O maior banco do mundo pagará US$ 32,400,000 por violação da Lei de Sigilo Bancário, retrodatação de documentos e exposição de informações confidenciais - The Daily Hodl

O maior banco do mundo pagará US$ 32,400,000 por violação da Lei de Sigilo Bancário, retrodatação de documentos e exposição de informações confidenciais – The Daily Hodl

Carimbo de hora: 22 de janeiro de 2024, 8h04

A Reserva Federal e o Departamento de Serviços Financeiros (DFS) de Nova Iorque acabam de anunciar um acordo multimilionário com um gigante bancário com sede em Pequim.

As agências dos EUA dizer o Banco Industrial e Comercial da China (ICBC) pagar um total de US$ 32.4 milhões por não seguir a Lei de Sigilo Bancário e as leis contra lavagem de dinheiro, negligenciando a comunicação de documentos retroativos e revelando informações confidenciais sem aprovação prévia dos reguladores.

De acordo com o DFS, o Sistema da Reserva Federal emitiu uma ordem de cessação e desistência ao ICBC e à sua sucursal de Nova Iorque em Março de 2018, depois de um exame ter demonstrado que os protocolos anti-branqueamento de capitais da sucursal de Nova Iorque eram inadequados. A ordem exigia que a filial do ICBC em Nova Iorque melhorasse múltiplas áreas dos seus sistemas, incluindo monitorização e relatórios de atividades suspeitas, mas o DFS observa que alguns problemas persistiram durante vários anos, mesmo após repetidas revisões.

Além disso, o DFS afirma que um ex-gerente de relacionamento que trabalhou na filial do ICBC em Nova York retroativou vários documentos de conformidade a pedido de um funcionário sênior.

Em 2015, um funcionário sênior descobriu que um ex-gerente de relacionamento não assinou as certificações do USA Patriot Act de alguns clientes antes de deixar a empresa. Mas em vez de reportar o acidente aos reguladores, o então funcionário sénior contactou o antigo funcionário com instruções para referendar os documentos utilizando datas diferentes em 2014 – datas em que as certificações deveriam ter sido assinadas.

O ex-funcionário do ICBC obedeceu às instruções, assinando e datando retroativamente as certificações de cinco clientes diferentes do ICBC. De acordo com o DFS, o ICBC “não relatou esta má conduta ao Departamento em tempo hábil”.

Por último, o DFS afirma que o ICBC violou uma Lei Bancária de Nova Iorque quando divulgou informações de supervisão confidenciais (CSI) a um regulador fora dos Estados Unidos sem autorização prévia no final de 2021. As informações divulgadas envolviam detalhes sobre investigações regulamentares na sucursal do banco em Nova Iorque.

Além da multa, o DFS exige que o banco apresente um plano escrito que detalhe melhorias nas políticas e procedimentos de conformidade, governação corporativa e supervisão da gestão, requisitos de devida diligência do cliente, bem como no tratamento da CSI.

O ICBC é o maior banco do mundo, com mais de US$ 5.742 trilhões em ativos e localizações em 47 países e regiões.

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Imagem Gerada: Midjourney

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