Grupul de acțiune financiară, unul dintre cei mai proeminenți agenți de luptă împotriva spălării banilor (AML) din lume, a chemat guvernul Statelor Unite pentru a fi lax în aplicarea politicilor.
La 31 martie, organismul a publicat a raportează în care a explicat că Statele Unite sunt doar „în mare măsură conforme” cu reglementările sale AML și Counter-Terrorist Financing (CTF) – mai ales când vine vorba de problema monedelor virtuale.
Conștientizarea superioară este bună, dar o lacună încă există
În raport, FATF a subliniat gradul de conformitate al Statelor Unite cu recomandările pe care le-a emis anul trecut. Una dintre cele mai discutate probleme, după cum sa dovedit, este Recomandarea 15 – care se ocupă în mod specific de funcționarea criptomonedelor.
FATF a subliniat că ratingul guvernului USS în această chestiune nu s-a schimbat de la ultima evaluare din 2016. Acesta a remarcat că liniile directoare pentru activele digitale s-au schimbat de anul trecut, când a emis Regula FATF de călătorie. Astfel, această nouă evaluare reflectă evoluția metodologiei, care este și mai amănunțită în analiza sa.
Agenția a lăudat guvernul Statelor Unite pentru că a demonstrat un nivel mai mare de conștientizare a riscurilor prezentate de criptomonede, subliniind că până acum guvernul a creat mai multe grupuri operative și rapoarte pe această temă.
După cum a explicat, majoritatea firmelor cripto se califică drept Afaceri de servicii monetare (MSB) și trebuie să își mențină serviciile la cele mai înalte standarde AML și CTF. Este posibil ca unele dintre aceste întreprinderi să fie nevoite să adere la reglementări ale unor organisme precum Securities and Exchange Commission (SEC) și Commodity Futures Trading Commission (CFTC) – îmbunătățind astfel și mai mult conformitatea.
Cu toate acestea, raportul a certat guvernul pentru menținerea unui prag de 3,000 de dolari pentru tranzacțiile neidentificate, când a stabilit limita la 1,000 de dolari.
Agenția a criticat, de asemenea, strategiile generale ale Internal Revenue Service (IRS) și Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) în abordarea lor de a examina schimburile cripto. După cum s-a explicat, majoritatea firmelor cripto cu risc mai mare au voie să opereze fără greșeli, deoarece toate sunt acoperite ca MSB.
Canada își intensifică aplicarea AML
În general, agenția a criticat faptul că autoritățile de reglementare nu au evidențiat furnizorii de servicii cripto în forțele lor de aplicare a legii. Deși problemele rămân minore, ele ar putea escalada în viitor, prezentând astfel o problemă de implementare a politicilor.
În timp ce Statele Unite rămân în urmă în unele zone, vecinii săi, Canada, pare să ia lucrurile în pas. La începutul lunii trecute, Centrul de Analiză a Tranzacțiilor și Rapoartelor Financiare din Canada (FINTRAC) a anunțat planuri de a-și extinde regimul de combatere a spălării banilor în conformitate cu Regula de călătorie a FATF. Mișcarea va aduce operatorii cripto sub mai multă atenție, mai ales că acum li se va cere să colecteze informații suplimentare despre utilizatorii lor.
În 2016, FATF a identificat sectorul de reglementare cripto din Canada ca fiind deosebit de slab. În urma debaclei QuadrigaCX și a altor evenimente, agenția pare să fi avut dreptate.
Cu toate acestea, sub acest nou regim, guvernul caută să îmbunătățească sistemele de raportare interne și externe ale companiei cripto, oferind astfel un mediu între investitorii și utilizatorii cripto.