Oamenii din toată țara acordă mai multă atenție finanțelor lor, deoarece predicțiile pentru o viitoare recesiune persistă. Această incertitudine economică, împreună cu efectele financiare persistente ale pandemiei și inflația în creștere, i-au făcut pe mulți neliniștiți cu privire la capacitatea lor financiară.
De fapt, potrivit unui recent sondaj intelliflo, realizat de The Harris Poll, mai puțin de jumătate dintre americani (48%) spun că se simt confortabil cu situația lor financiară actuală, având în vedere starea economiei SUA.
Mulți americani au stabilit relații bancare care îi pot ajuta cu planificarea financiară. La urma urmei, băncile sunt cel mai bine poziționate pentru a avea acces la date profunde ale clienților care pot ajuta la identificarea indicatorilor cheie care justifică o discuție despre managementul averii. De exemplu, ei au acces să vadă când un client deschide conturi noi, când cineva menține un sold de numerar ridicat și depozite frecvente sau când o persoană mai tânără începe să acumuleze mai multă avere care se află pur și simplu într-un cont cu randament scăzut.
Cu toate acestea, aceste informații sunt lipsite de sens, cu excepția cazului în care infrastructura tehnologică și integrarea necesară a datelor sunt puse în aplicare pentru a servi în mod corespunzător clienții pe tot parcursul ciclului de viață de consultanță financiară. Deoarece atât de multe instituții financiare nu au buget sau resurse pentru a oferi un sprijin solid, americanii apelează din ce în ce mai mult la surse netradiționale, cum ar fi rețelele sociale sau fintech-urile, pentru a-și satisface nevoile de gestionare a averii. Aceasta este o oportunitate ratată atât pentru bănci, cât și pentru clienți: băncile ratează relații mai profunde și fluxuri de venituri suplimentare, în timp ce clienții ratează serviciile personale de la o instituție care le cunoaște deja.
Pentru a umple golul și a profita de această oportunitate, mai mulți consilieri caută tehnologie care să îi ajute să ofere eficient servicii de consultanță cuprinzătoare. Provocarea este că industria a fost în mod tradițional plină de fragmentare, plină cu o colecție de software la comandă de la mai mulți furnizori, cu o integrare limitată, ceea ce duce adesea la o experiență disjunsă și ineficientă a clienților. Cu toate acestea, recent mai multe instituții au început să caute o abordare cu o singură platformă, una care se bazează pe cloud și pe API-uri deschise pentru a facilita integrările fără probleme cu terțe părți alese și pentru a completa și sprijini front, middle și back office.
Eficientizarea experienței clienților
O soluție all-in-one care oferă o călătorie constantă și neîntreruptă a utilizatorului va fi o prioritate principală, deoarece băncile încearcă să ofere consiliere într-un mod eficient, care oferă valoare clientului și, în cele din urmă, va fi profitabilă. Cu toate acestea, construirea acestui tip de infrastructură în casă este extrem de costisitoare și consumatoare de timp; ca răspuns, mulți caută parteneri tehnologici strategici care să poată oferi acest tip de platformă modernă, de la capăt la capăt, cu promisiunea unei experiențe elegante pentru utilizator.
O astfel de tehnologie trebuie, de asemenea, să vină în întâmpinarea clientului acolo unde doresc să fie întâlnit, oferind un model hibrid de consiliere, un mix strategic de elemente umane și digitale care automatizează mai multe interacțiuni la nivel de suprafață, sporind eficiența și eliberând timp consilierului pentru a-și crește baza de clienți. Oferirea de opțiuni digitale de autoservire poate implica în mod eficient clienții care sunt adesea aproape de începutul ciclului de consiliere financiară într-un mod care este simplu și nu necesită resurse suplimentare în sucursală. Acest lucru ar putea fi la fel de simplu, dar captivant, precum furnizarea unui calculator încorporat în aplicația mobilă a unei bănci, care îi ajută pe utilizatori să-și calculeze scorul de fitness financiar. Sau poate că prezintă opțiuni simple pentru a investi o sumă nominală de bani, apoi adaugă raportare pentru a ajuta la monitorizarea performanței. Astfel de instrumente sporesc eficiența și economisesc timp consilierului pentru interacțiuni mai complexe și cu atingere ridicată.
