em evolução e as incertezas em torno do mercado de criptografia nos EUA”. A partir de 2 de setembro, os clientes dos EUA não poderão comprar criptografia via Revolut, mas poderão continuar a venda por mais 30 dias antes que o acesso seja totalmente desativado. Por outro lado, o Revolute irá alegadamente permitir que seus clientes de criptografia do Reino Unido transfiram bitcoin comprado na plataforma em outro lugar pela primeira vez.

Bitstamp interrompe negociação de sete tokens nos EUA

Em 8 de agosto, a Bitstamp, com sede em Luxemburgo anunciou que a partir de 29 de agosto de 2023 suspenderá a negociação de sete tokens nos EUA classificados pela SEC como valores mobiliários. Os tokens são: Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Decentraland (MANA), Polygon (MATIC), Near Protocol (NEAR), The Sandbox (SAND) e Solana (SOL). está licenciada para se envolver em atividades comerciais de moeda virtual e também é licenciada como transmissora de dinheiro pelo Departamento de Finanças do Estado de Nova York. Serviços.

O IRS afirma que as recompensas de aposta são tributáveis ​​assim que o investidor recebe o pagamento

O Internal Revenue Service (IRS) dos EUA estabelecido que criptomoedas investidores que apostam em criptomoedas nativas de uma prova de participação blockchain, e receberem unidades adicionais de criptomoeda como recompensa quando a validação ocorrer, devem considerar essas recompensas como receita no ano em que obtiverem o controle dos tokens.

A FDIC emite seu relatório de revisão de risco de 2023

Em 14 de agosto, a Corporação Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) emitiu seu Relatório de revisão de riscos de 2023. O relatório apresenta os principais riscos para os bancos em cinco grandes categorias: risco de crédito, risco de mercado, risco operacional, risco de criptoativos e risco financeiro relacionado com o clima. Curiosamente, o risco de criptoativos representa uma nova seção no relatório do FDIC, em comparação com relatórios anteriores e discute a abordagem do FDIC para compreender e avaliar mercados e atividades relacionadas a criptoativos. Especificamente para o risco de criptoativos, a FDIC conclui que “os criptoativos apresentam riscos novos e complexos que são difíceis de avaliar completamente”. Alguns destes principais riscos relacionados com criptomoedas incluem: fraude, incertezas jurídicas, representações e divulgações enganosas ou imprecisas, práticas de gestão de risco imaturas e sem robustez, riscos operacionais e possível risco de contágio resultante de interligações entre determinados participantes em criptoativos com bancos. Para avaliar estes riscos, o FDIC desenvolveu processos para se envolver em discussões de supervisão robustas com organizações bancárias sobre atividades propostas e existentes relacionadas com ativos criptográficos e fornecer feedback de supervisão específico de cada caso”.

Tesouro dos EUA e IRS divulgam regulamentos propostos sobre vendas e trocas de ativos digitais por corretores

Em 25 de agosto, o Internal Revenue Service (IRS) divulgou um aviso de regulamentação proposta e edital de audiência pública, contendo proposta de regulamentação relativa ao reporte de informações, determinação do valor realizado e base, e retenção de segurança, para determinadas vendas e trocas de ativos digitais. A definição de moedas digitais é ampla à medida que continuam a evoluir e, como exemplo, o IRS menciona especificamente os NFTs que podem ser comprados e vendidos, muitas vezes como investimentos especulativos em plataformas de negociação de ativos digitais. A compra e venda de NFTs levanta preocupações da administração fiscal semelhantes às preocupações associadas a outros tipos de ativos digitais que os análogos físicos dos NFTs não levantam. Os comentários públicos devem ser feitos até o final de outubro e as audiências públicas estão marcadas para 7 de novembro.

X (Twitter) obtém licença para armazenar, transferir e negociar bitcoin e criptografia

Em 28 de agosto, o Twitter Payments LLC, a agência de pagamentos do X (Twitter) foi aprovou por Rhode Island para uma solicitação de licença para armazenar, transferir e trocar Bitcoin e outros ativos digitais em nome de seus usuários. A licença também inclui provedores de serviços relacionados, como carteiras, processadores de pagamento e exchanges.

