Em 15 de outubro de 2021, o Departamento de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos (OFAC) emitiu antecipadamente Orientação de conformidade de sanções para a indústria de moeda virtual e atualizou duas perguntas frequentes relacionadas (FAQs 559 e 646) O OFAC publicou orientações específicas do setor para apenas um punhado de outros setores nas últimas duas décadas; a nova orientação demonstra o foco crescente da agência no setor de moeda virtual (VC). Ele também esclarece as práticas de conformidade com as sanções dos EUA de maneiras que podem estabelecer uma base para futuras ações de fiscalização do OFAC.
A orientação do OFAC foi anunciada como parte das prioridades mais amplas de fiscalização do governo dos EUA para combater ransomware, lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros no setor de moeda virtual, conforme observado no recente relatório do Departamento de Justiça anúncio de uma equipe nacional de fiscalização de criptomoedas. A orientação do OFAC foi publicada em conjunto com uma Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) análise de tendências de ransomware em relatórios de atividades suspeitas, mas a orientação é direcionada à indústria de VC em geral e não é específica para ransomware. Um ator de ransomware que exige VC pode ou não ser alvo de sanções do OFAC, e os atores sancionados podem se envolver em uma ampla variedade de transações de VC que não envolvem ransomware. As práticas de conformidade recomendadas nas novas orientações do OFAC estão focadas em toda a gama de riscos de sanções que surgem de moedas virtuais.
A orientação mantém a recomendação de longa data do OFAC para programas de conformidade baseados em risco e se baseia em maio de 2019 Estrutura para compromissos de conformidade do OFAC. A orientação também fornece exemplos notáveis de controles de conformidade que são ajustados para os ambientes de risco e controle exclusivos do setor de VC.
A orientação afirma que, “Todas as empresas na indústria de moeda virtual, incluindo empresas de tecnologia, cambistas, administradores, mineradores e fornecedores de carteira, bem como instituições financeiras mais tradicionais que podem ter exposição a moedas virtuais” devem considerar a incorporação dos controles descritos em Orientação do OFAC em seus programas de conformidade de sanções. A linguagem do OFAC lança uma ampla rede no que diz respeito aos tipos de entidades cobertas por sua orientação, particularmente no que diz respeito a “empresas de tecnologia”, que podem incluir, por exemplo, desenvolvedores de software e protocolo. No entanto, a orientação não aborda algumas das questões mais complexas relacionadas ao setor, como o grau de responsabilidade que os desenvolvedores têm para protocolos descentralizados, a aplicabilidade das regras do OFAC para mineradores que podem validar blocos contendo transações sujeitas a sanções do OFAC, ou a viabilidade de operacionalizar algumas das práticas de conformidade. Nem a orientação aborda como implementar a conformidade de sanções relativas a estaqueamento ou votação em um consenso de prova de aposta e mecanismo de blockchain de validação, que não envolve "mineração" em um modelo de protocolo de prova de trabalho, e se tornou cada vez mais popular para segurança descentralizada, eficiência e razões ambientais, entre outros.
“Nunca muito em breve” para lidar com os riscos de sanções
A orientação do OFAC lembra os leitores de que seus regimes de sanções geralmente se baseiam em um padrão legal de “responsabilidade objetiva” e que podem ser aplicados tanto a americanos quanto a estrangeiros. Ao discutir a importância de um compromisso da administração com a conformidade com as sanções, a orientação do OFAC observa com desaprovação que "em muitos casos" os membros da indústria de VC não implementaram programas de conformidade com as sanções até "meses, ou mesmo anos, após o início das operações". A orientação recomenda que as empresas de capital de risco devem, em vez disso, avaliar os riscos de sanções em potencial já no estágio de teste beta de suas operações e devem desenvolver um programa de conformidade de sanções apropriado antes de fornecer produtos ou serviços aos clientes.
