UBS e Julius Baer lutam para oferecer conselhos sobre riqueza no metaverso

Dois dos maiores gestores de fortunas do mundo estão a experimentar mudar as reuniões com clientes das salas de reuniões com painéis de carvalho para o metaverso, mas têm lutado para superar a segurança dos dados e o enjôo.

O UBS e o Julius Baer, ​​bancos suíços especializados em fornecer consultoria financeira rigorosa a bilionários, testaram o uso de fones de ouvido desajeitados e avatares pixelados para interagir com os clientes, de acordo com pessoas envolvidas na pesquisa.

Mas nenhum dos bancos está perto de lançar uma oferta de realidade virtual aos seus clientes ultra-ricos, depois de as experiências terem causado preocupações sobre a facilidade de utilização da tecnologia e a capacidade de partilhar documentos de forma segura.

“A tecnologia ainda não existe – francamente, no momento parece com os gráficos do Atari e as pessoas que a experimentaram sentiram enjôo”, disse um executivo de banco envolvido nos testes.

“Também temos muitos problemas com a segurança de dados confidenciais e sensíveis.”

A metaverso é um mundo virtual imersivo onde pessoas usando fones de ouvido interagem umas com as outras como avatares tridimensionais.

Tem sido defendido por pessoas como Mark Zuckerberg, o fundador do Facebook, que foi renomeado como Meta no ano passado e provocou a ira dos investidores por sua gastos pesados em realidade virtual.

A gestão de património é um dos últimos serviços profissionais a ser perturbado pela digitalização, uma vez que os ultra-ricos valorizam a interacção pessoal com os seus consultores quando discutem os seus investimentos.

Mas alguns gestores de património começaram a investir fortemente em tecnologia nos últimos anos para se certificarem de que estão preparados para as mudanças na procura.

Desde que se tornou presidente-executivo do UBS, o maior gestor de fortunas do mundo, há dois anos, Ralph Hamers priorizou o investimento em tecnologia digital para cortar custos e diferenciar a oferta do grupo dos rivais.

“Utilizaremos a digitalização e todas as oportunidades que ela traz para fornecer aconselhamento pessoal e usaremos a tecnologia digital para adaptar esse aconselhamento às necessidades dos clientes”, disse Hamers aos acionistas na assembleia geral anual do banco este ano. “Esta não é uma questão de um ou outro: os clientes decidem o que querem e nosso trabalho é entregar o que eles querem.”

Hamers havia buscado o uso de inteligência artificial na gestão de patrimônio por meio de uma aquisição de US$ 1.4 bilhão da empresa de consultoria norte-americana Wealthfront, mas o UBS abortado essa aquisição em setembro.

Uma pessoa envolvida nos testes de realidade virtual do UBS disse que o banco está tentando encontrar maneiras de melhorar as reuniões digitais que já realiza cada vez mais com os clientes.

“Fizemos alguns experimentos”, disseram eles. “Montamos escritórios virtuais no metaverso, testamos como interagir com os clientes, diferentes formas de brincar com isso, como fica, como fica o seu avatar, isso realmente nos ajuda. 

“Não chegamos lá – ainda é muita experimentação.”

O UBS já testou anteriormente o uso de tecnologia de realidade aumentada para permitir que a equipe recriar um pregão ambiente enquanto trabalhava em casa durante a pandemia.

O banco suíço Julius Baer também se comprometeu a gastar pesadamente em tecnologia nos próximos anos e fez experiências com realidade virtual.

O banco realizou um piloto de 12 semanas para um grupo de funcionários realizar reuniões internas em espaços virtuais, enquanto 200 executivos participaram recentemente de uma “experiência de metaverso” numa conferência de gestão global sênior.

“Não há uso externo desse tipo de tecnologia neste estágio, e o objetivo é realmente construir um conhecimento e uma compreensão do espaço para estar pronto quando a tecnologia estiver no lugar certo e, mais importante, uma vez pendentes questões regulatórias são abordados”, disse uma pessoa com conhecimento dos julgamentos.