Grayscale vence processo da SEC para revisão do ETF Bitcoin

De acordo com 29 de agosto arquivamentos judiciais, Juiz do Circuito do Tribunal de Apelações dos EUA, Neomi Rao, ordenou que a petição de revisão da Grayscale fosse concedida e a ordem da Securities and Exchange Commission (SEC) para negar o pedido de listagem do Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) fosse desocupada. Com esta decisão, o gestor de ativos criptográficos Grayscale Investments obteve uma grande vitória contra a SEC dos EUA em seus esforços para converter seu GBTC de balcão (OTC) em um fundo negociado em bolsa (ETF) Bitcoin listado. A SEC atrasou ou rejeitou pedidos de ETF semelhantes no passado, incluindo Blackrock, Fidelity, Ark e outros.

Tribunal dos EUA rejeita ação coletiva contra Uniswap, declara BTC e ETH como commodities

Em 29 de agosto, um tribunal de Nova Iorque demitido uma proposta de ação coletiva alegando que a principal exchange descentralizada de criptografia Uniswap foi responsável por causar danos aos investidores ao permitir que tokens fraudulentos fossem emitidos e negociados no protocolo. “[…] no contexto de um protocolo descentralizado smart contracts, o Tribunal conclui que os próprios contratos inteligentes aqui puderam ser executados legalmente, como acontece com a troca de criptomoedas ETH e Bitcoin.” Citando a ausência de regulamentação relevante, quer tais tokens constituam valores mobiliários, mercadorias ou qualquer outra coisa, o tribunal concluiu que as preocupações dos investidores “são melhor dirigidas ao Congresso do que a este Tribunal”.

FINTRAC do Canadá esclarece o papel na supervisão de MSBs

Em 31 de agosto, o Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC) informações emitidas aos consumidores sobre o papel do regulador na supervisão das Empresas de Serviços Monetários (MSBs). O documento oferece informações básicas sobre os tipos de empresas de serviços monetários no Canadá, bem como empresas de serviços monetários estrangeiros. Entre outras coisas, o FINTRAC enfatiza que o registro de MSBs no FINTRAC não equivale ao endosso do negócio pelo FINTRAC, portanto, os clientes são alertados para realizar suas próprias pesquisas antes de usar MSBs.

Análise Regulatória e Legislativa – EMEA

FAFT publica seu terceiro Relatório de Acompanhamento Aprimorado sobre os Emirados Árabes Unidos

A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) publicou seu terceiro Relatório de acompanhamento aprimorado nos Emirados Árabes Unidos (EAU). Ao decidir manter o país na sua Lista Cinzenta de jurisdições sob maior monitorização, o GAFI reconheceu os esforços envidados pelos EAU para reforçar os seus quadros ABC/CFT e endereço quaisquer deficiências. Das 40 recomendações do GAFI, os EAU são agora considerados “totalmente conformes” com 15, “amplamente conformes” com 24 e “parcialmente conformes” com apenas uma.

Relatório de estabilidade financeira do Latvijas Banka 2023 revela que os pagamentos em criptografia estão em declínio

Em 2 de agosto, o Banco Central da Letónia (Latvijas Banka) emitiu Relatório de Estabilidade Financeira. O Latvijas Banka cobre a criptografia na seção 5: Desenvolvimento e riscos do setor financeiro não bancário e conclui que: “O número de pessoas que compram criptoativos, bem como fazem pagamentos com cartões de pagamento para investir em criptoativos na Letónia, diminui. Isto pode ser explicado por desenvolvimentos globais, como o sentimento negativo dos investidores, casos de fraude detectados e casos de insolvência de grandes mercados de criptoativos. Em 2022, os pagamentos efetuados por particulares com cartões de pagamento emitidos por instituições de crédito letãs a titulares de carteiras de criptoativos atingiram 51.8 milhões de euros (10.7 milhões de euros nos primeiros três meses de 2023). Os principais riscos atribuíveis ao mercado de criptoativos estão relacionados com investimentos imprudentes por parte dos consumidores em ativos de risco e fraudulentos, a ligação crescente das empresas de criptoativos aos participantes do setor financeiro supervisionado, bem como o envolvimento em branqueamento de capitais e outras atividades ilegais.".

Sultanato de Omã convida opinião pública sobre o novo quadro regulamentar VA e VASP

A Autoridade do Mercado de Capitais, o órgão de supervisão autoridade reguladora do Sultanato de Omã (CMA), emitiu um comunicado público documento de consulta, planejando estabelecer o novo marco regulatório para Ativos Virtuais (VA) e Ativo virtual Prestadores de Serviços (VASP). As partes interessadas, incluindo instituições financeiras, escritórios de advocacia e grupos de consumidores, foram convidadas a apresentar comentários até 17 de agosto de 2023.

