Directori Fintech condamnați în SUA după ce 160 de milioane de dolari au fost trimise în Nigeria

Operatorii unei firme texane de plăți cu legături cu Marea Britanie au pledat vinovați în SUA pentru eșecuri de spălare a banilor, după ce afacerea lor a facilitat transportul a 160 de milioane de dolari în Nigeria în aproximativ trei ani.

Anslem Oshionebo, în vârstă de 45 de ani, și Opeyemi Odeyale, în vârstă de 43 de ani, au primit pedepse de 27 de luni de închisoare pentru că nu au menținut controale eficiente împotriva spălării banilor și transmiterea de bani fără licență, potrivit documentelor legale din SUA. Compania cu sediul în Dallas pe care o dețineau și o opera – Ping Express US LLC – riscă cinci ani de încercare și o amendă de până la 500,000 de dolari după ce a pledat vinovată pentru o acuzație similară, în timp ce un alt director a primit o sentință de 42 de luni, a declarat Departamentul de Justiție. într-o declarație din 7 iulie.

Ping Express a trimis remitențele clienților în Nigeria, Kenya și alte țări africane. Într-o perioadă de trei ani evidențiată de DoJ, firma nu a reușit să semnaleze autorităților de reglementare o singură tranzacție suspectă, în ciuda procesării unei „cantități semnificative” din acestea, deși a depus mai târziu o serie de rapoarte.

Un client a folosit firma pentru a muta fondurile pe care le-a obținut din escrocherii false romantice, printre victime printre care o femeie din Indiana care a trimis 15,000 de dolari unui presupus muncitor în domeniul petrolului din Golful Mexic și altul care a trimis 6,300 de dolari unui presupus căpitan de mare irlandez. conform declarației DoJ. Un alt client a mutat peste 80,000 de dolari într-o singură lună, cu mult mai mult decât limita de 4,500 de dolari a companiei, arată dosarele instanței.

„După ce a trecut printr-o luptă juridică foarte dureroasă de trei ani cu un monstruos DoJ al SUA, era timpul să cedem și să trecem mai departe”, a spus Odeyale într-o declarație trimisă prin e-mail în care a susținut că cazul împotriva lui a avut „încălcări grave”, în timp ce el a citat istoricul său cu alte afaceri. „Sunt multe lucruri bune pe care le pot face în următorii doi-trei ani decât să le irosesc luptând cu un dușman de netrecut.”

Oshionebo a spus într-un e-mail că „istoria va fi cel mai bun judecător”, dar nu a avut resursele pentru a continua lupta cu cazul.

Odeyale a fondat și a controlat și Payzen Ltd., o companie de plăți cu sediul la Londra, în care Oshionebo a fost și acționar. Autoritatea de Conduită Financiară din Regatul Unit a acordat lui Payzen aprobarea de a funcționa în ianuarie 2020, cu două luni înainte ca procurorii federali din Districtul de Nord din Texas să-i acuze pe cei doi bărbați și alți alții pentru infracțiuni de spălare de bani, potrivit dosarelor din SUA și Marea Britanie. Afacerea britanică nu a fost menționată în cazul SUA și nu a fost acuzată de vreo faptă greșită.

Odeyale a încetat să mai fie acționar majoritar al Payzen în decembrie 2020. Compania este astăzi controlată de Adekanmi Adedire, arată documentele de la Companies House. Într-un mesaj pe LinkedIn, Adedire a spus că Payzen „nu are legătură” cu Ping Express, care este o „entitate total diferită”.

Payzen deține încă o licență activă ca companie de plăți, site-ul său fiind listat ca ping-express.com, arată site-ul FCA. Ruth Wharram, purtătoare de cuvânt a autorității de reglementare din Londra, a declarat că nu a putut comenta un caz individual. „Câinele de pază ia în considerare toate informațiile relevante în supravegherea noastră asupra firmelor”, a adăugat ea.

Scena tehnologică financiară britanică a fost analizată pe fondul temerilor că controalele sale slabe permit circulația fondurilor ilicite în întreaga lume. Transparency International UK a cerut o supraveghere mai dură după ce a constatat că mai mult de o treime dintre instituțiile de monedă electronică autorizate de Regatul Unit prezintă semnale roșii.

– De Donal Griffin (Bloomberg)