Există o oportunitate imensă pentru instituții de a-și aprofunda relațiile cu clienții și de a contribui pozitiv la rezultatul final prin servicii complete de consiliere financiară. Cu toate acestea, pentru a face acest lucru în mod eficient, este nevoie de tehnologia potrivită și de un model hibrid de consiliere care să folosească automat automatizarea. Cei care acceptă provocarea vor fi bine poziționați pentru a genera venituri, pentru a ajuta clienții să-și îmbunătățească bunăstarea financiară și să extindă accesul la sfaturi financiare, o misiune care nu a fost niciodată atât de critică.
Jennifer Valdez este președintele Americilor pentru inteliflo, o platformă tehnologică bazată pe cloud pentru consilierii financiari.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Sursa: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/how-to-bridge-the-banking-and-wealth-management-gap-with-modern-technology/
- a
- Despre Noi
- acces
- Conform
- Cont
- Conturi
- peste
- Suplimentar
- sfat
- consilier
- consilieri
- consultativ
- servicii de consultanta
- După
- TOATE
- toate intr-unul
- deja
- Americanii
- Americi
- și
- API-uri
- aplicaţia
- abordare
- atenţie
- automatizarea
- Automatizare
- înapoi
- Sold
- Bancar
- Băncile
- de bază
- deoarece
- Început
- CEL MAI BUN
- a stimula
- De jos
- Branch firma
- POD
- buget
- Clădire
- Bani gheata
- contesta
- alegere
- mai aproape
- Cloud
- colectare
- confortabil
- Completa
- complex
- cuprinzător
- Calcula
- consistent
- a contribui
- ar putea
- ţară
- cuplat
- critic
- Curent
- client
- datele despre consumator
- experienta clientului
- clienţii care
- de date
- adânc
- Aprofunda
- Mai adânc
- livra
- livrarea
- depozite
- digital
- discuţie
- Nu
- Economic
- economie
- în mod eficient
- eficiență
- eficient
- eficient
- element
- încorporat
- îmbrăţişare
- un capăt la altul
- angaja
- captivant
- consolidarea
- stabilit
- exemplu
- experienţă
- extrem
- facilita
- umple
- umplut
- Finanţe
- financiar
- Institutii financiare
- fintechs
- fitness
- frecvent
- din
- faţă
- decalaj
- genera
- dat
- Crește
- Jumătate
- ajutor
- ajută
- Înalt
- casă
- Cum
- Cum Pentru a
- Totuși
- HTTPS
- uman
- Hibrid
- identifica
- Impacturi
- îmbunătăţi
- in
- tot mai mult
- Indicatorii
- individ
- industrie
- ineficace
- inflaţiei
- Infrastructură
- perspective
- Instituţie
- instituții
- integrare
- integrările
- interacţiuni
- investind
- călătorie
- Cheie
- lipsă
- conducere
- Conduce
- pîrghii
- Limitat
- Linie
- cautati
- Jos
- făcut
- Principal
- susține
- administrare
- multe
- masiv
- max-width
- Mass-media
- Întâlni
- De mijloc
- Misiune
- Mobil
- Aplicatie mobila
- model
- Modern
- bani
- monitor
- mai mult
- multiplu
- În apropiere
- nevoilor
- Nou
- oferi
- oferind
- Birou
- ONE
- deschide
- deschide
- Oportunitate
- Opţiuni
- pandemie
- petreceri
- parteneri
- de plată
- performanță
- personal
- Loc
- planificare
- platformă
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- sondaj
- poziţionat
- Predictii
- preşedinte
- prioritate
- profitabil
- promisiune
- cum se cuvine
- furnizează
- furnizarea
- recent
- recesiune
- Relaţii
- Raportarea
- necesita
- necesar
- Necesită
- Resurse
- răspuns
- venituri
- în creștere
- robust
- Economisiți
- fără sudură
- acapara
- Autoservire
- servi
- serviciu
- Servicii
- simplu
- pur şi simplu
- singur
- situație
- So
- Social
- social media
- Software
- soluţie
- Cineva
- Surse
- stivui
- început
- începe
- Stat
- simplu
- Strategic
- fluxuri
- astfel de
- a sustine
- Tehnologia
- Statul
- lor
- Al treilea
- terțe părți
- Prin
- de-a lungul
- timp
- la
- Unelte
- tradiţional
- Cotitură
- ne
- Economia SUA
- în cele din urmă
- Incertitudine
- viitoare
- Utilizator
- Experiența de utilizare
- călătoria utilizatorului
- utilizatorii
- valoare
- furnizori
- Bogatie
- administrarea averii
- Bunastare
- care
- în timp ce
- OMS
- voi
- Randament
- Mai tanar
- zephyrnet