Departamento de Finanças da Irlanda emite documento de consulta sobre a transposição do MiCAR

Em 9 de agosto de 2023, o Departamento de Finanças do Governo da Irlanda emitiu um documento de consulta pública sobre o Regulamento de Mercados de Criptoativos (MiCAR), que busca obter sugestões sobre a transposição dos discricionários nacionais incluídos no MiCAR (UE 2023/11141). O MiCAR é a primeira legislação a nível europeu que introduz um quadro harmonizado e abrangente para criptoativos, abrangendo questões que vão desde a oferta ao público de criptoativos até à prevenção do abuso de mercado nos mercados de criptoativos. A legislação fornece um conjunto de regras prescritivas que moldarão o funcionamento dos mercados europeus de criptoativos, incluindo regras de transparência, requisitos de autorização, regras de proteção do cliente e um quadro antiabuso de mercado. Como regulamento, o MiCAR tem efeito direto. No entanto, há uma série de disposições no regulamento às quais não se aplica a harmonização total e os Estados-Membros têm poder discricionário sobre se e como aplicar essas disposições. As quatro discricionariedades nacionais sobre as quais esta consulta procura obter feedback incluem: Artigo 88 (1): Divulgação pública de informação privilegiada; Artigo 111.º (2): Sanções administrativas e outras medidas administrativas; Artigo 143.º, n.º 2: Período de transição do MiCAR; e Artigo 143 (6): Procedimento de autorização simplificado. O período de consulta decorrerá de 9 de agosto a 15 de setembro de 2023.

Jacobi Asset Management lista o primeiro ETF Spot Bitcoin na Europa

Em 15 de agosto de 2023, a Jacobi Asset Management supostamente listou o primeiro ETF Bitcoin da Europa na Euronext Amsterdã. O ETF Jacobi FT Wilshire Bitcoin representa o primeiro fundo de ativos digitais em conformidade com o Artigo 8 do SFDR por meio de sua estratégia de descarbonização. Jacobi implementou uma solução integrada e verificável de Certificado de Energia Renovável (REC) que permite que investidores institucionais acessem os benefícios do Bitcoin ao mesmo tempo que atendem às metas ESG. O ETF, regulamentado pela Comissão de Serviços Financeiros de Guernsey (GFSC), é negociado sob o código BCOIN. Os serviços de custódia são fornecidos pela Fidelity Digital Assets, com Flow Traders operando como formadores de mercado e Jane Street e DRW como Participantes Autorizados. O benchmark do fundo, o FT Wilshire Bitcoin Blended Price Index, é fornecido pela Wilshire Indexes com a solução REC criada em colaboração com a plataforma de ativos digitais Zumo. 

UK's Regra de viagem entra em vigor em 1º de setembro.

Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido lembra que a partir de 1º de setembro de 2023, a “Regra de Viagem” do Reino Unido entrará em vigor. Como resultado, os Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) são obrigados a compartilhar informações específicas do remetente e do destinatário para transações transfronteiriças de criptomoedas acima de um limite, com o objetivo de prevenir crimes como a lavagem de dinheiro.

Análise Regulatória e Legislativa – APAC

Nova Zelândia publica relatório sobre a natureza, impacto e riscos das criptomoedas

O Comitê de Finanças e Despesas da Câmara dos Representantes da Nova Zelândia (NZ) publicou um Denunciar em sua investigação sobre a natureza, o impacto e os riscos das criptomoedas. O relatório faz 22 recomendações relativas às moedas digitais que o Governo deve considerar.

Blockchain.com obtém licença de importante instituição de pagamento em Cingapura

Plataforma de criptomoeda Blockchain.com anunciou obteve uma licença de pagamento em Cingapura em 1º de agosto de 2023, que permitirá à bolsa fornecer serviços regulamentados de token de pagamento digital para seus clientes institucionais globais e investidores credenciados. O regulador de Singapura concedeu à plataforma um aprovação preliminar em outubro 2022.