Bloqueio de moeda virtual
A orientação e o FAQ 646 atualizado fornecem conselhos práticos sobre como as empresas de capital de risco podem cumprir sua obrigação de bloquear (ou seja, congelar) VC em que um indivíduo ou entidade incluída na Lista de Nacionais Especialmente Designados do OFAC (Lista SDN) ou outra pessoa ou governo bloqueado tenha interesse. Um cidadão americano que detém VC sujeito a sanções de bloqueio do OFAC deve negar a todas as partes o acesso ao VC e implementar controles que se alinhem com uma abordagem baseada em risco para garantir que o VC não seja inadvertidamente transferido, liberado ou tratado de outra forma. FAQ 646 também explica que o VC bloqueado não precisa ser convertido em moeda fiduciária ou mantido em uma conta que rende juros, embora deva ser informado ao OFAC. O FAQ esclarece ainda que se um norte-americano mantiver várias carteiras VC nas quais uma pessoa bloqueada tenha interesse, nenhuma autorização específica do OFAC será necessária para que o norte-americano consolide a moeda em uma única carteira bloqueada.
Ferramentas de geolocalização
A orientação descreve as visões do OFAC sobre como as ferramentas de geolocalização, que permitem a um operador inferir a localização de um usuário online, podem ser usadas como parte de uma estrutura de controle de conformidade de sanções. Além de recomendar que dados de endereço de protocolo de Internet (IP) devem ser usados para evitar transações não autorizadas envolvendo endereços IP originados em jurisdições sancionadas, a orientação também observa que a atribuição incorreta de IP pode ser detectada com ferramentas analíticas que filtram endereços IP em rede privada virtual conhecida Endereços IP (VPN). Ele aponta que as ferramentas analíticas também podem ser implantadas para identificar logins improváveis, como o mesmo usuário efetuando login a partir de endereços IP associados a duas jurisdições diferentes em um curto período de tempo.
Embora a orientação não declare explicitamente que as empresas de VC devem proibir o uso de VPNs ao interagir com suas plataformas, ela sugere que o uso de VPNs pode prejudicar as ferramentas de geolocalização de conformidade de sanções, mesmo se houver motivos legítimos para usar VPNs. Na verdade, as VPNs são amplamente utilizadas por pessoas que atuam online por uma variedade de razões, como privacidade, segurança e evitar a censura. Portanto, as empresas do setor de VC precisarão considerar cuidadosamente como abordam o uso de VPNs e o grau em que a utilização de tais aplicativos deve ser considerada como parte de uma avaliação de risco sob seus programas de conformidade de sanções.
O OFAC também incentiva as empresas a considerarem o uso de todos os dados à sua disposição - incluindo dados coletados para fins de integração, negócios ou segurança - para conduzir a triagem de conformidade com as sanções.
Monitoramento de transações e uso de endereços de moedas virtuais incluídos na lista SDN
O OFAC também usa a orientação para abordar os desafios específicos do monitoramento de transações no setor de VC, onde as informações de identificação que permitem a triagem de sanções em transações em moeda fiduciária (como os nomes dos titulares de contas e partes da transação) podem estar ausentes. A orientação descreve várias maneiras pelas quais os endereços de VC incluídos na Lista SDN podem ser usados em um programa de conformidade, além da obrigação básica de identificar e bloquear transações associadas a esses endereços. Por exemplo, o OFAC incentiva os participantes da indústria a identificar outros endereços de VC que “compartilham uma carteira” com um endereço publicado na Lista SDN, uma vez que a carteira compartilhada pode ser um indicador de risco de sanções. A orientação também sugere que as empresas de VC considerem conduzir uma retrospectiva da atividade transacional após o OFAC adicionar um endereço VC à Lista SDN, para identificar transações anteriores envolvendo o endereço recém-bloqueado. O OFAC incentiva as empresas do setor de VC a empregar ferramentas analíticas de blockchain para ajudar nesse esforço.
Conclusão
Conforme observado acima, uma série de questões importantes sobre a aplicação dos regulamentos do OFAC ao setor de capital de risco ainda não foram respondidas. No entanto, a orientação reflete um esforço significativo da OFAC para se envolver com o setor de VC, e os participantes da indústria são bem aconselhados a considerar os controles recomendados pela OFAC no projeto e implementação de seus programas de conformidade baseados em risco.
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