O setor de richtech das Filipinas, que de alguma forma ainda permanece numa fase inicial de desenvolvimento, está preparado para testemunhar um forte crescimento a médio e longo prazo, impulsionado pela crescente procura de serviços financeiros digitais, pela crescente riqueza e desenvolvimento económico, e pela crescente adoção de novas tecnologias, afirma um novo relatório de Urs Bolt, profissional de gestão de patrimônio e consultor de tecnologia de riqueza.
O relatório, intitulado Navegando pela prosperidade: revelando o futuro da Wealthtech nas Filipinas, explora o estado atual e as perspectivas futuras da gestão de patrimônio nas Filipinas, delineando a ascensão das plataformas digitais e a importância do design da experiência do usuário, e fornecendo uma visão geral do estado da Wealthtech setor nas Filipinas.
De acordo com o relatório, as Filipinas, com a sua grande população não bancarizada e o seu crescimento económico, apresentam um cenário promissor para fintech, soluções bancárias digitais e serviços de tecnologia de riqueza para as Filipinas.
As Filipinas tem um dos países mais populosos do Sudeste Asiático, com mais de 115 milhões de pessoas em 2022. Tem uma população jovem, com idade média de 25.7 anos, e Millennials, nascidos entre 1981 e 1996 e Gen Z, nascidos entre 1997 e 2012 , coletivamente composta mais de 56% da população.
Ao mesmo tempo, a base de riqueza nas Filipinas ainda é baixa, mas está a crescer a um ritmo mais rápido em comparação com muitos outros mercados. Este ano, espera-se que os ativos sob gestão (AUM) no setor de gestão de património atinjam 121.1 mil milhões de dólares e sigam uma taxa de crescimento anual prevista de quase 4% entre 2023 e 2027, para atingir um volume de 141.2 mil milhões de dólares até então, dados de Portal estatístico alemão Statista mostrar.
O relatório afirma que estes factores darão origem a soluções de tecnologia de riqueza nas Filipinas, impulsionadas pela crescente procura do grande segmento afluente em massa do país. Estes consumidores procuram soluções personalizadas e tecnológicas que se alinhem com os seus objetivos e expectativas financeiras, e estão cada vez mais a favorecer plataformas digitais com experiências contínuas e fáceis de utilizar, afirma.
O relatório também observa que novos produtos de investimento e classes de activos estão a ganhar força nas Filipinas, não só para o segmento ultra-rico, mas também para os grandes investidores abastados. Produtos notáveis que estão crescendo em popularidade incluem criptomoedas, ativos privados e ativos exóticos, como itens de luxo e colecionáveis.
Estas opções estão a proporcionar aos investidores ricos oportunidades diversificadas para aumentarem a sua riqueza para além dos instrumentos de investimento tradicionais, afirma.
Esta tendência é apoiada por resultados de pesquisas conduzidas pela empresa de análise de blockchain Chainalysis, que concluiu que as Filipinas são o país segundo e sexto país do mundo em termos de adoção de criptografia em 2022 e 2023, respectivamente.
A ascensão da tecnologia de riqueza nas Filipinas
Discutindo a fase inicial das soluções de tecnologia de riqueza nas Filipinas, o relatório observa que o setor permanece na fase inicial de desenvolvimento, com apenas cerca de dez startups de fintech no espaço.
Essas empresas são principalmente centradas em produtos e fornecem plataformas digitais e canais de distribuição para negociação on-line e produtos de investimento. Estas soluções não dão prioridade à construção de riqueza sustentável e a longo prazo dos investidores, de acordo com as suas situações pessoais, sugerindo que ainda existem oportunidades nestas áreas.
A médio prazo, a Bolt espera ver um crescimento contínuo das soluções de riqueza digital, juntamente com a expansão de super-aplicações e neobancos para apoiar estas soluções. O mercado também poderá experimentar uma maior adoção de normas bancárias abertas, de riqueza aberta e de finanças abertas, um movimento em direção à normalização que visa melhorar a colaboração da indústria, a interoperabilidade e facilitar a tomada de decisões para os consumidores. Enquanto isso, a inteligência artificial (IA) deverá se tornar uma tecnologia fundamental no fornecimento de serviços de gestão de patrimônio altamente personalizados e eficientes, diz ele.
Bolt afirma uma perspectiva optimista para o mercado de riqueza e tecnologia de riqueza nas Filipinas, citando a expansão económica e o desenvolvimento demográfico como principais impulsionadores. Ele enfatiza o papel crucial da tecnologia na prestação de serviços de consultoria patrimonial a um público mais amplo com a implementação de um modelo de serviço centrado no cliente, simplificado pela tecnologia moderna e modelos de negócios inovadores, como gestão de patrimônio incorporada e aplicativos móveis.
Além disso, conceitos como personalização em massa, aconselhamento baseado em dados, investimento baseado em objetivos e aconselhamento híbrido convergirão para beneficiar os clientes, diz ele. Por último, a utilização de dados será fundamental na prestação de serviços altamente personalizados, auxiliando na definição de perfis de risco, na gestão de investimentos e nas interações com os clientes.
Bolt conclui afirmando que estes desenvolvimentos estabelecerão o aconselhamento patrimonial independente como uma disciplina separada, com potencial para as Filipinas oferecerem serviços de gestão patrimonial de alta qualidade e com boa relação custo-benefício, especialmente para o segmento afluente em massa, através de uma combinação de tecnologia e recursos humanos. capacidades.
Soluções Wealthtech nas Filipinas
Nas Filipinas, a utilização de soluções de tecnologia de riqueza começou a ganhar força, com a adoção a acelerar consideravelmente devido à pandemia da COVID-19 e impulsionada por famílias de rendimentos mais baixos e de classe média. Em 2020, as contas de negociação de ações online aumentaram 19.7%, para 936,000, enquanto as contas não online aumentaram apenas 3.3%, para 460,553, segundo o Philippine Daily Inquirer. relatado em junho 2021.
Os investidores de varejo que ganham menos de PHP 500,000 (US$ 9,000) anualmente cercaram 61.2% dos titulares de contas no mercado de ações naquele ano, enquanto 21.6% das contas de varejo pertenciam a pessoas com renda anual de PHP 500,000 a PHP 1 milhão (US$ 18,000). Os investidores com renda anual superior a PHP 1 milhão representavam 17.2% dos investidores de varejo.
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- Fonte: https://fintechnews.sg/81595/wealthtech/the-key-factors-driving-wealthtech-in-the-philippines/
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