Cingapura finaliza a estrutura regulatória de stablecoin do país

Em 15 de agosto de 2023, a Autoridade Monetária de Cingapura (MAS) anunciou oficialmente o finalização do quadro regulamentar de stablecoin do país, que tomou forma após uma consulta pública aberta em outubro de 2022. O quadro regulamentar em Singapura centra-se em stablecoins de moeda única (SCS) indexadas ao dólar de Singapura ou a qualquer moeda do G10 emitida em Singapura. O MAS observou em sua resposta que outros tipos de stablecoins “não serão proibidos de serem emitidos, usados ​​ou circulados em Cingapura”. No entanto, esses activos estarão sujeitos aos já existentes Token de pagamento digital (DPT) regime regulatório sob a Lei de Serviços de Pagamento de 2019 (PSA 2019). O quadro regulamentar final é composto por quatro pilares principais:

  • Estabilidade de valor: os ativos de reserva devem ser mantidos por custodiantes elegíveis, em contas segregadas, em ativos de baixo risco e alta liquidez que sejam sempre avaliados em 100% ou mais do SCS em circulação. São permitidos custodiantes baseados no exterior, desde que mantenham uma classificação de crédito mínima de Ai e tenham uma filial regulamentada pelo MAS em Cingapura.
  • Requisitos de capital/prudenciais: Os emissores devem manter um capital base de US$ 1 milhão ou 50% das despesas operacionais anuais e demonstrar solvência mantendo mais de 50% das despesas operacionais anuais em ativos líquidos (dinheiro, equivalentes de caixa, certificados de depósitos, fundos do mercado monetário, etc.). A MAS também impôs certas restrições comerciais aos emissores, como a negociação de tokens de pagamento digital, a concessão de empréstimos a outras empresas ou o staking de ativos digitais.
  • Redenção: Os emissores são obrigados a devolver o valor nominal aos titulares de SCS no prazo de cinco dias úteis a partir da solicitação de resgate. As condições de resgate devem ser razoáveis ​​e divulgadas desde o início.
  • Divulgação: Os emissores devem publicar o whitepaper do SCS on-line e divulgar o mecanismo de estabilidade de valor do SCS, os direitos dos titulares e os resultados da auditoria dos ativos de reserva.

As stablecoins que atendem a todos os requisitos podem solicitar que sua stablecoin seja rotulada como “stablecoin regulamentada pelo MAS”. O sistema de rotulagem é utilizado para permitir distinguir facilmente entre aqueles aprovados pela Autoridade Monetária. Declarações falsas serão incluídas na Lista de Alerta de Investidores da MAS e os responsáveis ​​estarão sujeitos a penalidades.

Para os emitentes de SCS que são bancos, o MAS excluiu atualmente do quadro os passivos bancários tokenizados, destacando o potencial de barreiras desnecessárias para os bancos que procuram entrar no espaço da moeda estável. No entanto, indicaram que poderão impor requisitos adicionais aos passivos bancários tokenizados no futuro. Os emitentes não bancários não estarão sujeitos ao quadro desde que os seus SCS emitidos não excedam 5 milhões de dólares de Singapura em circulação.

Para SCS emitidos em múltiplas jurisdições, a MAS decidiu não permitir a emissão multijurisdicional neste momento e exigirá a emissão apenas fora de Singapura se os emitentes desejarem ser reconhecidos como regulamentados pela MAS. Eles citaram o estado nascente das regulamentações globais de stablecoin e dos padrões técnicos que ainda não permitem o rastreamento da origem da emissão como as principais razões para sua decisão aqui.

SEBA (Hong Kong) Ltd recebeu aprovação principal do SFC em Hong Kong

Em 30 de agosto o SEBA Bank, com sede na Suíça, anunciou que uma Aprovação em Princípio (AIP) da Comissão de Valores Mobiliários (SFC) de Hong Kong foi emitida para sua subsidiária regional, SEBA (Hong Kong) Limited, para operar atividades regulamentadas em ativos virtuais, quando esta licença for emitida .

Análise Regulatória e Legislativa – LAC

Drex, o novo CBDC brasileiro

No dia 10 de agosto, o Banco Central do Brasil (BCB), anunciou que o projeto brasileiro de moeda digital (CBDC), criado e operado pelo BCB, passou a se chamar “Drex” e conta com um novo logotipo. Anteriormente denominado Real Digital, proporcionará um ambiente seguro e regulamentado para o desenvolvimento de novos negócios e um acesso mais democrático aos benefícios da digitalização da economia, tanto para indivíduos como para empresários.

Carimbo de hora:

Mais de Ciphertrace