Cei 5 pași ai Prelim către servicii de trezorerie mai bune

Gândește-te la asta mai puțin ca la unul dintre acele articole WikiHow prin care furi atunci când nu știi să dansezi la o nuntă sau să repari o cauciucă (deși aceste abilități sunt foarte, foarte importante) și mai mult ca o listă de verificare Atul Gawande pentru a construi un departamentul modern de servicii de trezorerie la o bancă.

1. Folosești un CRM?

Prin aceasta, nu vreau să spun că un CRM este, în teorie, utilizat de bancă pentru un simplu exercițiu cosmetic. Vreau să spun că bancherii sunt până la genunchi în software-ul ținând evidența fiecărei persoane de contact și a fiecărei oportunități cu sârguință în interiorul unui CRM, iar acest CRM este de fapt integrat în nucleul sau, cel puțin, are fluxuri de lucru construite care alertează alte echipe atunci când un client a aplicat și a fost aprobat pentru un serviciu.

2. Urmăriți valorile pe un tablou de bord central (și sunt aceste valori aliniate cu OKR-urile dvs.)?

Există un tablou de bord central din care șeful serviciilor de trezorerie să poată vedea cu ușurință 1) cât timp este nevoie pentru fiecare serviciu de trezorerie, 2) utilizarea activă de către clienți a serviciilor de trezorerie și 3) satisfacția clienților? Este posibil să conduceți o echipă bună de servicii de trezorerie fără un tablou de bord central care se actualizează în timp real pentru a ține cont de aceste valori. Dar atunci când directorul va întreabă dacă să anticipeze creșterea sau încetinirile viitoare, veți zbura orb.

3. Clienții tăi știu ce servicii oferiți?

Această întrebare poate părea obtuză și primul tău instinct poate fi să răspunzi: „Desigur că știu ce servicii ofer!” Dar știu ei toate serviciile pe care le oferiți și, dacă nu, pot găsi aceste informații pe site-ul dvs.? S-ar putea să pierzi clienți cu care nici măcar nu ai vorbit. Este nevoie de un efort minim pentru a publica pe site-ul băncii lista completă a serviciilor de trezorerie oferite. Sau, trimiteți lista dvs. de servicii direct în căsuța lor de e-mail cu campanii periodice de e-mail. În mod ideal, site-ul web și campaniile explică, de asemenea, orice oferte unice care fac parte din suita de servicii a băncii, precum și o modalitate de a aplica online, ceea ce ne conduce la următorul articol.

4. Sunt clienții dvs. capabili să se înregistreze singuri pentru serviciile de trezorerie (sau cel puțin să fie invitați prin integrarea digitală)?

Cei mai buni clienți sunt adesea incredibil de ocupați și preferă să lucreze pe timpul lor. În special atunci când lucrează cu startup-uri sau companii cu creștere rapidă, clienții ar prefera să aibă un proces de integrare fără fricțiuni și complet digital. Acest lucru servește pentru a fi avantajos și pentru echipa ta; eliminarea procesului manual minuțios dă putere echipei de servicii de trezorerie să își concentreze timpul și resursele pe construirea de relații suplimentare cu clienții. 

5. Aveți o echipă axată pe produs (cu roluri axate pe produs)?

Majoritatea echipelor Serviciilor de Trezorerie greșesc de partea multor generaliști puternici. Totuși, ceea ce am văzut că funcționează foarte bine este să avem roluri dedicate specializării în anumite produse, cum ar fi să avem o singură persoană dedicată plăților. Acest lucru înseamnă să nu mai lupți pentru a comunica sau a înțelege nevoile de afaceri în jurul acestor produse, dar și a avea o singură persoană sau o pereche de oameni dedicați unui produs crește vânzările și retenția în întreaga bază de clienți.

Pentru a afla mai multe despre modul în care operațiunile bancare pot fi ușoare pentru toată lumea, inclusiv băncile, consultați prelim.com pentru mai multe detalii.