Introducere în integrarea digitală a clienților cu verificarea identității pentru Neo Banking
În lumea finanțelor, integrarea digitală devine din ce în ce mai importantă pentru neo-băncile. Neo banking se referă la o nouă generație de bănci doar digitale care oferă o gamă largă de servicii financiare prin aplicații mobile și platforme online. Aceste bănci sunt de obicei construite pe deasupra infrastructurii existente și se bazează în mare măsură pe tehnologie pentru a oferi clienților o experiență perfectă și eficientă. Onboarding-ul digital este procesul de înregistrare și deschidere a unui cont nou la o bancă neo. Este un aspect esențial al călătoriei clientului și poate face sau distruge experiența unui client cu o nouă bancă.
Verificarea identității este un aspect crucial al procesului de integrare a clienților pentru neo-bănci. Deoarece neo-băncile se bazează foarte mult pe tehnologie pentru a oferi clienților o experiență perfectă și eficientă și trebuie, de asemenea, să asigure securitatea și conformitatea informațiilor clienților lor. Verificarea identității digitale poate ajuta la realizarea unei verificări fără probleme a clienților, pentru a confirma că o persoană este ceea ce pretinde că este și este necesar ca sectorul neobancar să prevină frauda și să respecte reglementările.
Importanța integrării digitale și a verificării identității pentru Neo Banking
Onboarding-ul digital este esențial pentru neo-bănci, deoarece este primul punct de contact între bancă și client. Acesta dă tonul pentru întreaga experiență a clientului cu banca. Un proces de onboarding digital fluid și eficient poate crea o primă impresie pozitivă și poate încuraja clienții să folosească în continuare serviciile băncii. Pe de altă parte, un proces de onboarding greoi și consumator de timp poate descuraja clienții să se înscrie sau chiar îi poate determina să abandoneze complet procesul.
În plus, integrarea digitală este crucială pentru neo-bănci, deoarece le permite să colecteze informații importante despre client, cum ar fi informațiile personale, veniturile și obiectivele financiare ale acestora. Aceste informații sunt folosite pentru a crea produse și servicii financiare personalizate, ceea ce reprezintă un avantaj cheie al neo-băncilor față de băncile tradiționale.
Verificarea identității este, de asemenea, un aspect important al integrării securizate a clienților pentru neo-bănci din mai multe motive. În primul rând, este necesar să se prevină frauda și să se protejeze banca și clienții săi de pierderi financiare. Infractorii pot încerca să deschidă conturi false folosind identități furate, iar verificarea identității este prima linie de apărare împotriva acestor tipuri de atacuri.
În al doilea rând, verificarea identității este impusă de reglementări. Instituțiile financiare trebuie să respecte reglementările privind combaterea spălării banilor (AML) și a cunoașterii clientului (KYC), care impun băncilor să verifice identitatea clienților lor. Respectarea acestor reglementări este esențială pentru a evita amenzi mari și daune reputației.
În cele din urmă, verificarea identității este crucială pentru neobanci, deoarece le permite să colecteze informații importante despre client, cum ar fi informațiile personale, veniturile și obiectivele financiare ale acestora. Aceste informații sunt folosite pentru a crea produse și servicii financiare personalizate, ceea ce reprezintă un avantaj cheie al neobancilor față de băncile tradiționale.
Cele mai bune practici pentru integrarea digitală pentru Neo Banking
Păstrați-l simplu
Procesul de integrare digitală ar trebui să fie simplu și direct, cu instrucțiuni clare și pași minimi.
Folosiți o abordare care primește telefonul mobil
Procesul de onboarding digital ar trebui optimizat pentru dispozitivele mobile, deoarece majoritatea clienților preferă să deschidă conturi și să finalizeze tranzacții pe smartphone-urile lor.
Oferiți feedback instantaneu
Clienții ar trebui să primească feedback instantaneu cu privire la progresul lor în timpul procesului de onboarding, astfel încât să știe la ce să se aștepte și ce urmează.
Oferiți o varietate de opțiuni de verificare
Pentru a asigura securitatea informațiilor clientului, furnizați mai multe opțiuni de verificare, cum ar fi un număr de telefon mobil, o adresă de e-mail sau un act de identitate emis de guvern.
Ușurează încărcarea documentelor
Procesul de încărcare a documentelor importante, cum ar fi dovezile de identitate, ar trebui să fie cât mai ușor posibil, cu funcții precum drag-and-drop sau captarea documentelor pe bază de cameră.
Folosește gamification
Pentru a face procesul mai captivant și mai distractiv, luați în considerare utilizarea elementelor de gamification, cum ar fi bare de progres, insigne și recompense.
Personalizați experiența
Utilizați informațiile colectate în timpul procesului de îmbarcare pentru a personaliza experiența clientului, cum ar fi oferirea de produse și servicii financiare personalizate
Cele mai bune practici pentru verificarea identității pentru Neo Banking
Utilizați o abordare multifactorială
Cea mai bună practică este utilizarea unei abordări multifactoriale, care implică verificarea identității clientului folosind mai multe metode, cum ar fi un act de identitate emis de guvern, un număr de telefon mobil și recunoașterea facială.
Utilizarea tehnologiei sigure și de încredere
Tehnologia și furnizorii utilizați pentru verificarea identității ar trebui să fie sigure și de încredere și ar trebui să respecte reglementările privind protecția datelor.
Creați o experiență de utilizator fără întreruperi
Procesul de verificare a identității ar trebui integrat în procesul general de integrare a clienților și ar trebui să fie cât mai simplu și ușor de utilizat.
