De ce cripto și DeFi sunt cheia pentru construirea bogăției în vremuri de inflație ridicată

Suntem martorii unei perioade extrem de agitate pentru crearea bogăției. Ne confruntăm, de asemenea, pe fondul inflației ridicate, a ratelor dobânzilor în creștere și a salariilor stagnante. În confruntarea cu această realitate, trebuie să ne întrebăm, este cripto o soluție viabilă pentru revigorarea economiilor aflate în pavilion din întreaga lume și pentru a sprijini dezvoltarea economică pe scară largă, sau acesta este doar un alt scenariu destinat să cadă în aceleași cicluri vechi pe care le-am văzut înainte? Este cripto cu adevărat o acoperire viabilă împotriva inflației și este finanțare descentralizată (DeFi) un supliment practic pentru a ajuta la stabilizarea unui sistem financiar imperfect? Haideți să explorăm câteva dintre ciclurile și tendințele care pot ajuta la dezvăluirea ce rezervă viitorul finanțelor pentru lume. 

Căi financiare alternative

Rata anuală a inflației din SUA a accelerat până la 9.1% în iunie anul acesta, cea mai mare din ultimii 40 de ani. Asta în timp ce prețurile alimentelor și gazelor continuă să crească, iar ratele dobânzilor pentru proprietarii de case acum depășește 5% pentru un credit ipotecar cu rată fixă ​​pe 30 de ani. Stagflația, așa cum a descris-o Larry Summers, este o furtună perfectă care combină încetinirea creșterii PIB-ului și creșterea inflației care creează un efect de lungă durată. Văzând economia SUA scăzând cu 1.4% în primul trimestru al anului 2022 poate fi un prevestitor al acestei stări de rău economic. Combinați acest lucru cu APY mediu pe conturile de economii tradiționale fiind un anemic 0.10%, A salariul minim care nu a fost crescut la nivel federal de peste un deceniu, și devine evident că avem nevoie de noi modalități de a ne consolida economia bazată pe fiat și de a ne suplimenta investițiile.

Economia noastră actuală este una care nu stimulează sau recompensează neapărat mecanismele tradiționale de economisire într-un mod care ține pasul în mod adecvat cu inflația. Acesta este unul dintre motivele pentru care DeFi a devenit popular. Pentru mulți, DeFi reprezintă o oportunitate mai imediată de a-și crește averea într-un mod care poate fi mai accesibil decât sistemul bancar tradițional. Când cineva poate câștiga ordin de mărime mai mult din venituri din investițiile în criptomonede, investiția în criptomonede și active digitale devine o propunere de valoare foarte interesantă.

Cicluri economice

În cartea sa, „Ordinea mondială în schimbare”, o descrie titanul fondurilor speculative Ray Dalio cicluri economice care se repetă de-a lungul istoriei, vis-a-vis de puterea în schimbare a națiunilor. Când o țară devine puterea mondială dominantă, moneda ei devine moneda de rezervă pentru restul lumii. În timpul domniei Imperiului Britanic, de exemplu, lirele sterline au alimentat odată economia mondială. Cu toate acestea, în 1944, Acordul de la Bretton Woods a făcut din dolarul american moneda de rezervă de facto a lumii. Indiferent de cine se întâmplă să fie responsabil în acel moment, rămâne o constantă: în perioadele de creștere a inflației, cel mai simplu mod pentru un guvern de a face față creșterii datoriilor este să imprime mai mulți bani; cu alte cuvinte, pentru a le umfla ieșirea.

Crypto ca următorul ciclu dominant

S-a vorbit mult despre valute digitale ale băncii centrale (CBDC), totuși, când avem deja stablecoins deflaționiste în ecosistem, a căror valoare poate fi legată de garanții, cum ar fi alte criptomonede sau chiar active tradiționale, care este beneficiul real al unei CBDC? Întreaga idee a unei monede stabile este de a oferi un activ cripto a cărui valoare nu este predispusă la volatilitate extremă. Majoritatea monedelor stabile realizează această stabilitate prin legarea valorii lor la o monedă fiat, cum ar fi dolarul american sau un coș de active, care ar putea include fiat și criptomonede.   

În plus, majoritatea proiectelor de stablecoin îi stimulează pe oameni să rămână investiți în ecosistem, oferind versiuni derivate ale activelor pe care le-au blocat în pool-uri de lichiditate, permițând investitorilor să se angajeze în alte protocoale DeFi chiar dacă activele lor principale rămân blocate. Ei pot câștiga dobândă generoasă și pot folosi instrumente derivate pentru a ne lua împrumuturile sau pot câștiga randament în alte locuri, aducând investițiile inițiale.

DeFi oferă noi căi de creștere economică, în timp ce dă putere înapoi fiecărui individ, nu doar celor superbogați. Nefiind legat de o monedă națională și, în schimb, de dezvoltarea mai largă a economiei alimentate de cripto, protocoalele DeFi pot oferi stimulente generoase pentru economisire, câștiga și împrumutați cu un capital investițional inițial foarte mic necesar.  

Macroeconomia ne poate îndruma către cripto

În perioadele de inflație ridicată, căile alternative de economisire și activele, cum ar fi criptomonede, devin mai atractive prin oferirea de investiții care nu sunt atât de direct legate de o monedă de rezervă globală. Pe măsură ce cererea pentru aceste active crește, ele devin mai valoroase și, prin aceasta, mai viabile în alte economii care se luptă în întreaga lume. Am văzut exemple în acest sens în Turcia și Venezuela, unde monedele lor naționale continuă să fie instabile. În cele din urmă, acest lucru conferă o credibilitate sporită ideii ca criptomonede precum Bitcoin să devină un jucător legitim pe scena economică mondială. Recunoașterea unei monede care nu este legată de un stat-națiune, ci bazată pe o monedă descentralizată convenită pe un blockchain public imuabil este o schimbare majoră în modelele macroeconomice ale lumii.

Un sistem descentralizat care permite indivizilor să tranzacționeze direct unul cu altul într-un mod mai eficient și mai transparent este un nou pas monumental în abordarea noastră de a crea economii globale mai echitabile și mai incluzive. Ținând cont de toate acestea, este rezonabil să considerăm cripto-ul ca fiind una dintre cele mai viabile soluții disponibile în prezent pentru a răspunde la întrebările fundamentale care au inspirat acest articol. Deși istoria poate să nu se repete, ea rimează - și cripto pare să ofere o melodie complet diferită. 

DeFi oferă cu siguranță oamenilor oportunitatea de a investi în active deflaționiste cu potențiale de rentabilitate substanțiale care nu sunt văzute în prezent în spațiul financiar tradițional, iar acest lucru ajută la crearea potențialului pentru o nouă cale de a crea bogăție generațională. Dacă ciclurile istorice continuă, cripto poate fi cea mai bună acoperire împotriva puterii în scădere a economiilor bazate pe fiat în general. Dacă dezvoltatorii talentați continuă să se concentreze pe eliminarea barierelor de intrare, demistificarea experienței DeFi și să permită oricui să interacționeze cu piețele cripto, putem continua să avansăm cripto-ul și să contribuim la extinderea incluziunii și dezvoltării economice.