Sete metas de automação de alto impacto para instituições financeiras

É 2023 e tecnologias como aprendizado de máquina, automação de processos robóticos, processamento de linguagem natural e inteligência artificial estão rapidamente se tornando onipresentes na infraestrutura digital voltada para o cliente e back-office, trazendo às instituições financeiras uma riqueza de oportunidades para alavancar a automação nos negócios.

À medida que essas tecnologias e os recursos de automação incorporados a elas evoluem e amadurecem, cabe às instituições e seus tomadores de decisão de TI identificar áreas do negócio onde esses recursos podem oferecer o melhor retorno possível em termos de impacto sobre clientes, funcionários e a linha de fundo. Com base no meu trabalho de apoio a organizações de serviços financeiros em suas iniciativas de transformação digital (com ênfase em conectividade de rede, comunicações e segurança), aqui estão sete das maneiras mais impactantes pelas quais as instituições podem aproveitar o poder da automação digital em 2023 e além:

Enriquecimento da jornada do cliente

A automação nos canais de comunicação que as instituições e os clientes usam para interagir uns com os outros é fundamental para fornecer as experiências ricas e sem interrupções que os clientes esperam hoje. Usando a tecnologia AI e ML junto com ferramentas analíticas avançadas, as instituições podem desenvolver uma compreensão completa das preferências de um cliente (e de uma família) e, em seguida, adaptar sua jornada com ofertas e recomendações automatizadas e hiperpersonalizadas, interações de agentes virtuais/chat automatizados semelhantes aos humanos e similar. Muitas dessas ferramentas e recursos podem ser encontrados na geração atual de plataformas de comunicações unificadas como serviço (UCaaS) e centro de contato como serviço (CCaaS).

A linha de negócios de hipotecas é uma área especialmente madura para a automação, devido aos gargalos que continuam afetando o processamento e a jornada do cliente. Construir mais automação de carga de trabalho no processo de hipoteca, desde a inscrição até a reserva, pode minimizar a interação humana e o erro humano, reduzir os tempos de aprovação, simplificar a conformidade com os requisitos de relatórios, mover pipelines mais rapidamente e, finalmente, traduzir-se no tipo de experiência elevada do cliente que oferece um instituição uma clara vantagem competitiva.

Protegendo a rede, bem como dados, aplicativos e usuários conectados a ela

Primeiro, as más notícias: em 2022, de acordo com novos dados da Contrast Security, 60% das instituições financeiras foram vitimadas por ciberataques destrutivos, 64% viram um aumento nos ataques a aplicativos, 50% sofreram ataques contra suas APIs, 48% experimentaram um aumento em fraude de transferência eletrônica e 50% detectaram campanhas para roubar informações de mercado não públicas.

A boa notícia é que novas estratégias de segurança cibernética multicamadas, como borda de serviço de acesso seguro (SASE) e borda de serviço de segurança (SSE), usam automação para impedir ataques de ransomware e outros tipos de ataques que representam uma ameaça aos bancos. SASE e SSE podem ser implantados em conjunto com uma rede de área ampla definida por software (SD-WAN) e normalmente empregam firewall como serviço, gateways da Web seguros, acesso à rede de confiança zero e corretores de segurança de acesso à nuvem, com um portal para gerenciar e automatizar a implantação desses elementos. Essas estruturas de segurança abrangentes também podem ser arquitetadas para ter resiliência inteligente automatizada, garantindo a continuidade do serviço sem intervenção humana. O resultado é uma estrutura unificada para interceptar, inspecionar, proteger e otimizar todo o tráfego em uma rede que inclui várias ramificações.

Simplificando o gerenciamento de rede

O SD-WAN não apenas fornece às instituições acesso a estratégias avançadas de segurança, como SASE e SSE, mas também vem com automações que tornam a tarefa de gerenciar uma rede em várias filiais mais simples e muito menos demorada. Ele faz isso automatizando tarefas tradicionalmente definidas manualmente. Por exemplo, uma SD-WAN pode detectar automaticamente as condições da rede e fornecer direcionamento de caminho dinâmico e correção de erros de encaminhamento para garantir que os aplicativos de alta prioridade obtenham o desempenho de que precisam. Por meio de uma única interface de rede, muitas das partes móveis da rede podem ser gerenciadas centralmente com recursos automatizados, incluindo priorização do tráfego de rede para otimizar a largura de banda, o que aumenta a confiabilidade e o desempenho do aplicativo enquanto maximiza a capacidade da rede a um custo menor. Benefícios como esses explicam por que um estudo de novembro de 2022 descobriu que mais de 95% das empresas já implantaram uma SD-WAN ou planejam fazê-lo nos próximos 24 meses e por que, informalmente, vi tantas instituições financeiras mudarem para SD- WAN recentemente.

Melhorando a produtividade dos funcionários

Nos anos que passei trabalhando como executivo de banco, posso me lembrar de mim e de outros gerentes gastando horas duplicando a entrada manual de dados e embaralhando documentos - tempo que teria sido muito melhor gasto em atividades de maior valor. A automação de cargas de trabalho e processos alivia os funcionários do trabalho monótono e desnecessário.

Uma instituição financeira também pode impactar a produtividade dos funcionários com a forma como gerencia a largura de banda em sua rede de comunicações. Com uma SD-WAN, por exemplo, uma instituição pode usar a automação para impor políticas que aloquem menos largura de banda (ou restrinjam o acesso) a aplicativos que podem distrair as pessoas de seu trabalho (mídias sociais pessoais, etc.).

Fortalecendo a experiência do funcionário

As automações também estão provando seu valor no lado de RH dos negócios, por exemplo, onde as instituições estão usando portais por meio dos quais os funcionários, habilitados pela automação, podem acessar recursos de autoatendimento para gerenciar seus benefícios, bem como acessar treinamento, aprimoramento e outros recursos.

Descobrindo vendas cruzadas e outras oportunidades

Ao capturar e aplicar análises automaticamente aos dados das interações e transações do cliente, as instituições podem identificar rapidamente oportunidades de comercializar produtos e serviços adicionais altamente direcionados para clientes existentes, ao mesmo tempo em que desenvolvem personas que os ajudam a se concentrar nos clientes em potencial certos. Então eles podem entrar em contato e/ou entregar ofertas altamente personalizadas.

Compartilhamento de insights em ecossistemas bancários abertos

O open banking permite que os clientes conectem suas várias contas e controlem o compartilhamento de seus dados financeiros por meio de APIs que fazem interface com outras instituições financeiras e fintechs. As automações podem garantir que os dados e as informações sejam compartilhados com segurança entre os vários parceiros em um ecossistema bancário aberto, uma obrigação para fornecer uma experiência perfeita para os clientes nos vários aplicativos que estão usando no ecossistema.

Bucky Porter é analista do setor de serviços financeiros no provedor de comunicações e conectividade habilitada para nuvem Empresa Windstream.

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• Fonte: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/seven-high-impact-automation-targets-for-financial-institutions/