Implementează procese automatizate
Procesele automate pot accelera procesul de verificare a identității și pot reduce riscul erorii umane.
Examinați și actualizați în mod regulat procesele
Procesele de verificare a identității ar trebui revizuite și actualizate în mod regulat pentru a ține pasul cu noile tehnologii și cu reglementările în schimbare.
Efectuați monitorizare continuă
Monitorizarea continuă a identității clienților este importantă pentru a detecta și a preveni frauda.
Utilizarea furnizorilor de verificare a identității digitale
Pentru a asigura un proces mai sigur și mai eficient, neo-băncile pot folosi furnizori de verificare a identității digitale pentru a verifica identitatea clienților de la distanță.
Concluzie
În concluzie, onboarding-ul digital este un aspect critic al experienței clienților pentru neo-bănci. Prin eficientizarea procesului de onboarding, neo-băncile pot îmbunătăți experiența clienților și îi pot încuraja să continue să-și folosească serviciile. Urmând cele mai bune practici prezentate în acest articol, neo-băncile se pot asigura că procesul lor de integrare digitală este eficient, sigur și plăcut pentru clienți.
API-urile de verificare a identității pot fi, de asemenea, încorporate în procesul de onboarding digital. Este necesar să se prevină frauda, să se respecte reglementările și să se colecteze informații importante despre client. Neo-băncile se pot asigura că procesul lor de verificare a identității este eficient, sigur și conform. Utilizarea unor furnizori multifactori, de tehnologie securizată și de verificare a identității digitale poate ajuta neobăncile să realizeze acest lucru. În plus, revizuirile și actualizările regulate ale procesului, precum și monitorizarea continuă, sunt esențiale pentru a menține securitatea și conformitatea.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/23646/identity-verification-for-neo-banking-ensuring-security-and-compliance?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- 7
- a
- Despre Noi
- Cont
- Conturi
- Obține
- plus
- În plus,
- adresa
- Avantaj
- împotriva
- permite
- CSB
- și
- abordare
- Apps
- articol
- aspect
- Atacuri
- Automata
- insigne
- Bancă
- Bancar
- Băncile
- baruri
- deoarece
- devenire
- CEL MAI BUN
- Cele mai bune practici
- între
- Pauză
- construit
- captura
- schimbarea
- pretinde
- clar
- colecta
- Completă
- conformitate
- conforme
- concluzie
- Confirma
- Lua în considerare
- contactați-ne
- continua
- continuu
- crea
- criminali
- critic
- aspect critic
- crucial
- client
- experienta clientului
- Calatoria clientului
- clienţii care
- de date
- protejarea datelor
- Apărare
- Dispozitive
- digital
- identitate digitală
- Onboarding digital
- document
- documente
- în timpul
- eficient
- element
- încuraja
- captivant
- agreabil
- asigura
- asigurare
- Întreg
- eroare
- esenţial
- Chiar
- existent
- aștepta
- experienţă
- facial
- recunoastere faciala
- fals
- DESCRIERE
- feedback-ul
- finanţa
- financiar
- Institutii financiare
- produse financiare
- Servicii financiare
- capăt
- First
- următor
- fraudă
- din
- distracţie
- gamification
- generaţie
- Goluri
- puternic
- ajutor
- HTTPS
- uman
- ID
- identitățile
- Identitate
- Verificarea identității
- importanță
- important
- aspect important
- îmbunătăţi
- in
- Venituri
- Incorporated
- tot mai mult
- individ
- informații
- Infrastructură
- clipă
- instituții
- instrucțiuni
- integrate
- IT
- călătorie
- A pastra
- Cheie
- Cunoaște
- KYC
- conduce
- Linie
- pierderi
- făcut
- menține
- face
- Metode
- minim
- Mobil
- dispozitive mobile
- telefon mobil
- mobile-aplicații
- Monitorizarea
- mai mult
- cele mai multe
- multiplu
- necesar
- NEO
- neo banca
- Neobănci
- Nou
- Noi tehnologii
- următor
- număr
- oferi
- oferind
- La imbarcare
- on-line
- platforme online
- deschide
- de deschidere
- optimizate
- Opţiuni
- Altele
- a subliniat
- global
- personal
- personaliza
- Personalizat
- telefon
- Platforme
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Punct
- pozitiv
- posibil
- practică
- practicile
- a prefera
- împiedica
- proces
- procese
- Produse
- Progres
- dovezi
- proteja
- protecţie
- furniza
- furnizori
- gamă
- motive
- a primi
- recunoaştere
- reduce
- se referă
- înregistrare
- regulat
- regulat
- regulament
- de încredere
- necesita
- necesar
- revizuiască
- revizuite
- Recenzii
- Recompense
- Risc
- fără sudură
- sector
- sigur
- securitate
- Servicii
- Seturi
- câteva
- să
- semnare
- simplu
- întrucât
- smartphone-uri
- So
- viteză
- paşi
- furate
- simplu
- raționalizarea
- astfel de
- adaptate
- Tehnologii
- Tehnologia
- informațiile
- lumea
- lor
- Prin
- consumă timp
- la
- TONE
- top
- tradiţional
- Tranzacții
- Tipuri
- tipic
- Actualizează
- actualizat
- actualizări
- Se încarcă
- utilizare
- Utilizator
- ușor de utilizat
- varietate
- Verificare
- verifica
- verificarea
- Ce
- care
- OMS
- larg
- Gamă largă
- lume
- zephyrnet