Op-ed: JPEX - Un scandal cripto care zguduie reputația Hong Kong-ului

Op-ed: JPEX – Un scandal cripto care zguduie reputația Hong Kong-ului

Marca temporală: 30 septembrie 2023 4:00
Op-ed: JPEX - A crypto scandal that shakes Hong Kong’s reputation PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Hong Kong, un centru financiar global și o poartă de acces către China, a fost zguduit de un cripto masiv scandal care implică JPEX. Acest schimb de criptomonede din Dubai ar fi fraudat mii de investitori de peste 160 de milioane de dolari. Cazul a scos în evidență lacunele de reglementare, lipsa protecției investitorilor în industria cripto-națională din Hong Kong și riscurile de a vă baza pe influențatorii din rețelele sociale pentru a promova platformele fără licență.

JPEX, care înseamnă Japan Exchange, a pretins că este primul schimb criptografic din lume care oferă utilizatorilor săi dividende. De asemenea, s-a lăudat că a colaborat cu instituții importante precum HSBC, Standard Chartered și Alibaba. A atras investitorii cu promisiuni de rentabilitate ridicată și comisioane mici și a folosit strategii de marketing agresive, cum ar fi panouri publicitare, reclame online și aprobări ale influențelor.

Printre factorii de influență care au promovat JPEX s-au numărat Joseph Lam, un avocat devenit vânzător de asigurări, care s-a autointitulat „Trolling King” din Hong Kong, și Chan Yee, o personalitate YouTube cu 200,000 de abonați. Ei le-au arătat adepților lor cum profiturile Bitcoin i-ar putea ajuta să cumpere case și mașini și i-au încurajat să se înscrie la JPEX folosind codurile lor de recomandare.

Cu toate acestea, lucrurile au început să se destrame în septembrie 2023, când JPEX a anunțat că se confruntă cu o „lipsă de lichiditate” și a suspendat retragerile. Mulți investitori nu au putut să-și acceseze fondurile sau să contacteze serviciul pentru clienți al platformei. Unii au descoperit, de asemenea, că JPEX a funcționat fără o licență de la Securities and Futures Commission (SFC) din Hong Kong, care reglementează platformele virtuale de tranzacționare a activelor.

SFC a dezvăluit că a emis o scrisoare de avertizare către JPEX în iunie 2023, cerându-i să-și înceteze activitățile în Hong Kong sau să solicite o licență. Cu toate acestea, JPEX a ignorat scrisoarea și a continuat să funcționeze ilegal. SFC a mai spus că nu are jurisdicție asupra operațiunilor JPEX din Dubai, unde a fost înregistrată.

Poliția din Hong Kong a lansat o investigație asupra JPEX după ce a primit plângeri de la peste 2,000 de investitori care pretindeau că au pierdut 1.3 miliarde de dolari HK (166 de milioane de dolari). Poliția a arestat 11 persoane, inclusiv Lam și Chan, fiind suspectate de fraudă, spălare de bani și conspirație pentru fraudă. De asemenea, polițiștii au confiscat computere, telefoane mobile, carduri bancare și documente din sediul suspecților.

Cazul a stârnit indignarea publicului și a ridicat întrebări cu privire la cadrul de reglementare din Hong Kong pentru cripto-activele. Hong Kong a încercat să se poziționeze ca un hub global pentru inovare și tehnologie, mai ales după introducerea legii securității naționale în 2020, care i-a erodat autonomia și libertățile. În noiembrie 2020, SFC a anunțat un nou regim de licențiere pentru platformele virtuale de tranzacționare a activelor pentru a spori protecția investitorilor și a combate spălarea banilor.

Regimul a intrat în vigoare abia în iunie 2023, lăsând un decalaj de peste șase luni pentru platformele nereglementate precum JPEX. Mai mult, regimul acoperă doar platformele care tranzacționează cel puțin un token de securitate, un tip de criptoactiv care reprezintă proprietatea sau drepturile asupra unui activ sau a unei afaceri subiacente. Platformele care tranzacționează numai jetoane care nu sunt de securitate, cum ar fi Bitcoin sau Ethereum, nu sunt obligate să obțină o licență de la SFC.

