A revolução das criptomoedas está transformando os sistemas financeiros tradicionais, aumentando o acesso a serviços financeiros, acelerando as transferências e trazendo transparência e auditabilidade às transações financeiras. Estes são aprimoramentos incríveis. Para sustentar a viabilidade dessa nova economia digital descentralizada, é importante evitar que maus atores usem criptomoedas para financiar a violência e causar danos. BlockchainUm blockchain - a tecnologia subjacente ao bitcoin e outros c… Mais análises são um caminho para alcançar essa visão maior de liberdade financeira possibilitada pela tecnologia blockchain e o criptomoedasUma criptomoeda (ou criptomoeda) é um ativo digital des… Mais economia.
O que o Blockchain Analytics faz
Blockchain Analytics usa algoritmos avançados para analisar os dados disponíveis em blockchains públicos para identificar fontes potenciais de finanças ilícitas e atividades suspeitas. Os usuários de empresas de análise de blockchain são empresas que facilitam transações em criptomoedas que são legalmente obrigadas a cumprir os padrões e regulamentos globais de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT).
Os regulamentos ABC/CFT estão em vigor para proteger as pessoas de crimes contra a humanidade, como comércio de armas, tráfico de seres humanos e cartéis de drogas. Se empresas, como bancos, bolsas, carteiras e aplicativos descentralizados (dapps) não cumprirem os regulamentos AML/CFT, elas enfrentarão multas e possivelmente prisão. O design descentralizado de blockchains públicos apresenta alguns desafios únicos de conformidade que muitas empresas estão mal preparadas para resolver por conta própria.
Por exemplo, a Regra de viagem, um padrão publicado pela Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), o watchdog global AML e definidor de padrões, exige que qualquer negócio que negocie com criptomoedas acima de um determinado limite compartilhe informações relativas à transação com o negócio de criptomoeda receptor. Os críticos da regra de viagem e as diretrizes do GAFI sobre como ela deve ser aplicada às transações de ativos virtuais sentiram que a regra minou o valor central da privacidade que sustenta a criptomoeda. Primeiro, as transações no blockchain são registradas como hashes criptográficos de forma transparente no livro-razão imutável, tornando-os mais rastreáveis do que dinheiro. Além disso, a análise de blockchain pode fornecer ferramentas para as empresas afirmarem que estão de fato negociando com outra entidade legítima e compartilhar com segurança as informações de regras de viagem necessárias para cumprir as leis AML.
Vale esclarecer que o GAFI estabelece padrões, mas cabe a cada jurisdição individual promulgar e fazer cumprir os regulamentos que implementam os padrões do GAFI de acordo com as diretrizes correspondentes do GAFI. Os vários níveis de adoção das diretrizes do GAFI em todo o mundo apresentam o que é conhecido como “o problema do nascer do sol.” Isso adiciona outro desafio aos negócios de criptomoedas, que devem aderir a uma infinidade de leis, dependendo das jurisdições onde operam. A análise de Blockchain resolve o problema do nascer do sol, capacitando as empresas de criptomoedas a cumprir com o global Orientação da regra de viagem, que já é aplicado em grandes economias como Estados Unidos, Canadá, Japão, Cingapura, Coreia do Sul e Suíça.
Algumas jurisdições podem adotar padrões mais rígidos quando se trata de transações de criptomoedas. O A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nos Estados Unidos, por exemplo, propôs a redução do limite em que as empresas devem seguir a regra de viagem de US$ 3000 a US$ 250, o que teria mais que dobrado o número de eventos de conformidade nos EUA. Novamente, no verão de 2021, FinCEN dobrou seu foco incluindo a criptomoeda no topo das suas prioridades quando se trata de prevenir o financiamento do terrorismo e do branqueamento de capitais. No entanto, não são apenas os Estados Unidos que adotam uma postura mais rígida em relação às regulamentações de criptomoedas; em todo o mundo, os governos estão dando mais atenção às transações de criptomoedas para reduzir o uso indevido por criminosos.
O que o Blockchain Analytics é e o que não é
A análise de blockchain aproveita a transparência e a auditabilidade inerentes ao design do blockchain para identificar transações que provavelmente se originaram em finanças ilícitas. A tecnologia de contabilidade descentralizada da Blockchain representa um sistema democrático sem identidade, operando por consenso, que protege contra fraudes e pode permitir a geração de carteiras digitais preservando a privacidade. Os dados da conta do usuário que informam a análise de blockchain são pseudonimizados (onde as informações que identificam um usuário são removidas ou substituídas) por meio de pares de chaves públicas e secretas. Portanto, embora a análise de blockchain possa ser usada para identificar transações fraudulentas, ela não identifica os maus atores por trás da fraude.
Sem Blockchain Analytics, onde estaríamos?
À medida que a criptomoeda se torna cada vez mais popular e aceita globalmente, os regulamentos AML/CFT serão aplicados às transações de criptomoeda, assim como às transações de valor baseadas em moeda fiduciária, e será muito mais essencial para as empresas que realizam transações em criptomoedas cumprir esses padrões globais e leis. A análise de blockchain e a inteligência de criptomoedas são fundamentais para garantir que essas empresas possam atingir os padrões de conformidade necessários e realizar transações com segurança para continuar operando e continuar o crescimento da crescente economia de criptomoedas.
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