La 15 octombrie 2021, Departamentul Trezoreriei SUA a Oficiului pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) a emis anticipat Ghid de conformitate a sancțiunilor pentru industria valutară virtuală și a actualizat două întrebări frecvente (întrebări frecvente) 559 și 646). OFAC a publicat în ultimele două decenii îndrumări specifice industriei doar pentru o mână de alte industrii; noua orientare demonstrează concentrarea crescândă a agenției asupra sectorului monedei virtuale (VC). De asemenea, clarifică practicile de conformitate a sancțiunilor SUA în moduri care ar putea pune bazele viitoarelor acțiuni de aplicare a OFAC.
Îndrumările OFAC au fost anunțate ca parte a priorităților mai largi de aplicare a guvernului SUA pentru combaterea ransomware-ului, spălării banilor și a altor infracțiuni financiare în sectorul monedei virtuale, așa cum sa menționat în recentele rapoarte ale Departamentului Justiției. anunț a unei echipe naționale de aplicare a criptomonedelor. Ghidul OFAC a fost publicat în tandem cu o rețea de aplicare a criminalității financiare (FinCEN) analiza tendințelor ransomware în raportarea activității suspecte, dar îndrumările se adresează industriei VC în general și nu sunt specifice ransomware-ului. Un actor ransomware care solicită VC poate fi sau nu ținta sancțiunilor OFAC, iar actorii sancționați se pot angaja într-o mare varietate de tranzacții VC care nu implică ransomware. Practicile de conformitate recomandate în noile orientări ale OFAC sunt axate pe întreaga gamă de riscuri de sancțiuni care decurg din monedele virtuale.
Ghidul menține recomandarea de lungă durată a OFAC pentru programele de conformitate bazate pe risc și se bazează pe luna mai 2019 Cadrul pentru angajamentele de conformitate OFAC. Ghidul oferă, de asemenea, exemple notabile de controale de conformitate care sunt adaptate la mediile unice de risc și control din sectorul VC.
Ghidul prevede că „Toate companiile din industria monedei virtuale, inclusiv companiile de tehnologie, schimbătorii, administratorii, minerii și furnizorii de portofele, precum și instituțiile financiare mai tradiționale care ar putea fi expuse la monedele virtuale” ar trebui să ia în considerare încorporarea controalelor prezentate în Îndrumările OFAC în programele lor de conformitate cu sancțiunile. Limba OFAC oferă o rețea largă în ceea ce privește tipurile de entități acoperite de îndrumarea sa, în special în ceea ce privește „companiile de tehnologie”, care pot include, de exemplu, dezvoltatori de software și protocol. Cu toate acestea, ghidul nu abordează unele dintre întrebările mai complexe legate de industrie, cum ar fi gradul de responsabilitate pe care dezvoltatorii îl au pentru protocoalele descentralizate, aplicabilitatea regulilor OFAC pentru minerii care pot valida blocurile care conțin tranzacții supuse sancțiunilor OFAC sau fezabilitatea operaționalizării anumitor practici de conformitate. De asemenea, ghidul nu abordează modul de implementare a respectării sancțiunilor referitoare la mize sau voturi într-un mecanism blockchain de consens și validare dovadă a mizei, care nu implică „exploatarea” într-un model de protocol de dovadă a muncii și a devenit din ce în ce mai popular pentru motive descentralizate de securitate, eficiență și mediu, printre altele.
„Niciodată prea curând” pentru a aborda riscurile sancțiunilor
Orientările OFAC reamintesc cititorilor că regimurile sale de sancțiuni se bazează, în general, pe un standard legal de „răspundere strictă” și că se pot aplica atât persoanelor din SUA, cât și celor din afara SUA. Discutând despre importanța unui angajament al conducerii în ceea ce privește respectarea sancțiunilor, ghidul OFAC notează cu dezaprobare că „în multe cazuri” membrii industriei CV nu au implementat programe de conformare a sancțiunilor decât „luni sau chiar ani, după începerea operațiunilor”. Ghidul recomandă companiilor VC să evalueze riscurile potențiale ale sancțiunilor încă din etapa de testare beta a operațiunilor lor și să dezvolte un program adecvat de conformitate a sancțiunilor înainte de a furniza produse sau servicii clienților.
Blocarea monedei virtuale
Îndrumările și întrebările frecvente 646 oferă sfaturi practice cu privire la modul în care companiile VC își pot îndeplini obligația de a bloca (de exemplu, îngheț) VC în care are un interes o persoană sau o entitate inclusă pe lista cetățenilor desemnați special (lista SDN) a OFAC sau o altă persoană sau guvern blocat. O persoană din SUA care deține CV care este supus sancțiunilor de blocare OFAC trebuie să refuze accesul tuturor părților la CV și să implementeze controale care se aliniază cu o abordare bazată pe risc pentru a se asigura că CV nu este transferat, eliberat sau tratat în mod accidental. Întrebări frecvente 646 explică, de asemenea, că VC blocat nu trebuie convertit în monedă fiduciară sau deținut într-un cont purtător de dobânzi, deși trebuie raportat la OFAC. Întrebările frecvente clarifică în plus că, dacă o persoană din SUA menține mai multe portofele VC în care o persoană blocată are un interes, nu ar fi necesară o autorizație specifică de la OFAC pentru ca persoana americană să consolideze moneda într-un singur portofel blocat.