Aceasta înseamnă că există încă un segment mare al pieței cripto care este nereglementat și nesupravegheat în Hong Kong. Conform CoinMarketCap, peste 11,000 de cripto-active sunt în circulație, cu o capitalizare totală de piață de peste 2 trilioane USD. Multe dintre aceste active sunt foarte volatile și speculative; unele pot fi frauduloase sau ilegale.

Cazul JPEX evidențiază, de asemenea, pericolele de a avea încredere în influențatorii din rețelele sociale care susțin produse sau platforme cripto fără dezvăluirea corespunzătoare sau diligența necesară. Influențatorii pot avea motive ascunse sau conflicte de interese atunci când promovează anumite platforme sau jetoane. De asemenea, le pot lipsi expertiza sau credibilitatea pentru a oferi informații exacte sau de încredere despre riscurile și beneficiile investiției în active cripto.

Investitorii ar trebui să fie atenți la orice platformă sau produs care promite randamente sau garanții nerealiste, fără a dezvălui riscurile implicate. De asemenea, ar trebui să facă propriile cercetări și să verifice acreditările și reputația oricărei platforme sau produse pe care intenționează să-l folosească. De asemenea, ar trebui să verifice dacă platforma sau produsul este licențiat sau reglementat de vreo autoritate din Hong Kong sau din altă parte.

Cazul JPEX a atras atenția și asupra rolului Dubaiului ca paradis criptografic pentru operatorii dubioși. Dubai, parte a Emiratele Arabe Unite (EAU), a atras afacerile cripto cu impozitele sale mici, reglementările laxe și atitudinea prietenoasă.

Dubai nu are o lege sau autoritate specifică pentru a reglementa activele cripto și nu solicită platformelor cripto să obțină o licență sau să se înregistreze la vreo agenție. De asemenea, Dubaiul nu are un tratat de extrădare cu Hong Kong, ceea ce face dificil pentru autorități să urmărească JPEX sau fondatorii săi.

"Dar daca Poziția cripto-prietenoasă a Dubaiului poate avea un cost pentru reputația și securitatea sa. Dubaiul poate deveni un magnet pentru escroci, hackeri și teroriști care folosesc criptomonede pentru a se sustrage de la sancțiuni, pentru a spăla bani sau pentru a finanța activități ilicite.

Dubai se poate confrunta, de asemenea, cu presiuni din partea altor țări sau organizații internaționale pentru a-și înăspri supravegherea și conformitatea industriei cripto. Dubai ar putea fi nevoit să-și echilibreze ambiția de a deveni un lider global în inovare și tehnologie cu responsabilitatea sa de a preveni și combate crimele și riscurile financiare.

Cazul JPEX nu este primul și nici ultimul scandal cripto cu care se va confrunta Hong Kong. Acesta nu este doar un semnal de alarmă pentru investitori, ci și pentru autoritățile de reglementare și factorii de decizie. Pe măsură ce industria cripto crește și evoluează, noi provocări și oportunități vor apărea pentru Hong Kong și părțile interesate. Hong Kong trebuie să învețe din cazul JPEX și să ia măsuri proactive și preventive pentru a-și proteja interesele și valorile.

Hong Kong trebuie să își îmbunătățească cadrul de reglementare, aplicarea industriei criptografice și campaniile sale de educație și conștientizare pentru public. Hong Kong trebuie să coopereze și să se coordoneze cu alte jurisdicții și agenții pentru a combate crimele și riscurile criptografice transfrontaliere.

Cazul JPEX este a scandal criptografic care zdruncină reputația Hong Kong-ului ca centru financiar global și o poartă către China. Expune lacunele de reglementare și lipsa protecției investitorilor în industria criptografică din Hong Kong, precum și riscurile de a vă baza pe influențatorii din rețelele sociale pentru a promova platformele fără licență.

Hong Kong trebuie să își consolideze supravegherea și aplicarea industriei cripto și campaniile sale de educare și conștientizare pentru public. Hong Kong trebuie, de asemenea, să echilibreze încurajarea și reglementarea industriei cripto și protejarea și împuternicirea investitorilor săi. Numai atunci Hong Kong-ul își poate menține avantajul și competitivitatea pe arena globală.

Comunicate de presă

Timestamp-ul:

Mai mult de la CryptoSlate