O crescimento explosivo de DeFi - Quem está em risco?

O crescimento explosivo do DeFi é impulsionado por um influxo maciço de liquidez no mercado. Qualquer pessoa hoje pode passar por um processo simples de trocar seu dinheiro por uma moeda sem concluir nenhum processo verificável KYC/AML, investir em um projeto com grande potencial e cruzar os dedos para ver o investimento crescer. Em outras palavras, os usuários podem criar facilmente carteiras e começar a negociar sem divulgar quaisquer dados pessoais. O processo pode ser reduzido a uma fórmula curta - troque, invista e receba recompensas.

DeFi e sua tecnologia podem abrir uma enorme quantidade de oportunidades tanto para participantes honestos do mercado quanto para participantes não tão honestos. Os maus actores desempenham a função de branquear “dinheiro sujo” e colocam sistematicamente em risco os bons actores e as suas actividades financeiras. Entretanto, bons intervenientes que acrescentam um valor tangível à reconstrução do sistema financeiro global podem ser abordados e negados qualquer atividade adicional relacionada com DEXs ou impedidos de fornecer liquidez a pools de liquidez pelo GAFI.

De acordo com a OKEx Insights, o volume geral mensal de negociações de DEX no primeiro trimestre de 1 quase triplicou em comparação com o trimestre encerrado em dezembro de 2021 (US$ 2020 bilhões).

O volume médio diário de negociação DEX cresceu de US$ 0.71 bilhão para US$ 2.26 bilhões - um aumento trimestral de 318%. Uniswap, o DEX mais popular no momento, tinha mais volume do que Coinbase, a bolsa centralizada mais confiável de todo o mercado de criptografia.

Neste contexto, o GAFI declarou ao G20 que as jurisdições devem atualizar os requisitos para implementar medidas de mitigação de LBC/CFT. medidas. Além disso, um novo projeto do MiCa da Comissão Europeia poderia restringir o acesso dos cidadãos da UE aos projetos DeFi - Umpelo menos se não concordarem com os rigorosos regulamentos legais propostos.

Chainalysis conclui que a lavagem de dinheiro via DeFi está aumentando - cerca de US$ 34 milhões em transações DeFi em 2020 foram conduzidas por atores criminosos. Previsões de análise de cadeia e prevê um crescimento exponencial de atividades ilegais no mercado DeFi, e isso causaria outro enorme problema de mercado - DEXs são considerados perigosos por investidores institucionais e players financeiros confiáveis ​​em todo o mundo.

Seguindo essas informações, você está exposto a vários riscos descritos abaixo.

Quais são os riscos reais?

• Usuários do pool de liquidez - VOCÊOs investidores assumirão, involuntariamente, o alto risco de detectar o rasto de dinheiro “sujo” de outra pessoa, uma vez que decidam retirar os seus activos.
• Operadores de pool de liquidez - Hdeixar um produto funcionar significa assumir a responsabilidade pelos fundos que o pool detém. O valor do produto é completamente demolido uma vez que não é credível para todos os utilizadores. É especialmente difícil ganhar a confiança dos usuários quando seu produto não está em conformidade com as regulamentações governamentais sobre lavagem de dinheiro e KYC.
• Negociantes DEX - Tnão há como classificar moedas sozinho, sem ajuda externa. Sem manter o histórico de cada transação, você nunca será capaz de defender se sabia que a compra ou venda foi “limpa”.

Concluindo, a solução mais inteligente para se manter protegido contra possíveis rastros de “dinheiro sujo” seria terceirizar a conformidade para profissionais que possam garantir sua segurança.

Slava Demchuk, especialista certificado em combate à lavagem de dinheiro na indústria de criptografia e membro da Associação Ucraniana Blockchain. Fundador e CEO da AMLSafe, ALMBot e PureFi.io.

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Fonte: https://dailyhodl.com/2021/06/17/the-explosive-growth-of-defi-who-is-at-risk/