Instrumente de geolocalizare
Ghidul descrie opiniile OFAC cu privire la modul în care instrumentele de geolocalizare, care permit unui operator să deducă locația unui utilizator online, pot fi utilizate ca parte a unui cadru de control al conformității sancțiunilor. În plus față de recomandarea utilizării datelor de adresă de protocol internet (IP) pentru a preveni tranzacțiile neautorizate care implică adrese IP care provin din jurisdicții sancționate, ghidul mai observă că atribuirea greșită IP poate fi detectată cu instrumente analitice care ecranează adresele IP împotriva rețelei private virtuale cunoscute. (VPN) adrese IP. Acesta subliniază că instrumentele analitice pot fi, de asemenea, implementate pentru a identifica conectări improbabile, cum ar fi conectarea aceluiași utilizator de la adrese IP asociate cu două jurisdicții diferite într-un timp scurt.
Deși ghidul nu prevede în mod explicit că companiile VC ar trebui să interzică utilizarea VPN-urilor atunci când interacționează cu platformele lor, sugerează că utilizarea VPN-urilor poate submina instrumentele de geolocalizare a conformității sancțiunilor, chiar dacă există motive legitime pentru utilizarea VPN-urilor. Într-adevăr, VPN-urile sunt utilizate pe scară largă de către persoanele care acționează online din diverse motive, cum ar fi confidențialitatea, securitatea și evitarea cenzurii. Prin urmare, companiile din sectorul VC vor trebui să analizeze cu atenție modul în care abordează utilizarea VPN-urilor și gradul în care utilizarea acestor aplicații ar trebui considerată ca parte a unei evaluări a riscurilor în cadrul programelor lor de conformitate cu sancțiunile.
OFAC încurajează, de asemenea, companiile să ia în considerare utilizarea tuturor datelor la dispoziția lor - inclusiv a datelor colectate în scopuri de internare, de afaceri sau de securitate - pentru a efectua verificarea conformității sancțiunilor.
Monitorizarea tranzacțiilor și utilizarea adreselor valutare virtuale incluse pe lista SDN
OFAC folosește, de asemenea, îndrumarea pentru a aborda provocările specifice monitorizării tranzacțiilor în sectorul VC, unde informațiile de identificare care permit controlul sancțiunilor tranzacțiilor în monedă fiduciară (cum ar fi numele deținătorilor de conturi și ale părților tranzacției) pot fi absente. Ghidul descrie mai multe moduri în care adresele VC incluse pe lista SDN ar putea fi utilizate într-un program de conformitate, dincolo de obligația de bază de a identifica și bloca tranzacțiile asociate cu acele adrese. De exemplu, OFAC încurajează participanții din industrie să identifice alte adrese VC care „partajează un portofel” cu o adresă publicată pe Lista SDN, deoarece portofelul comun ar putea fi un indicator al riscului sancțiunilor. Ghidul sugerează, de asemenea, că companiile VC iau în considerare efectuarea unei analize a activității tranzacționale după ce OFAC adaugă o adresă VC pe lista SDN, pentru a identifica tranzacțiile anterioare care implică adresa nou blocată. OFAC încurajează companiile din industria VC să utilizeze instrumente de analiză blockchain pentru a sprijini acest efort.
Concluzie
După cum sa menționat mai sus, o serie de întrebări importante despre aplicarea reglementărilor OFAC în sectorul CV sunt încă fără răspuns. Cu toate acestea, orientările reflectă un efort semnificativ al OFAC de a se angaja cu sectorul CV, iar participanții din industrie sunt sfătuiți să ia în considerare controalele recomandate de OFAC în proiectarea și implementarea programelor lor de conformitate bazate pe risc.
- 2019
- acces
- Cont
- sfat
- TOATE
- printre
- Google Analytics
- a anunțat
- aplicație
- aplicatii
- Bunuri
- autorizare
- De bază
- beta
- blockchain
- afaceri
- Cenzură
- Companii
- conformitate
- Consens
- infracțiuni
- cryptocurrency
- Moneda
- Monedă
- clienţii care
- de date
- descentralizată
- Amenajări
- dezvolta
- Dezvoltatorii
- Devreme
- eficiență
- de mediu
- FAQ
- Decret
- Fiat monedă
- financiar
- Rețeaua de executare a crimelor financiare
- Institutii financiare
- FINCEN
- Concentra
- Fundație
- Cadru
- Îngheţa
- Complet
- viitor
- General
- Guvern
- Cum
- Cum Pentru a
- HTTPS
- identifica
- Inclusiv
- industrii
- industrie
- informații
- instituții
- interes
- Internet
- IP
- Adresele IP
- probleme de
- IT
- Justiție
- limbă
- Legal
- Listă
- locaţie
- administrare
- Membri actuali
- minerii
- model
- bani
- Spălare de bani
- Monitorizarea
- nume
- net
- reţea
- La imbarcare
- on-line
- Operațiuni
- Altele
- Platforme
- Popular
- intimitate
- privat
- Produse
- Program
- Programe
- Dovada-de-stake
- Proof-of-Work
- protocol
- gamă
- Ransomware
- cititori
- motive
- regulament
- Risc
- evaluare a riscurilor
- norme
- sancţiuni
- Ecran
- securitate
- Servicii
- comun
- Pantaloni scurți
- Software
- Etapă
- Staking
- Stat
- Statele
- Ţintă
- Tehnologia
- Testarea
- timp
- tranzacție
- Tranzacții
- Tendinţe
- us
- guvernul SUA
- VC
- Virtual
- monede virtuale
- monedă virtuală
- Vot
- VPN
- VPN-uri
- Portofel
- Portofele
- OMS
- în
- ani